税务相关

请澄清一个问题，个人卖出在国内唯一一套住房，算不算澳洲的投资房收CGT

和人争执一个税务基本问题，澳洲PR或公民卖出在国内唯一一套房子，所得收益差额ATO收不收CGT。

cathyqk 发表于: 2025-7-26 | 回复: 108 | 浏览: 7114

想用agent报税延迟报税哪家ok？

大概own ATO 1万3。所以想通过agent方式晚交。AI提供了以下几个，这里问一下用过的同学，有没有经验教训。 平台名        起始费用  ...

sweetstar 发表于: 2025-7-26 | 回复: 7 | 浏览: 1126

Interactive brokers 有提供方便澳洲人报税的财年报表吗

我今年第一次投资美股。 还一头雾水。照理我今年只买没卖，应该没有cgt events. 但是会不会有其他要报的项目呢？如果有卖出，会不会帮我自动算好cgt? ...

南柯 发表于: 2025-7-26 | 回复: 7 | 浏览: 924

我的报税中介跟我说，ATO有提示海外投资收入

今天我的报税中介说，给我操作报税的时候ATO有提示，我有海外利息或者分红收入。 我应该如实报给中介吗？税局能查到具体数字吗？ ...

frankwong21 发表于: 2025-7-25 | 回复: 49 | 浏览: 5389

Div 293 election form

ATO表示可以从super退钱付款div 293 有什么坏处吗

frank_1982 发表于: 2025-7-24 | 回复: 6 | 浏览: 1072

请问中国的养老金收入需要在澳洲上税吗？

老人有PR，是澳洲的税务居民，有中国政府发放的养老金收入，超过AUD18200，请问报税时，需要给澳洲政府上税吗？ 另，在中国养老金是不上税的 ...

白兔 发表于: 2025-7-23 | 回复: 39 | 浏览: 3088

折旧报告的意义在哪？

比如我后院新建granny flat， 每年折旧2.5%，40年折旧完，这么简单的计算为什么还需要花钱买折旧报告，这个报告的意义在哪里？ 另外请问granny flat 以下哪些费 ...

现金为王 发表于: 2025-7-21 | 回复: 18 | 浏览: 1826

现在可以lodge tax return了吗？

前几天ATO账户里还能显示我去年的收入、预缴税等信息，现在都不在了。是不是还没到报税的时候？

我要开心 发表于: 2025-7-20 | 回复: 14 | 浏览: 1607

已解决，请删

问题已经解决

fenhong 发表于: 2025-7-20 | 回复: 1 | 浏览: 788

自住房offset拿去投资可以抵税吗

请问自住房offset里面的钱拿去投资生意，利息可以抵税吗？是按照负扣税来做吗？

hishaken 发表于: 2025-7-19 | 回复: 10 | 浏览: 1765

关于退税

去年因漏报税了一笔收入，导致我要补缴1000多刀给税务局。我老老实实按时在5月份如数在网上缴了。可是税务局没有给我任何形式的回执，我在mygov里也找不到任何记 ...

lancy 发表于: 2025-7-18 | 回复: 7 | 浏览: 1502

从房贷redraw钱出来投资的税务问题

众所周知，从房贷redraw 钱出来投资股票，贷款利息能抵税， 那么请问从房贷redraw 钱出来存入super，贷款利息能抵税吗？ Super的底层资产也是股票类资产。 ...

现金为王 发表于: 2025-7-16 | 回复: 5 | 浏览: 1607

请问如何从 自住房Loan 里拿出钱 做投资房的deposit？

不懂就问，我只知道如果投资房的deposit是从现在自住房Loan里redraw出来的话，这部分redraw出来的钱在自主Loan里产生的利息 是可以算做investment expense抵税的 ...

大西洋12345 发表于: 2025-7-16 | 回复: 0 | 浏览: 853

Refinance 的税务问题

ATO 说 Refinance的贷款费用如果超过100刀，那么分5年抵扣。 https://www.ato.gov.au/individua ... /borrowing-expenses 为了简单说明问题，假设贷款费用是1 ...

现金为王 发表于: 2025-7-16 | 回复: 1 | 浏览: 959

pr不在澳洲常住，澳洲银行利息收入如何报税？

刚拿到pr的父母想把国内的钱转到澳洲银行，他们有澳洲税号，目前每两年来一次，每次住3个月，这样的话，澳洲银行的利息收入能否以Australia resident for tax pu ...

cyberbean 发表于: 2025-7-14 | 回复: 9 | 浏览: 1561

$89退税? 其效果其实跟自己express lodge一样一样的

如果你稍微懂点IT知识，下载个MyGov， Link ATO，点击lodgement, 然后直接承认预交的税正确无误，直接submit, 用不了一分钟，你的退税就完成了。 这种方式挺适合 ...

leoyin2014 发表于: 2025-7-6 | 回复: 17 | 浏览: 2330

请问有人海外投资交中国海外税

最近看到这个？有投资美股，不知道要不要交

匿名 发表于: 2025-7-5 | 回复: 4 | 浏览: 1265

人工智能帮我报税，强大得我都呆了

今年报税有大不同，主要是大量使用了AI 极大地简化了我的流程，以前报税，都是一一手算对比 现在，下载全部的银行记录为csv文件，然后让人工智能替我分析，比 ...

leoyin2014 发表于: 2025-7-2 | 回复: 38 | 浏览: 5113

Super节约税小tip

Contribute unconcessional contribution in July and file claim in June next year. This way, the gain will not be taxed 15% You can save hundreds dolla ...

frank_1982 发表于: 2025-7-2 | 回复: 12 | 浏览: 1930

NZ非税务居民在NZ的美股平台投资

我在NZ的银行有些存款，在NZ的Hatch Invest上买了些美股，因不是NZ的税务居民，美股的分红都已扣过税（美国与NZ的税务协议），在填写IRD的报表时，没找到有Overs ...

ozsmallbizowner 发表于: 2025-6-30 | 回复: 0 | 浏览: 796

如何认定top up出来的钱用于股票投资

已解决，请删帖

echo0803 发表于: 2025-6-29 | 回复: 1 | 浏览: 940

卖了房子交2万到super怎么操作

打工人卖了房子， 在去会计师那退税前交2万到super还算24-25 年期间吗？有什么该注意的地方 课避免多交税？

东风夜放花千树 发表于: 2025-6-29 | 回复: 26 | 浏览: 2455

Tax invoice 没有gst，还能退税吗

投资房修补，付现金给tradie, 对方给了tax invoice, 但没有GST, 我担心因为这个invoice上面没有GST, 就变成一张无效发票，会导致我无法退个人税吗 ...

USX 发表于: 2025-6-20 | 回复: 11 | 浏览: 1583

我现在是solo trader，自己买土地建房自住+办公场地使用，买地建房成本可以计入支出吗？

自己是solo trader 空调工，买地+建房 有很多空间都是用来生意的，请问买地建房成本可以计入支出吗？ 谢谢

技术时代 发表于: 2025-6-20 | 回复: 5 | 浏览: 1275

投资房在老婆名下，老公可以用来负扣税吗

请问有个投资房只写了老婆的名字，但是老公的收入比较高，目前房子是负现金流，请问可以在老公这边做负扣税吗？ ...

Panthers 发表于: 2025-6-20 | 回复: 29 | 浏览: 3479

当挣钱变成了一种惩罚

正在做一对夫妻的所得税，老公年收入40万，税肯定是不少交了。 做老婆的报税时，输完了所有数据，是一个退税800多元，当时还想着：不错，好歹老婆退了点回来。 ...

Hillwang 发表于: 2025-6-17 | 回复: 105 | 浏览: 8708

关于配偶Taxable income报税的疑问

是这样的，老公去年有一笔personal super contribution, 他自己的报税单上taxable income把这笔super contribution的钱减掉了，我自己的报税单上配偶收入那一栏 ...

kickstar 发表于: 2025-6-17 | 回复: 16 | 浏览: 2109

投资房出售之后，topup的利息可以计入投资成本吗

想请教一下这个问题。 投资房持有10几年，房产升值之后，topup了 一次, 将贷款额度放大，一部分资金注资到生意里面，扩大了生意。 现在投资房卖掉了。 会计 ...

yutoubao 发表于: 2025-6-6 | 回复: 4 | 浏览: 1552

与工作相关的费用扣税减免问题

印象中，这些费用少于300刀，无需发票， 今天收到ATO邮件，明确提出 需要发票。 让人很迷惑。

letsgo 发表于: 2025-5-28 | 回复: 8 | 浏览: 1778

rmb买美股相关基金 vs 澳币直接投资美股，哪个更划算？

人在澳洲，目前有两种方式可以投资美股： 1. 国内用支付宝买QDII基金（纳指100、互联网主题等），人民币结算、免税。 2. 在澳洲账户用 moomoo / 老虎 / eToro 投 ...

fingerwater 发表于: 2025-5-17 | 回复: 26 | 浏览: 2712

Carry forward concessional contribution

为了减税，今年第一次自己往的super转钱, 然后交了notice of intention tax deduction form给我的super. 请问ATO怎么知道我现在的contribution是记在Carry forwa ...

auswim 发表于: 2025-5-13 | 回复: 19 | 浏览: 3033

新建家庭小公司，请教如何分配公司利润

2324年公司应纳税收入11191.交了2797.5的税。 2425年 公司directer已经发了工资收入45000 公司预计还有26000利润，是否应该分点红给director 呢？听说再分红1119 ...

taotaoeve 发表于: 2025-5-11 | 回复: 13 | 浏览: 3498

作为solo trade如何税务最大化避税？

solo trade 怎么样才能税务最大化避税？

危险 发表于: 2025-5-10 | 回复: 6 | 浏览: 1981

关于补缴Super的几点疑问，求教

我想把过去5年剩余的carried forward concessional contribution额度都交完，但有几点问题不太明白，请会计朋友帮忙解答： 1. 因为剩下只有两个月，工资收入无 ...

alohame 发表于: 2025-5-4 | 回复: 53 | 浏览: 6588

报税的accounting firm (Parramatta附近），请推荐

亲爱的足迹达人，可以推荐一下位于PARRAMATTA， HILL AREA附近的用的好的报税的（最好说中文）吗？多谢！

meatball 发表于: 2025-5-2 | 回复: 3 | 浏览: 1685

请问现在找会计师注册个pty Ltd 和每年收费是多少啊

一年做四次bas和年终保税，自己一个人的小生意，大概收费行情是多少啊

一博.王 发表于: 2025-5-2 | 回复: 30 | 浏览: 4554

投资房收入可以放在夫妻其中（收入较低的）一方的名下报税吗？

投资房收入可以放在夫妻其中（收入较低的）一方的名下报税吗？

sarasun 发表于: 2025-5-1 | 回复: 29 | 浏览: 3533

PAYG instalment预缴税问题

背景: 去年(2023~2024)因为公司给的restricted stock units(RSU) vest导致财年报税的时候要补税. 同时, 我的投资房租金不能cover利息,所以有一部分负扣税 今天 ...

Mullum 发表于: 2025-4-28 | 回复: 1 | 浏览: 1553

员工持股计划是算capital gain还是income

买股票有折扣， 实例股价120 锚定股价100 折扣15 85块买去，15块算income，20块算capital gain 对吗

frank_1982 发表于: 2025-4-28 | 回复: 12 | 浏览: 2129

一个小问题：公司报销上网费，但是实际上还是有支出？

公司可以报销上网费，报销的方式是把invoice上传，然后给我打钱 但忽然想到，比如一年内我交了1000块宽带费，公司给我打了1000块，但ATO还要拿走好几百？ ...

dpblue 发表于: 2025-4-28 | 回复: 8 | 浏览: 2142

2025维州的land tax账单出了吗

记得往年都是4月10日左右，今年怎么还没出

fingerwater 发表于: 2025-4-22 | 回复: 7 | 浏览: 2143

关于补税

去年报税少添一个收入，现在想补上，应该怎么做？主要是找不到具体网页。请教专家，谢谢

lancy 发表于: 2025-4-9 | 回复: 1 | 浏览: 1797

要打脸了，我可能搞错了- 把钱打到super里面避税真的不划算

楼里有个朋友说我搞错了 我用的是税后的收入打进去的，我打进去了3万，当即扣了15%的税，然后给会计申报的时候，我申报了3万的Personal superannuation contrib ...

斗破苍穹 发表于: 2025-4-8 | 回复: 136 | 浏览: 19140

关于卖房的增值税放super请教

请问一下澳洲公民30年没有工作过了，卖了投资房能不能放一部分钱到personal super里？达到节省增值税务的目的？ 谢谢 ...

wildcat 发表于: 2025-4-4 | 回复: 27 | 浏览: 3659

自住投资房一个问题

哈哈 我又来了，请教大家 假设我现在一个自住，一个投资房。等到多年以后搬到投资房里住，然后把自住的卖掉。卖掉的自住要交CGT吗？ ...

alexnotman 发表于: 2025-4-2 | 回复: 17 | 浏览: 2814

乘热打铁，专家们能不能帮我看看我这负扣税算的对不对哈哈

条件 - 房租 30,000一年 - 税费中介费保险 12,500一年 = 纯收益17,500一年 房贷 57,552一年，其中利息47,732. 所以亏损是 47,732-17,500 = 30,232 应税收入是 ...

alexnotman 发表于: 2025-4-1 | 回复: 10 | 浏览: 2121

请问把房子写给配偶需要交STAMP DUTY吗

坐标堪培拉，一套还完贷款的房子在我和老婆的名下，当时是作为joint tenants 买的。现在想把它全写给老婆，需要付一半的STAMP DUTY吗？谢谢 之前律师和我说要交 ...

alexnotman 发表于: 2025-3-31 | 回复: 11 | 浏览: 2509

请教关于父母帮子女买房的问题

父母： 中国国籍，非澳洲PR 女儿： 澳洲国籍 父母在澳洲银行有一笔钱，打算帮女儿买房，在女儿名下。 问题： 父母帮女儿买房的这一笔钱会牵扯到税务问题吗？ 谢 ...

coffeecorner 发表于: 2025-3-31 | 回复: 10 | 浏览: 2648

黄金交易CGT问题

如果个人买了金条，赠与别人，这个人再去卖回的时候，差价就不需要交CGT了吗？

cathyqk 发表于: 2025-3-28 | 回复: 7 | 浏览: 2063

Division 293 和 concessional contribution

大家好，我想问一下division 293的那个income是怎么计算的？ 假设我税前income是20w，雇主打的super是2w（比例不对 但这样简单些方便理解），这时候因为前几年 ...

a586702 发表于: 2025-3-26 | 回复: 6 | 浏览: 2948

有做个人所的税报税的会计吗？急

需要问公司performance rights 的税务问题，公司现在给vest，但是要预扣税，但我想等到明年excerise，这样明年税率可能会低一些。这个具体怎么操作的，谢谢。wit ...

ThisIsKK 发表于: 2025-3-23 | 回复: 4 | 浏览: 1912

国内卖房，国内再买房，需要申报吗？

国内卖了一套二线城市的房子，比十几年前买的时候涨了两倍多，同时在南方沿海二线城市买一套给母亲过冬住，房产证名字挂我的名字，基本没有差价，中间税费我估计 ...

cathyqk 发表于: 2025-3-23 | 回复: 9 | 浏览: 2452

多交Super: salary sacrifice vs personal contribution

大家好。今年开始打算用满super的concessional cap并且逐步填掉过去五年unused concessional cap。想问一下salary sacrifice和personal contribution有什么区别 ...

a586702 发表于: 2025-3-23 | 回复: 18 | 浏览: 2956

Employee Share Scheme的问题，急

公司给的share，要3个月内exercise，请问个人所得税是什么时候收的，是在vesting的时候，还是excercise的时候？

ThisIsKK 发表于: 2025-3-21 | 回复: 13 | 浏览: 2048

back pay 打税问题。

收到公司的back pay有10万多吧。是过去7年累积的。这部分back pay的钱是按照这些钱所在的年份打税,还是归入今年的收入来打税。 如果算是今年的收入，我现在就请 ...

shaunyan 发表于: 2025-3-21 | 回复: 5 | 浏览: 1381

Activity statement 003 PAYG instalment notice

会计解释了什么是PAYG instalment notice， 但报完税后税都付了，再收到Activity statement 003 PAYG instalment notice， 是补税，还是系统还没更新？ 要换会计 ...

shaunyan 发表于: 2025-3-19 | 回复: 10 | 浏览: 2621

关于退税

咨询一下年度退税。上一年度退税我还没做，不知道哪个tax agent帮我好心register了，所以截止日期是5月。请问tax agent过后我还可以自己lodge吗？我需要交税，如 ...

走过单行道 发表于: 2025-3-18 | 回复: 2 | 浏览: 2085

上周收到一个口音很重的ato电话，我让他给我发Email，结果给了我一个抬头ato的短信。

短信里给了个号码，和一个联系电话，让我联系ato。网上核查后，发现给的电话倒是ato的。到myg网站上看，也没有ato的相关的通知。会不会是诈骗电话。 ...

maxdll 发表于: 2025-3-18 | 回复: 21 | 浏览: 3339

用SMSF买房

请教大家如果用SMSF买房子 SMSF是放在公司名下还是个人名下 各有什么利弊吗 请大侠指点迷津 谢谢

churchman 发表于: 2025-3-18 | 回复: 52 | 浏览: 5444

税局热线太不专业

今天问了个问题，关于工资超过20万，有 medicare levy exemption letter， 没有private hospital cover, 要不要交 medicare levy surcharge的问题。 ATO热线找了 ...

Hillwang 发表于: 2025-3-18 | 回复: 17 | 浏览: 2209

VTS 2024 US Annual Withholding Tax Statement 为什么有两份？

以前都是一份的呀。

南柯 发表于: 2025-3-16 | 回复: 1 | 浏览: 1026

维州land tax 问题咨询

夫妻双方现在已有一个自住房A,在妻子个人名下. 如果丈夫再购买另一个房子B在丈夫个人名下, 会被SRO收取land tax吗? 或者说 land tax 收取是按家庭计算 还是按个 ...

juejue79 发表于: 2025-3-15 | 回复: 30 | 浏览: 4378

NSW land tax surcharge缴费通知， 但是人已经回来

新洲  25年的land tax surcharge已经收到缴费通知, 但是24年12月就已经回到澳洲工作生活， 这个情况 ， 25年的land tax surcharge可以打电话 豁免吗 ...

kekeca 发表于: 2025-3-13 | 回复: 37 | 浏览: 4839

地税从什么时候开始算？

维州。 已有一套自住房，去年8月又交割了一套房。今年收到地税的账单，是从25.1.1到12.31 请问去年部分是免了？还是我没收到信？ 这个可以转成email吗？收实 ...

SHERRY12 发表于: 2025-3-10 | 回复: 3 | 浏览: 1380

收到银行Due Diligence Team的EMAIL要提供个人资料

突然收到邮件要提供个人护照，驾照发EMAIL给kyc@anz.com。 请问这是正常的吗？

一博.王 发表于: 2025-3-6 | 回复: 18 | 浏览: 3044

请问下，新房，自己diy landscaping，买的材料可以作为之后得的building cost之后卖房抵税吗

重点是，自己买的材料自己diy 昨天council批下来了我的挡土墙的building permit，因为在前院的边界，最终确定高度只有80厘米，council说这个高度可以自己diy， ...

devsparta 发表于: 2025-3-5 | 回复: 5 | 浏览: 1333

估价报告应该要什么样的

投资房做了个估价报告，会计师说报告太简单了，要符合ATO的大致要求，有下面这些内容，大致需要Full length的报告，太简单的不行，是这样吗？ Valuation report ...

sydauniu 发表于: 2025-2-25 | 回复: 3 | 浏览: 1749

請問維州地稅 Land Tax Exemption 的條件

去年年底買了一間房子, 11 月過戶後就開始裝修, 打算今年三月搬入. 今天收到 SRO 的地稅通知, 它把去年買的房子當自住房, 目前住的房子當作投資房所以開始要徵收 ...

jands 发表于: 2025-2-9 | 回复: 9 | 浏览: 1530

从投资房贷款账户转移资金到自住房offset账户对个税的影响

请教一下：如果我从投资房贷款账户redraw一部分资金，放进自住房offset账户，这样操作对报税有什么影响？投资房贷款账户余额增加后，全部贷款利息都能抵税吗？谢 ...

wuyi 发表于: 2025-2-8 | 回复: 6 | 浏览: 1493

今年税务局要求报税的日期提前了吗 - 加分感谢

我登录my gov —> ATO，看到上个财年度的报税deadline是3月31号，我是通过会计报税的，不是通常都是5月份吗？怎么提前了 ...

天朝屁民 发表于: 2025-2-6 | 回复: 24 | 浏览: 2974

追缴前5年super的疑问

现在每年15%税率的SUPER 额度是27500. 前5年没有达到的额度可以补缴。比如说前5年总共还有5万额度，是不是可以把今年的工资直接转5万去SUPER? 这5万也可以享受 ...

debbie 发表于: 2025-1-24 | 回复: 10 | 浏览: 2677

投资美股的CGT计算

卖出股票的时候算CGT吗？如果美元换回澳元的时候是不是还要再算一次CGT?

idris 发表于: 2025-1-12 | 回复: 5 | 浏览: 1621

投资房装修报税

墨尔本Keilor East：刚买了一个旧House，准备简单的装修一下当做投资房出租： 把房子重新刷一遍，然后装1-2个空调，厨房还不定要不要重装。 请问一下最好的装修 ...

ihave 发表于: 2025-1-9 | 回复: 5 | 浏览: 1758

用大人名义开的投资户口，可以报税在小孩的税号下面吗？

我在另一帖问如何开投资账户给小孩投资。到现在也没有找的一种合适的账户。打算用大人的名字开户，专门给小孩投资。这样的话，我报税能不能直接报在小孩名下呢？ ...

南柯 发表于: 2024-12-19 | 回复: 9 | 浏览: 1826

回国退税品类

以前回国，什么奶粉，酒，鱼油之类的都可以退， 最近一次，酒，奶粉都不给退了， 什么让退在网上也没有明细，好像就看他们员工的心情， 请问哪里能查到退税类别 ...

laikai000 发表于: 2024-12-15 | 回复: 9 | 浏览: 1666

两年前买房时支付的土地税调整，作为自住房，可以申请退税吗？

大家好，我有个关于土地税退税的问题想请教。 2021年，我们在墨尔本购买了一处房产。交割时支付了部分土地税的调整费用（约 $2000），但实际上我们从交割后就将 ...

taiqixp 发表于: 2024-12-13 | 回复: 18 | 浏览: 2574

现在加入私人保险，明年的mls是免一半？

现在加入私人保险，明年的mls是免一半还是可以全免，那是怎么算的 谢谢

shaunyan 发表于: 2024-12-6 | 回复: 10 | 浏览: 1956

房产加上父母的名字，他们付清剩下的贷款，需要交CGT吗？

有一套投资房一直父母住着，他们这次把国内的房子卖了，打算让他们把剩下30多万的贷款还清，再转让给他们（这是他们的第一套自住房） 因为这套房子已经买了快十 ...

wangliang06 发表于: 2024-12-4 | 回复: 16 | 浏览: 2576

Sole trader买新车是放在生意下面还是个人名下？

做为Sole trader，近来有购车需求，是放在生意下面还是个人名下比较合适呢？ 请给个建议呗。感谢！

BWM 发表于: 2024-12-2 | 回复: 10 | 浏览: 2634

选哪项 excess concessional (before tax) Super contributions 交税相对少？回答好加分

各位， 年级大了才移民来澳洲， 我的 SUPER 才16万元左右， 今年收到ATO 发的excess concessional (before tax) super contributions 信。 信里写了2个选项， ...

vivianvivian 发表于: 2024-11-30 | 回复: 8 | 浏览: 1967