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目前在租房， 有一个1.3的预算，外州有投资房 可以refinance，所以可以提高预算到1.7的样子 我家两大两小，单收入，wfh对通勤没要求，对学区没要求，就是想尽量离海边近点，不近也算了 目前的选择是 ryde的villa monterey 的unit 或者勉强摸到一个云吞山 或者hornsby偏点 或者七山和black town 的house 或者北悉尼的公寓 Randwick 附近公寓 还有一种可能是 卖掉投资房 可以买2m以上 入门一个carlingford的house 但是这个问题是 债务负担太大 自住房没有现金流， 日子倒也可以过， 问题是 不知道什么时候能还一点房贷， 以我的经验来说 靠工资房贷是还不了多少， 五六年也还不了十万块钱. 只有投资房升值了 能还房贷， 这是我个人看法， 可能也不对 顺带说一下 为啥要买房， 本来租房挺好的，因为外州有house也不担心掉队， 但是这边两年换了三个房子，真是搞笑 每次都是屋主不租了 一个本来很好的villa，开心的很， 一年不到 房东说父母要搬回来 我说涨多点租也不愿意， 然后有找了个烂房子，结果屋主要重建duplex，搬走 然后就找了个1300一周的新duplex，屋主是builder， 结果builder签完约又要卖房， 我只能租满一年， 有了这个经历 我才觉得 就算公寓不涨价 也可以买来自住， 至少不会被人赶来赶去了，动用钞能力也不行 哈哈 认识一个泰国家长 他住公寓 打算买多两个公寓 将来被动收入 然后现在经常旅游没钱的压力 ========================================================= 还是倾向于先多买一个现金流好的投资房, 可能在外州, 然后卖掉一个以前的房子,买一个1.8左右的悉尼house自住, 可能会在南区 好事围的样子, 北区确实买不起, 又不想去kellyville那么远. 永恒的话题, 投资还是自住? 我的理解是 , 自住是可以免去CGT, 但是如果只有一个自住房的话, 房价涨了之后, 你卖掉, 市场上的房子也都涨价了, 除非是悉尼搬去别的州, 或者是退休了, 卖掉downsize去住公寓, 或者去日本或者巴厘岛躺平. 假如5年前, 20万首付, 1百万卖了山区, 现在升值到2百万, 卖掉之后,手上有120万现金, 还是只能在山区或者carlingford买一个house. 一样要还80万的贷款, 一样的买不起400万的chatswood, 我这么理解对吗? 一个房子,水涨船高,是整么能提前退休的? 希望懂的人来算一下帐 |
