国内汇款过来，快一个月没到账，说是澳洲银行做尽职调查，这是查洗钱的？

平安胡同10号

从去年底陆续转钱过来，每次2万澳元左右， 一般最长1周就到了，北京工行到Commonwealth，最近一次时间很长，工行那边的反馈是澳洲银行要求做尽职调查，问我的工作是什么，然后因为澳洲收款账号是联名的，之前还问过我老婆什么工作。请问这个尽职调查是什么性质的啊？涉及税务？还是怀疑洗钱犯罪什么的？我之前去银行柜台问，接待我的人也说不出个所以然，还跟我说只要钱没到账就是卡在汇款行了，也没说尽职调查的事。

平安胡同10号

请问这个是查洗钱的吗？

ViceMan

去工行那边要求发一个查询电报，可以明确查出该款项现在pending在哪个地方了。然后就可以根据这个报文去相应的银行问清楚到底怎么回事，你手上有报文，银行工作人员就没办法敷衍你了。

平安胡同10号

ViceMan 发表于 2022-3-9 20:35
去工行那边要求发一个查询电报，可以明确查出该款项现在pending在哪个地方了。然后就可以根据这个报文去相 ...

谢谢，我一开始也是担心工行敷衍我，后来我直接和他们工作人员通话，他们解释的挺详细，貌似就是澳洲银行要求的尽职调查，所以想来问问四不是有这么回事

ViceMan

平安胡同10号 发表于 2022-3-10 12:21
谢谢，我一开始也是担心工行敷衍我，后来我直接和他们工作人员通话，他们解释的挺详细，貌似就是澳洲银行 ...

所以你拿到了查询的报文后知道钱exactly在哪个地方之后，就好办了。如果是在cba的话那他们的前台柜员也没办法再敷衍你。

因为老实说很多前台柜员的业务水平真的很水的，而且怕摊上事又不想帮你去问，所以经常都是能敷衍则敷衍，反正下次你再来问的时候可能找到的就不是我了。