Advertisement
Advertisement

新足迹

 找回密码
 注册
新足迹 门户 个人理财 查看内容

[ZT] 华人社区涌动信用卡恶意套现的浊流

2007-12-7 19:19| 发布者: raya | 查看: 1922| 原文链接

信用卡恶意套现的浊流在纽约华人社区暗暗涌动。不良金融中介自称与银行内部人员联手,帮助客户从银行或赌场套取巨额现金,如客户将回母国发展,更可在临行前狂捞一把。

本报记者历时一周,终於取得一位所谓信用专家的信任,将其套现的伎俩和盘托出。

一张卡最多可套现3万

这位自称信用专家的余先生任职於一家电召车公司。经中间人推荐,记者以客户的身分与其取得联系。余先生表示,他有特殊渠道可以帮助信用卡欠债者清偿债务,短期内信用激增,套取大量现金。套现者分为两种,一种是准备回母国的,可以在临行前最后疯狂,捞一大笔现金带回国。还有一种是美国的永久居民,可以通过特殊手段长期拥有银行的数十万现金。

据余先生介绍,无论客户欠卡债不还或信用很坏,他都可以通过在银行_?渗S殊关系消除不良纪录,再达到套取现金的目的。如果是1万元以下现金,只需持卡人和余先生一起去银行办理即可。如果超过1万元,则需要到赌场办理。在赌场利用银行监管的漏洞,及赌场急於拉拢赌客提供赌资的心态,一张卡最多可以套现3万元。

而准备回国发展的人则可同时办10多张信用卡,套现数十万后从此销声匿迹。如果是美国的永久居民,不愿意背负卡债,则可以由中介人出面,帮客户申请到多张信用卡,然后以消费透支的方式套取部分现金,由於许多银行给客户一定时间的免息期,在免息期即将到期前,再用另外一部分信用卡套取现金偿还前期的卡债,这样滚动的结果是,套现者长期无偿拥有银行的数十万现金。

最后一种套现的方法是购物,在确认持卡人的提现金额后,中介让有特殊关系的商店开奢侈品售货单,实际上并没有出货,注明分期付款,然后利用信用卡分期付款额度刷出数倍於消费额度的现金。当然,所有的操作过程必须要有这个「信用专家」的帮助,才能够躲过银行的审查。

「信用专家」获得的利润也很丰厚。余先生收取的费用是:如果套取现金,那揦持卡人和他三七分成。如果是购物,那揦持卡人得四成,他得三成,开单却不出货的商店得三成。尽管收费不菲,余先生表示,他的客户源源不断。

银行:法律监管不力

  余先生表示,各家银行的信用卡中,除花旗银行的卡外,其馀的信用卡都可以搞定。

  位於法拉盛一家美资银行的有关负责人表示,该行只委托专业的信用卡公司办理业务,不会委托任何中介机构和个人。同时,普通信用卡的最高透支额度只有5000元,所以持卡人不可能轻易得到万元的透支额度。

  此外,在对信用卡套现的处理上,银行方面颇有些尴尬,因为法律上并没有太有力的制裁措施。对於恶意套现者,取证非常困难,银行方面也不具备这方面的人力,所以银行往往委托追债公司对恶意套现者进行追偿。但后者只需变更地址,就能轻易躲开追债公司。即使套现数额巨大以致最终对簿公堂,恶意套现者只要归还了欠债,就可以免除其他法律责任。

  据悉,一些大银行之间已经共用违规客户资讯系统,避免同一客户重复办卡。但是仍有些中小银行为了快速扩张,片面追求过卡率,甚至帮助申请人创造条件,给信用卡恶意套现开了方便之门。
Advertisement
Advertisement


Advertisement
Advertisement
返回顶部