境内个人购汇不得用于境外买房和证券投资

DwyaneWade

虽然2017年居民5万美元购汇额度并未缩减，但却迎来了更复杂的购汇流程，以及更严格的购汇用途监管。

　　2017年伊始，第一财经记者发现，无论是手机网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇时，都需要先填写一份《个人购汇申请书》(下称《申请书》)。

　　在个人客户购买外汇时，需要填写《申请书》。申请书上明确，“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。违者将列入‘关注名单’，当年及之后两年不享有个人便利化额度”。

惩罚更严厉

　　根据《申请书》，如果违法违规套汇，除了可能被列入“关注名单”，此后两年都取消了5万购汇额度外，还可能面临逃汇金额30%左右罚款，以及5万元以下罚款。


　　记者查阅上述条例发现，第三十九条指出，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第四十条指出，有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款;情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第四十四条明确，违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款;情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。

　　而四十八条规定则表示，有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：(一)未按照规定进行国际收支统计申报的;(二)未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的;(三)未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的;(四)违反外汇账户管理规定的;(五)违反外汇登记管理规定的;(六)拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

　　外汇局相关负责人指出，此次对个人申报进行事中事后抽查并加大惩处力度。虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违法违规行为，将被列入“关注名单”，在未来一定时期内限制或者禁止购汇，依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等

http://news.sohu.com/20170102/n477556441.shtml?fi

雾沉半垒

虽然我工作了，我妈还是一年要给我五万生活费成不

sydneyfishrocks

我能说脏话么？
不能？
那我没什么好说的了

DwyaneWade

所以如果你持有澳洲pr，法律上依然是中国的公民，换汇来买澳洲买房属于 境外投资，理应列入黑名单，轻者取消未来2年的购汇资格，罚款5万元。如果调查发现有洗钱等危害国家安全的嫌疑，移送司法机关处理。

那些怂恿快快换钱来澳洲的人，按天朝律法可能归于共谋，如何处理看天朝心情吧。

好吧，再重新提醒下：境内个人购汇不得用于境外买房

先明后不争，到时别怪我朝法官铁面无私，六亲不认。

DIY小能手

我有个地方不明白，为什么你们一个个鸡飞狗跳的。

yuanguixi

越来越麻烦了

Clairelan

问个很蠢的问题。我能在澳洲开个人民币账户 然后打人民币到澳洲的人民币账户 然后满大街都是的换汇的地方换么？

如果能 悉尼哪个银行可以开人民币账户？

原来中国银行就有人民币业务的。。。http://www.bankofchina.com/au/en/1-6-921.html

朝花夕拾杯中酒

DwyaneWade 发表于 2017-1-2 20:47
所以如果你持有澳洲pr，法律上依然是中国的公民，换汇来买澳洲买房属于 境外投资，理应列入黑名单，轻者取 ...

那总要给大家一条活路吧？

博闻

那澳洲公民呢？

zxy1234

澳洲公民呢？

rebeccamy222

博闻 发表于 2017-1-2 20:53
那澳洲公民呢？

澳洲公民可以向外管局申请一次换汇汇出。但要求的文件很多

superdigua

博闻 发表于 2017-1-2 20:53
那澳洲公民呢？

如果是自己在中国的资产/收入，应该问题不大。

如果是亲友馈赠，估计有问题。

去银行直接问问吧。

DIY小能手

Clairelan 发表于 2017-1-2 20:48
问个很蠢的问题。我能在澳洲开个人民币账户 然后打人民币到澳洲的人民币账户 然后满大街都是的换汇的地方换 ...

我感觉你会吃大亏。

superdigua

DIY小能手 发表于 2017-1-2 20:47
我有个地方不明白，为什么你们一个个鸡飞狗跳的。

回复一次就有一分。

你猜俺的银靴从哪儿来的？

DIY小能手

superdigua 发表于 2017-1-2 21:02
回复一次就有一分。

你猜俺的银靴从哪儿来的？

有道理，两分！

annaapple

Clairelan 发表于 2017-1-2 20:48
问个很蠢的问题。我能在澳洲开个人民币账户 然后打人民币到澳洲的人民币账户 然后满大街都是的换汇的地方换 ...

不一样的， 虽然都是人民币  但是分在岸跟离岸人民币。

你国内的钱是在岸人民币， 没法弄出来的。人肉带可行，但是你不可能带那么多过海关的。

DwyaneWade

此外外汇局相关负责人指出，新年后的申报管理升级还强化了银行真实性、合规性审核责任。要求银行加强合规性管理，认真落实展业原则，完善客户身份识别。

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕3号)报告大额及可疑交易。对于存在误导个人购付汇、真实性审核不严、协助个人违规购付汇、未按规定报告大额和可疑交易等行为，监管部门将依法予以处理。

－－－－－－

这条说的是，如果有人误导，诱使他人购汇，并且隐瞒购汇的真实需求。这已经构成了怂恿他人，危害国家维持外汇储备稳定的嫌疑，将依法由监管部门处理。

好自为之！！

jacsonlin

rebeccamy222 发表于 2017-1-2 20:59
澳洲公民可以向外管局申请一次换汇汇出。但要求的文件很多

还不如中国公民。

vickyvicky

国内父母馈赠国外的子女为什么不可以呢?

Ycm

vickyvicky 发表于 2017-1-2 21:16
国内父母馈赠国外的子女为什么不可以呢?

目前开放的是个人经常项目下的购汇，用途包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他。
没有赠与亲属或者支付赡养费等项目，当然目前遗产继承应该还是可以的。

farmerzheng

这是变相推销银联卡么？

DwyaneWade

本人已知晓上述内容，保证申报信息真实有效，愿意配合金融机构进行真实性，合规性审核，愿意配合外汇管理机关调查和监督检查，并承担相应法律责任。
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

好好地仔细研读这份声明，应该要明白这分量有多重，这就是投诚书。你老老实实做对的事情就好，如果耍小聪明，那就不好意思了。

shadowfiend

Ycm 发表于 2017-1-2 21:40
目前开放的是个人经常项目下的购汇，用途包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物 ...

其他里面可以写？

DIY小能手

这事情还有一个做法就是银联配套跟上，以后钱只能存在某个账户，随花随取。这样就能完全控制用途了。
申请外汇配给一张外汇卡（类似我国早年兑换券）拿卡出国，消费没上限（非限制类），取现一天500.境外不设大额提款。
一切解决。屁民毫无借口！完美。等下发个邮件去人行。哦耶

51migrate

楼主这么激动的为主子吆喝干什么？他们给你5毛还是1块钱啊

野心男人

房价要跌呀！

superdigua

DIY小能手 发表于 2017-1-2 21:52
这事情还有一个做法就是银联配套跟上，以后钱只能存在某个账户，随花随取。这样就能完全控制用途了。
申请 ...

好主意

Hi5

国企可以吗？

万里之外

早搞5年就好了

nanhai12346

各位土豪讨论的好激烈。。。小弟我估计一年五万美元额度换出来应该不至于被盯上，否则司法和行政机构要忙死。。。估计意念换汇少于15到20万美元的也就睁一只眼闭一只眼了。。。