[贷款相关] Westpac贷款遭到审查 [复制链接]

发表于 2017-8-23 18:14 |显示全部楼层

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来学习的

zdream_10

皮靴族

发表于 2017-8-23 18:37 |显示全部楼层

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大头爸爸发表于 2017-8-23 18:03
不是所有的银行都是这么要求，但是银行一般会要求Broker见到Original ID，这个是为了反洗钱之类的。不过 ...

这不是CBA反洗钱案例被震慑的 Risk要求很严格现在

+77777

发表于 2017-8-23 19:01 来自手机 |显示全部楼层

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westpac 和STG现在就是这个情况。被audit的几率非常高，就算是真的也查到你放弃
能远离尽量远离

发表于 2017-8-23 20:17 |显示全部楼层

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+77777 发表于 2017-8-23 19:01
westpac 和STG现在就是这个情况。被audit的几率非常高，就算是真的也查到你放弃
能远离尽量远离 ...

准确的说应该是broker送的deal 被audit的机率很高

发表于 2017-8-23 20:21 |显示全部楼层

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所以broker A 是根本没有牌照，用的别人的号递的。又或者broker A 被严查不敢用自己的号递了。还有可能是brokerA 觉得质量不高不想用自己的号。

发表于 2017-8-23 20:25 |显示全部楼层

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chainray 发表于 2017-8-23 17:32
那我接下来怎么操作？

可以让broker做withdraw么

合同签了也可以不 settle，现有银行那里不discharge就可以。同时withdrawal。而且还涉及fraud，就算想settle都不一定行。

发表于 2017-8-23 20:27 |显示全部楼层

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chainray 发表于 2017-8-23 16:45
这种情况一般会怎么样？我以为b是a的助手什么的，弄得我很被动啊

应该是a是b的助手才对。a没有牌，b有牌，银行只认可b

weedoo

银靴族

发表于 2017-8-23 20:32 |显示全部楼层

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没关系吧

发表于 2017-8-23 20:40 来自手机 |显示全部楼层

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大头爸爸发表于 2017-8-23 17:53
Broker的Case一旦进了Audit Team是很难Withdraw的，你再找Banker递进去一样很大可能进Audit Team，况且这 ...

我能直接不管westpac这边么，另外做别的

禱告，因为我渺小。。。。

发表于 2017-8-23 20:42 来自手机 |显示全部楼层

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20674563 发表于 2017-8-23 20:27
应该是a是b的助手才对。a没有牌，b有牌，银行只认可b

ab都有牌，找a做了很多次了，这次换成b，我都没想到

禱告，因为我渺小。。。。

发表于 2017-8-23 20:44 来自手机 |显示全部楼层

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oppstuu 发表于 2017-8-23 18:08
银行审查你的材料还是brokers 你没有提供假材料在怕什么直接告诉银行去审查broker 我的材料都是真实的你 ...

银行现在在查为什么我和broker没有见面，为什么我提供的人和实际做贷款的人不一样

禱告，因为我渺小。。。。

发表于 2017-8-23 20:47 来自手机 |显示全部楼层

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大头爸爸发表于 2017-8-23 18:03
不是所有的银行都是这么要求，但是银行一般会要求Broker见到Original ID，这个是为了反洗钱之类的。不过 ...

westpc的问我，是不是还在xx工作，帮我做贷款的是谁，哪个城市的，我问他是不是贷款有问题，他说没问题，只是觉得broker和我不在一个城市，我提供的名字和他们手里的实际操作人不一样，这个不compliance

禱告，因为我渺小。。。。

发表于 2017-8-23 20:48 来自手机 |显示全部楼层

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我签合同的时候是去westpac的branch的，又查了一遍id

sellbuy

皮靴族

发表于 2017-8-23 21:41 |显示全部楼层

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银行是个官僚机构

发表于 2017-8-23 23:17 |显示全部楼层

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chainray 发表于 2017-8-23 20:48
我签合同的时候是去westpac的branch的，又查了一遍id

Branch查id跟贷款没什么关系，目的是为确定客人身份，开offset等。当然还要做VOI。

发表于 2017-8-23 23:18 |显示全部楼层

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sellbuy 发表于 2017-8-23 21:41
银行是个官僚机构

为啥是官僚机构想不明白。又不是国有企业。应该是奸商吧？但商人也不想要有太大的风险

nis5

头像被屏蔽

禁止发言

发表于 2017-8-24 08:50 |显示全部楼层

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LZ为何要给A呢？

一天世界晴~

银靴族

发表于 2017-8-24 09:25 |显示全部楼层

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refiance，找了broker A

实际是broker B做的.

呵呵，这是老套路，要么A没资质，要么A的证被吊销，广告打的哗哗响的7-8个人的公司最后只有一个有资质的还有些refer去别的公司交，记住找Broker第一件事要看credit guide看资质，这也是我们被要求要第一时间出示给客人的。

cdfei

发表于 2017-8-24 09:41 |显示全部楼层

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都是真实的找broker干嘛，自找麻烦啊

julyday

发表于 2017-9-18 22:46 |显示全部楼层

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+77777 发表于 2017-8-23 19:01
westpac 和STG现在就是这个情况。被audit的几率非常高，就算是真的也查到你放弃
能远离尽量远离 ...

查到放弃是什么意思？换银行么？我好像也碰到了audit ，搞的我心好累

1a2a3a4a5a

头像被屏蔽

禁止发言

发表于 2017-9-18 22:52 |显示全部楼层

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都快1年多了，大家早就轉走了

+77777

发表于 2017-9-19 18:37 |显示全部楼层

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julyday 发表于 2017-9-18 22:46
查到放弃是什么意思？换银行么？我好像也碰到了audit ，搞的我心好累

建议放弃找新的方向，很难通过的

奶油香芋

木屐族

发表于 2017-9-20 18:21 来自手机 |显示全部楼层

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楼主后来怎么样了？能来分享一下吗？