请教一个财务分析的小白问题

Snowman930

想请教一个分析问题：

我们公司是卖衣服的，现在一个Supplier给一个offer：如果买$500k 的货，就可以给我们公司60% 的折扣，也就是花$200K 就能买到这批货。

公司最近6个月对于这个供货商货品的SALES平均每个月$25000。 COGS $19000, gross margin 24%

公司需要借款200K， 利息6%，分5次付清这批货 （连续5个月，每月付4万），现在要给老板做一个分析值不值得借款投这笔钱囤货做这件事。

问题是我需要做什么样的分析，从哪方面入手？如何做？

springhome123

蠻難的

vr3ok

作为一个外行，下面的简单分析不知道能不能帮到你。

假设，你一次性借了200K，6% Interest only. 光从每月的PROFIT & LOSS是划算的，但是考虑到CASH FLOW的话，那你就要另外计算了。

如果不买这批货，那么你的每月PROFIT就是$6,000

如果买了这批货，你的PROFIT应该是 25000 - （19，000 * 40%）- (（200，000 * 6%) / 12) = $16,400

shermanluxm

我的分析：
首先从年底的利润来分析。
假设借款一年，且银行愿意借，利息是6%，那么
借款后的一年内支出为：50万x(1-60%）x(1+6%)；
借款后一年内的收入，因为没有了需要每个月支付给供应商的货款，所以收入变成：25000x12；
于是，年底净利润为：收入-支出=88000元澳币

那么如果维持现状，不购买货物，那么年底的利润为：
（25000-19000）x12=72000元澳币

显然，购买此货物从利润的角度是划算的，净利润增长为88000-72000=16000澳币。

其次，从销售情况、仓储、投资途径、银行贷款、现金流的角度综合考虑。

这是基于货物销售额保持和前六个月一致的情况下。

还要综合考虑仓储的费用（出租仓库囤货空间的盈利，或者租用仓储空间的支出）。

还有这个阶段有没有更好的投资方式?

另外银行是否可以借款，利息是不是会更高或者更低?

现金流在下一年是不是很要紧，需要最近存些钱作储备吗？

综上所述，如果上面这些不是大问题，那么我觉得可以贷款购买此货物，是划算的。

我是外行理工科，不知分析对不对?

希望有帮助。

shermanluxm

我的分析不知对不对，请指教