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[其他信息] 想找个理财师，一般都是按小时收费吗？ [复制链接]

雷拜客

皮靴族

发表于 2018-3-27 21:53 |显示全部楼层

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想找个理财师，请问一般都是怎么去找呢？一般都是按小时收费吗？

理财师能帮助解答税务问题吗？

有必要税务人员和理财师分别咨询吗？

zl5431

白金靴族

发表于 2018-3-27 23:43 来自手机 |显示全部楼层

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理财和税务两回事，个人对理财持保留态度，你有几百上千万的话当我没说。

朕乃万岁

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发表于 2018-3-28 01:30 |显示全部楼层

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不是的。

你找我的话，我是按分钟收费的。

qzzau

木屐族

发表于 2018-3-28 01:43 来自手机 |显示全部楼层

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银行找planner啊咨询免费又不是律师按小时收费…

ala

皮靴族

发表于 2018-3-28 06:29 来自手机 |显示全部楼层

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要找个靠谱的

我有个同事被忽悠的买了很多保险

jands

银靴族

发表于 2018-3-28 07:25 |显示全部楼层

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qzzau 发表于 2018-3-28 02:43
银行找planner啊咨询免费又不是律师按小时收费…

銀行的 planner 不夠客觀,只要你買他們家的產品. 錢多的話還是找私人的好一點

澳巴

布鞋族

发表于 2018-3-28 07:31 |显示全部楼层

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你最好先确定一下理财师自身的经济状况如何！
计划他做，果子好坏都是你吃进。

supared

皮靴族

发表于 2018-3-28 07:44 来自手机 |显示全部楼层

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见过几个，基本上都是换super，买失业或伤残保险的套路。个人感觉能找到靠谱的能根据个人情况量体裁衣而不是套模版的还是有必要的，可惜目前还没看到这种。

freshpoint

铜靴族

发表于 2018-3-28 07:47 |显示全部楼层

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可以找银行里那种免费的先谈下
把大方向定下，后面看自己偏好了。
建议自己还是要做些功课的。
所谓理财师就是知道些产品，他们不参与底层设计
所以他们也不知道具体产品的特点，要你自己去研究的。

freshpoint

铜靴族

发表于 2018-3-28 07:53 |显示全部楼层

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supared 发表于 2018-3-28 08:44
见过几个，基本上都是换super，买失业或伤残保险的套路。个人感觉能找到靠谱的能根据个人情况量体裁衣而不 ...

同感！
所以现在我全部自己搞定，想想自己是CFA charter holder,只要功课做好
应该比理财师强点，呵呵

qzzau

木屐族

发表于 2018-3-28 08:58 来自手机 |显示全部楼层

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jands 发表于 2018-3-28 08:25
銀行的 planner 不夠客觀,只要你買他們家的產品. 錢多的話還是找私人的好一點 ...

请教一下私人的是哪些？我以为银行的代理很多产品所以可以相对得很客观了像基金或保险公司才是只能卖自家产品吧

我是菜鸟

木屐族

发表于 2018-3-28 09:47 |显示全部楼层

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qzzau 发表于 2018-3-28 09:58
请教一下私人的是哪些？我以为银行的代理很多产品所以可以相对得很客观了像基金或保险公司才是只能卖自 ...

银行都是卖自家产品的，这个不用怀疑。私人planner的服务范围和产品范围不会像银行一样限制。找一个planner聊聊，一般第一次consultation都是免费的。然后自己辨别一下是不是这个planer比较专业和值得信任。

cnmxiu

银靴族

发表于 2018-3-28 15:25 |显示全部楼层

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shi de

zuozuo

金靴族

发表于 2018-3-28 18:40 |显示全部楼层

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有一些理财师是注册的tax advisor，税务是理财的很重要的方面，可以统筹咨询的。

雷拜客

皮靴族

发表于 2018-3-29 20:59 |显示全部楼层

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zuozuo 发表于 2018-3-28 19:40
有一些理财师是注册的tax advisor，税务是理财的很重要的方面，可以统筹咨询的。 ...

感谢。请问理财师，或者更好是你说的这种理财师，去哪里找呢？

stevenhu

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发表于 2018-3-29 21:05 来自手机 |显示全部楼层

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本帖最后由 stevenhu 于 2018-3-29 22:06 编辑

不要去找银行的advisor，一般理财师能卖的产品都是固定的，投资的话基金计较多，想要tailored的投资组合，不会很便宜，financial planner不比律师便宜。垃圾的planner就是个销售。好的planner对客户有要求，都是管理个人几百万的投资

税务还是会计，一定要相信术业有专攻，哈哈哈哈

海姐姐

木屐族

发表于 2018-3-29 21:06 来自手机 |显示全部楼层

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我也认识一个理财师，有会计背景，但是她做这个目的还是卖保险

zuozuo

金靴族

发表于 2018-3-29 21:17 |显示全部楼层

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zuozuo 发表于 2018-3-28 18:40
有一些理财师是注册的tax advisor，税务是理财的很重要的方面，可以统筹咨询的。 ...

这个是政府的网站，提高很多有关理财方面的规章性信息。

https://www.moneysmart.gov.au/in ... a-financial-adviser

CPA, Tax Agent

stockcomments.c

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发表于 2018-3-29 22:18 来自手机 |显示全部楼层

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十年前$110每小时
现在$180-200

阿德莱德的流氓

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发表于 2018-3-29 22:31 |显示全部楼层

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都是扯淡，
还不如找个国际税务师，国际的，跨国避税

雷拜客

皮靴族

发表于 2018-5-13 22:09 |显示全部楼层

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去哪个机构找私人planner呢？

qiyanqi629

皮靴族

发表于 2018-5-14 06:11 |显示全部楼层

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阿德莱德的流氓发表于 2018-3-29 22:31
都是扯淡，
还不如找个国际税务师，国际的，跨国避税

haha
www.bluemountainsaccountant.com.au

skyrocket01

皮靴族

发表于 2018-5-14 07:28 |显示全部楼层

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大部分的financial planner刚开始咨询是不收费的。现在的法律规定单纯的会计是不能给advice的。

jhsun3

金靴族

发表于 2018-5-14 07:32 |显示全部楼层

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本帖最后由 jhsun3 于 2018-5-14 07:34 编辑

雷拜客发表于 2018-5-13 22:09
去哪个机构找私人planner呢？

你先说说你大约有多少资金需要理财。。。如果几千万，几个亿，private banker都会来找你。。如果就那么1,2百万，还是在地产里，随便找个靠谱的会计就帮你搞定了。。

Financial planner也就是在退休前那么1,2年需要用他们一下。为了怎么可以合理安排现有资产，拿annuity的同时也可以达到政府pension的要求。

这世上，只有挣不完的钱，没有输不完的钱。