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HSBC - BRIC Investment plan 虽然有些做广告的嫌疑，但是还是贴出来，主要是我个人觉得这个计划的确有吸引人的地方，希望感兴趣的朋友阅读。 HSBC UK这次在澳洲开拓这个投资计划主要是瞄准了巴西，俄罗斯，印度和中国这四个发展最快的国家，简称：BRIC（Brazil, Russia, India and China）。这些基金是由汇丰自身来计划和管理，没有依赖其他的基金公司。 在这些国家的投资中，投资方向很多为能源，基础产业。 这个投资计划的特点在于： 1、如果投资6年，可以保本；当然如果当时是盈利的，就按照盈利的价格来算回报 2、随时可以退出（会有手续费，详情请看下面），投资三年以上退出没有任何费用，同时可以按照市场价获得回报 3、是一个纯资本增长投资，没有分红。但是按照现在8%的利息来算，6年时间如果把钱放在投资里面，损失的是1.08% ^6 -1 = 59% 的利息。 这个投资从2005年运作以来，头两年的资本增长在50%以上，即使在今年基金投资不景气的情况下，这个计划的增长率仍在34%。 这里想说的意思是，放弃了利息，但是换来的是资本以更快速度的增长。 4、这个投资不需要写plan，所以没有写plan的费用，另2% entry fee。   举例说明： $10,000（最少投资额）投入， 如果6年后，投资跌了或者持平，投资者至少可以拿回$10,000（包括最开始给的2% entry fee）; 如果6年内按照现在的平均增长率40%来算，6年后回报应该是$10,000 x 1.4%^6 = $75,295 相比较如果把这些钱放在银行里拿8%的利息（6年后15,900），这样的回报还是不错的。 如果在提前取走： 首先，这样做没有了capital protection，也就是说不能保本，但是是按照当时的价格来算： 比如，投资一段时间后，增长了80%，那么就按照180% x $10,000 = $18,000来计算回报 如果跌了40%那么回报就是(1-40%) x $10,000 = $6,000 第一年退出有3% exit fee，第二年2%，第三年1%，之后4-6年无退出费用。 个人之所以觉得这个产品不错是因为这个计划投资的是世界上发展最快的四个市场，过去发展的速度相当惊人，而且在可预见的未来还是预计是高速发展的。这次退出这个计划能够提供capital protection也说明了汇丰对这些市场的信心。 管理这些投资的投资经理并非集中在英国，而是身处这四个国家的金融中心和美国，英国市场，相信他们对市场的把握是非常准确的。 因为这个投资是没有分红的，所以投资者不需要担心每年交税的问题，直到资金退出之后，会计算capital gain，对于澳洲税务居民来说，50%是免税的，另外50%计入年度总收入。 但是如果卖掉的时候投资者是海外居民，那么海外居民是不需要叫capital gain tax的，也就意味着这部分投资是免税的了。 [ 本帖最后由 Devil_Star 于 2008-5-18 11:08 编辑 ] |
