找做小生意的朋友cash换澳元合法吗，有风险吗？

jingle123

最近要换100W RMB左右的澳元，有个做小生意的朋友提出我在国内把钱打到他国内银行卡里，他在这里给我澳元cash，汇率比银行换要优惠1%左右，请问这样合法吗？有没有什么法律风险？ATO会来问钱的来路吗？

livetoeat

数字有点大

Chatsw

ato会来找你的。

jingle123

Chatsw 发表于 2014-10-6 20:56
ato会来找你的。

找了之后可以说是问朋友换的吗？国内有转账记录的，我的钱是合法途径

Chatsw

找了之后可以说是问朋友换的吗？国内有转账记录的，我的钱是合法途径

国内的转账记录并不能说明你的钱没有问题，可能有些麻烦。即使你没有问题了，你朋友可能也会有麻烦，收这么多cash，难免税上有些问题。这边大额转账ato是会介入的。

jingle123

Chatsw 发表于 2014-10-6 21:03
国内的转账记录并不能说明你的钱没有问题，可能有些麻烦。即使你没有问题了，你朋友可能也会有麻烦，收这 ...

我国内的钱都是父母给的买房子用的，如果被查起来能把朋友卖了么- -。。

jingle123

Chatsw 发表于 2014-10-6 21:03
国内的转账记录并不能说明你的钱没有问题，可能有些麻烦。即使你没有问题了，你朋友可能也会有麻烦，收这 ...

  好奇澳洲的法律需要自证无罪么？还是ATO只有在有确凿证据的情况下才能找我麻烦？

Chatsw

好奇澳洲的法律需要自证无罪么？还是ATO只有在有确凿证据的情况下才能找我麻烦？

我知道的一个例子，一个朋友这边买房，父母给汇了一大笔澳币，ato直接上门了。问题是没有，但是ato要查你，你也没有办法。

sydneybird

我朋友帮人带了2万aud，被警察抓去问话了，说还可能被起诉。警察说他帮其他人洗钱。后续我没问怎么样了，只知道如果你朋友被查出有黑钱，那你就是帮忙洗黑钱的人。

merry43

小心为好。

coffee_bean

貌似这是典型的洗钱呀，楼主不知情的情况下卷入了洗钱过程。

好心情

朋友信得过吗 毕竟是100万

李十三

小額還可以。10幾萬澳元有點多。

大小摩

其实ATO只查阁下几十万澳元存在银行里1年后产生的利息。

dafa

你帮别人把100万cash洗白了啊。才优惠1%

netstat

让他从银行转给你就无所谓了，你去钱庄换也是这种操作的

jingle123

coffee_bean 发表于 2014-10-6 22:25
貌似这是典型的洗钱呀，楼主不知情的情况下卷入了洗钱过程。

我在国内的钱是合法的，全部通过银行转到他国内的银行账户，而且我都保留了收据，他在这里是做小生意的，给我的是cash，到时候如果他不承认他给我钱，我提供国内转账到他账户的收据可以作为证据吗？至于他逃税不逃税我也没法知道是吧。。

jingle123

netstat 发表于 2014-10-7 08:24
让他从银行转给你就无所谓了，你去钱庄换也是这种操作的

我在国内通过银行转账给他的国内账户，他在这里给我的是cash，会有什么风险不？如果被查我就如实说是这样换的会有问题不？

netstat

jingle123 发表于 2014-10-7 12:26
我在国内通过银行转账给他的国内账户，他在这里给我的是cash，会有什么风险不？如果被查我就如实说是这样 ...

10几20w的cash，你就这么拿着去存银行？我觉得这个不妥，到时候ato问你钱哪来的，你说是他给你的，他不承认，你咋办？

coffee_bean

jingle123 发表于 2014-10-7 13:25
我在国内的钱是合法的，全部通过银行转到他国内的银行账户，而且我都保留了收据，他在这里是做小生意的， ...

洗的是他的那部分没保税的现金（还不知道这个现金的来历是不是完全清白），你是不知情地被卷入了，不知道是不是被认可“不知情”这个理由。所以最好的办法是不要这么折腾。

jingle123

netstat 发表于 2014-10-7 13:28
10几20w的cash，你就这么拿着去存银行？我觉得这个不妥，到时候ato问你钱哪来的，你说是他给你的，他不承 ...

我保存了国内汇款给他账户的收据..

jingle123

coffee_bean 发表于 2014-10-7 13:30
洗的是他的那部分没保税的现金（还不知道这个现金的来历是不是完全清白），你是不知情地被卷入了，不知道 ...

我感觉他逃税不逃税是他的事情吧,我只要能解释清楚我的钱的来路就可以了? 我的钱的确是父母给的..而且我都保存了单据之类的作为凭证

jingle123

netstat 发表于 2014-10-7 13:28
10几20w的cash，你就这么拿着去存银行？我觉得这个不妥，到时候ato问你钱哪来的，你说是他给你的，他不承 ...

我是分批存的..在ATM上弄的基本上。。银行也没问我要过个人信息之类的东西

netstat

jingle123 发表于 2014-10-7 12:32
我感觉他逃税不逃税是他的事情吧,我只要能解释清楚我的钱的来路就可以了? 我的钱的确是父母给的..而且我 ...

你可以试试看，到时候记得来更新帖子

netstat

jingle123 发表于 2014-10-7 12:33
我是分批存的..在ATM上弄的基本上。。银行也没问我要过个人信息之类的东西 ...

你都弄完了再来发帖呀。

弄都弄了， 现在也没啥好多想的了，准备好所有资料等ato来找你吧

CPING

不要一下子存进银行就行。

coffee_bean

jingle123 发表于 2014-10-7 13:32
我感觉他逃税不逃税是他的事情吧,我只要能解释清楚我的钱的来路就可以了? 我的钱的确是父母给的..而且我 ...

举个最坏的例子，他说没给你现金过，国内的钱是你们在国内的债务纠纷后，你还给他的，这个情况你怎么处理，澳洲的警方不管中国的那摊子事情，你得回国内报警去把这笔钱拿回来。（还不知道是不是拿得回来），这边的大笔现金收入，你没法解释清楚，这样的情况不知道只是没收了事，还是说会有牢狱之灾，如果被限制了出入境自由，你连回去弄回国内汇的钱都没办法。

你觉得这种风险的存在，值得这个1%的汇率优惠吗？澳币几天的波动汇率有时候都不止1%。

coffee_bean

jingle123 发表于 2014-10-7 13:33
我是分批存的..在ATM上弄的基本上。。银行也没问我要过个人信息之类的东西 ...

哦，原来是已经弄了，good luck~，ATO要求保存7年的财务记录，7年之内随时都有可能找你。