澳洲10种退税省钱的方法（转）

韬光养晦

一说避税，好像是不正常的，犯法的。其实避税是让自己得到更公正的对待，不能缴不该缴的税。很多退税方式（澳洲报税你需要掌握的基本概念）都是法律认可的。本文并不教大家弄虚作假。

1、投资澳洲房产
头几年可以在利息，维护，折旧等方面扣税。不过到第4,5年就neutral了。以后会positive gear。如果房子租金高过利息，还每年有10%的物业增值，你再交一点税也应该。

2、股票的Margin Lending
股票的Margin Lending是一种放大投资，利用股票的Margin Lending你自己出25%，银行出75%。好处是Margin Lending的利息可扣税。假设你股票的Margin Lending赚15%，如果Margin Lending的利息为9%，而你的边际税率为45%，那么你实际上净赚15% - 9%x0.55 = 10.05%。

3、Salary Sacrifice到养老金帐户
如果不小心在股票的Margin Lending捞了一笔，一个应急的办法就是提高你工资Salary Sacrifice的比例。Salary Sacrifice部分只交15%的税，否则你得按你当年的边际税率上税。

4、家庭基金
成立一个家庭基金，特别是生意经营者。这样生意所带来的营利可分摊给每个家庭成员。

5、夫妻避税
如果夫妻收入一高一低或一有一无，则通过高方为低方买配偶退休金可获得最高$540的税务优惠、或者把本来双方平均拥有的房产改为高方占比例高些、或高方为低方付出家务工资（要有书面凭证），达到降低高方税率而省钱几百几千。

6、打工者省税
工会会费、太阳眼镜、防滑鞋等。报读和打工有关的课程学费包括自学课本、参考资料、听讲座、车马费等。超时工作的餐费。打第二份工的车马费、误餐费等。临时工on call的电话费、手机费、订报费等。注册一个小生意代替你个人名字来从事同样的打工工作。这些途径都可以帮到你退税。一般来说，死打工者，是没有多少项目可以报税的，但是如果参与多种经营，就有丰富多彩的退税空间，例如打工之余炒股票，年交易次数40以上，投入资金数万。能赚钱最好，如果亏钱，可报损失，作为负数合并在你的年收入里而少缴税，等于让税务局帮你买了部分单。

7、自雇人士或家庭小生意或居家办公室避税
有许多合理支出如电脑升级、维修、电池、汽车维修、保险、汽油、招待客户、出差费用(有凭证或记录)、家居设备折旧、损耗、部分照明、取暖、上网、清洁、部分租金、电话、手机、邮费、文具、部分买报费、行业报章杂志、会费等，都可以合理申报退税。各个行业还有你可能不知道的特定报税项目，须请教你的会计师。

8、怎样少付投资增值税

尽量自住在增值最大的澳洲房产中（如果你有几套澳洲房产的话）。合理安排投资房用来自住一段时间。拥有的资产（包括股票）尽量超过一年后再出售，可享受到 50%的增值折扣。在逐年计算和平均计算这两种计算增值税的方法中选择有利于你的一种。尽量在你的年收入大幅下降的情况下（如退休、辞职、长病、工伤）再出售你的投资房。实行预交支出部分、负债或省税投资、或把收入转到你的退休金供款里，只少量支取，应付生活。这些都可以少付增值税。在家人之间低于市值转让资产并不能减少增值税。如果你有投资澳洲房产又想退休时拿养老金，记得在你计划退休前五年就要转移好，否则仍然要计入你退休时的资产。

9、推迟收入和提前付款
每年6月20前，和你的雇主协商，尽量把退休金、退职费、遣散费、奖金、分红、年假费、长期服务费、病假费等有一定时间灵活的收入，安排在7.1以后入账，可推迟一年为这些费用缴税，并提供了机会在下一年里进一步避税，也可以理解成是政府给你的一年无息贷款。同理，有许多本该7.1后付的费用如：预定专业性的报章费、行业的年费、和生意有关的账单、汽车年度保险费、下一年度的贷款利息、某些可以预付利息的投资产品如借钱投资，慈善的捐款、给孩子学校捐款等，放在6.30前就付清，就可以在本年度获得退税，早一年钱到手。

10、几项值得注意的澳洲税务制度

-50%的托儿服务回扣。

-75岁以下人士：6.30前为自己买的退休金，政府会再补贴你最高$1500的super co-contribution，进入你退休金账户。

-高收入人士可请你的雇主把部分税前收入转入你的退休金账户，可降低你的边际税率而省钱（澳洲人这样做很普遍）。

-海外的收入不分多少，应该和境内收入分开列出来，从而享受只有10%的低税率。政府已经注意到大陆人士不报海外收入的情况(如退休金、大陆房产租金、炒中国股票、炒外汇宝)，查出罚款就得不偿失了。



同理，用海外收入或亲友资助来投资澳洲股票、房产、基金、债券等，好过用自己澳洲的收入来投资，可以采取亲友间立字据写借条的方法，支出就可以退税，而收入也享受10%的低税率。


不要忘记银行定期利息收入的报税，可能钱不多，但是税局很容易查到，惹上不必要的麻烦。

每年记得不要忘了报物业折旧（新房可以连报四十年），这是负扣税的大头，还有装修费、每年4次视察你投资物业的交通费。

-2004年07月01日起，55岁以上的工作者，可自动得到政府退回税款最高$500。年收入低于2万的可以自动获得政府的最高235元的补助，还可以免交占年收入的1.5%的国民保健税。所以力争把你的年收入降下来，不但可以少缴税，还可以享受政府补贴。

-每年高于$1500的那部分医疗费，可以凭你的私人医保公司或MEDICARE的证明来退税。

-如果你交了税但因遗失、贻误、推诿等原因，没有拿到老板的证明文件，你可以自己直接向税局申报，只要填写表格statutory declaration。

-年薪五万以上者一定要买私人医保，否则你被罚了款可能还不知道。

以上资料仅提供启示性信息，具体操作须和你的专业的会计师慎重商讨决定。

BOC

第二条的计算不对吧？

frankielynna

年薪五万以上者一定要买私人医保，否则你被罚了款可能还不知道。
why?

韬光养晦

大家不要拍我，我仅仅是转帖哦

小铁匠

好帖，收藏！

goldenkiwi

用海外收入或亲友资助来投资澳洲股票、房产、基金、债券等，好过用自己澳洲的收入来投资，可以采取亲友间立字据写借条的方法，支出就可以退税，而收入也享受10%的低税率。

这个真的可以？
亲友互相开借据真的可以的话，岂不是有多少收入都可以避开？求解

Pursuit

如果夫妻收入一高一低或一有一无，则通过高方为低方买配偶退休金可获得最高$540的税务优惠


How to do that?

click

这是老黄历了，早改了。
所以这贴也不知道多久前写的。

原帖由 frankielynna 于 2010-4-21 18:59 发表
年薪五万以上者一定要买私人医保，否则你被罚了款可能还不知道。
why?

宋思明

转贴也要拍，我代表ATO拍死你。

vichybaby

原帖由 frankielynna 于 2010-4-21 18:59 发表
年薪五万以上者一定要买私人医保，否则你被罚了款可能还不知道。
why?

现在是7万了吧，具体看家庭人口，看这里http://www.ato.gov.au/individual ... c=/content/7128.htm

宝宝乐儿

请问特别定期利息需要报税吗？存款单上TAX写的是0，是不是就不用交了？

bigbigworld

Thanks for sharing,

helloall

No.10 government super co-contribution is up to $1000 now. No more $1500. But as a whole, good stuff.

wTam

好帖，收藏了！

joyolee

-年薪五万以上者一定要买私人医保，否则你被罚了款可能还不知道。


这是哪一年的标准了?
09-10财年是7W3

righttang

漏说了一条很重要的汽车5000公里business trip...

teltell

ATO 如何查你在大陆的收入？

  比如，房产出租，股票投资收入，外汇宝等？

iloveyolanda

好贴，顶一下

righttang

原帖由 teltell 于 2010-6-13 20:38 发表
ATO 如何查你在大陆的收入？

  比如，房产出租，股票投资收入，外汇宝等？

冤有头债有主,你赚了钱早晚要转过来用的....当你转来的时候,ATO就会请你喝咖啡了...
除非你一辈子都不用那笔钱...

teltell

照你这个说法，那么所有人从海外汇款进来都是有问题的了。。。。

bjzh

原帖由 Pursuit 于 2010-4-21 19:34 发表
如果夫妻收入一高一低或一有一无，则通过高方为低方买配偶退休金可获得最高$540的税务优惠


How to do that?

退休金交多少可以退540刀啊？

s4048987

好像说是至多可以 供款3000块，然后即可有的18%的税务抵扣优惠，即540块，可以直接抵扣供款者所要缴纳的税款

—— 好像是这样，也是听说的，嘻嘻！

川北凉粉

没听说海外父母给的钱要报税啊，那那么多吧国内房子卖了汇款过来在这边买房子的都要报税吗？不可能的啊。。。

Poweregg

原帖由 廊限评 于 28/6/2010 13:58 发表

我理解如果是借的，应该不用报税；但如果是给的，就是赠预，要看税局如何规定了。

对税务局说:
我以前就有X万,例如10万澳元,出国借给好朋友没算利息,这几年他有钱了还给我
ATO该没理由收税了吧

记得中国/澳洲之间不重复收税的

灰太郎

楼主有心了

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