想请教下 银行的financial planner 靠谱吗

走麦城

如题 手里还有点闲钱， 存款利息太低， 所以去银行找financial planner聊了聊，
不知道靠不靠谱， 求各位指点指点

看了大家的建议  我觉得是不是我应该是买个投资房 靠谱点？

116299603

他们 其实就是 金融产品的sales， 懂销售，至于售后 风险自担，  建议 不管买什么，都自己下功夫 研究，比那些什么专家 有用，  做懂的，不懂的不要碰， 最差 寸个定期也行

走麦城

116299603 发表于 2013-10-3 20:20
他们 其实就是 金融产品的sales， 懂销售，至于售后 风险自担，  建议 不管买什么，都自己下功夫 研究，比 ...

感谢， 直击重点。 他好像一直在推荐我股票，和他的成功案例。

116299603

成功案例？ 他们一般就是5W 加bouns,   他们的工作 就像导购， 给顾客 找合适的产品， 真那么厉害 就自己出来 干trust了，  他那么厉害，把交易记录打出来，赚了这么多 还在坐银行大厅啊。

靠自己

gagaet

知道有些planner就是小年轻，没钱没房，用顾客的钱去赚钱。

北木山人

有好的有差的。好的真能帮到你，不单单是投资。差的就只是个sales，只想卖产品给你。这个行业基本是靠口碑的。如果他／她苦口婆心地跟你推产品，有一点可以确定的是，他／她不是个好的FP.

北木山人

顺便请问楼主，你说的是哪家银行，哪个分行？

走麦城

北木山人 发表于 2013-10-3 21:32
顺便请问楼主，你说的是哪家银行，哪个分行？

boxhill westpac

北木山人

走麦城 发表于 2013-10-3 21:36
boxhill westpac

哦，谢谢。

走麦城

北木山人 发表于 2013-10-3 21:30
有好的有差的。好的真能帮到你，不单单是投资。差的就只是个sales，只想卖产品给你。这个行业基本是靠口碑 ...

非常感谢  有没有好的推荐  可以私信我   谢谢

silvergun

nmanz

一点都不可靠！

yabyzq

financial planner你不能用investment performance去衡量的，主要是asset allocation加上哪里能省点税，比如TTR pension，银行的肯定会推荐你自己的产品，不过其实这是个充分竞争的市场。差别不会太大的。想找planner可以去政府网站moneysmart。想买股票又不知道怎么选可以买ETF

走麦城

yabyzq 发表于 2013-10-3 22:44
financial planner你不能用investment performance去衡量的，主要是asset allocation加上哪里能省点税，比 ...

好专业，非常感谢。请教两个问题，政府的planner和银行的有什么区别，还有就是除了课本上接触过股票，其实根本不懂，ETF是什么呢？

走麦城

nmanz 发表于 2013-10-3 22:32
一点都不可靠！

赔钱案例？

wander518

如果financial planner除了收客人佣金外，有其他的赚钱的办法，那么他就会自己亲自去赚了。
如果financial planner没有其他赚钱的好方法，就只好收客人的佣金这一条路了。

如果同意俺说的请加分！
如果不同意，请。。。加分 too！

expresstrain

其实financial planner的知识范围很广，包括投资，避税，保险，风险防范，养老金等等。并不是我们一般所想像的sales那样，确实是一种有价值的服务。
楼主不妨多找一个好好聊一聊，听听他们的意见。现在金融产品之复杂，我想，普通人都没有精力去研究那么多资料吧。
当然，牛人是可以自已全搞定，不用sales来赚自己钱的。

李十三

走麦城 发表于 2013-10-3 23:07
好专业，非常感谢。请教两个问题，政府的planner和银行的有什么区别，还有就是除了课本上接触过股票，其 ...

Etf 是交易所交易基金，就是像股票一樣買賣的基金。

prinze

那么多人给会计还有律师付费，为什么不愿意给financial planner付费呢？

走麦城

chenyunsun 发表于 2013-10-3 23:49
Etf 是交易所交易基金，就是像股票一樣買賣的基金。

谢谢，扫盲了

走麦城

expresstrain 发表于 2013-10-3 23:40
其实financial planner的知识范围很广，包括投资，避税，保险，风险防范，养老金等等。并不是我们一般所想 ...

但是可能像大家说的，好的FP比较难找

走麦城

prinze 发表于 2013-10-3 23:57
那么多人给会计还有律师付费，为什么不愿意给financial planner付费呢？

和付费没关系，和风险有关系吧

Hillwang

会的就去做，不会的就去教。不靠谱。我原来公司有个FP，长得和超人三男主角一模一样，他给所有人买的都是一样的投资组合，以至于我做SUPERFUND税的时候都蒙了，老觉得自己之前做过了。再帮别人赔钱无数之后，他可一步步高升，最后到WESTPAC当FP了。

SYDNEYPSA

Not really

ialienam

銀行FP一般來說只能做自家products.. 他們也有分, 如果你錢很多retail branch是無法幫你.. 你可能要到後面去

我自己也做這行, 也贊成上面說的...
不管哪個FP一般來說都不可能靠"投資"就都不工作一輩子. Buffet有誰敢說比他利害? 他賺錢也是靠他managed fund來收投資客management fee.
我知道我自己投資也有賺錢, 但不可能只"靠投資"就來幫我付房貸和生活費.. 這個像trader生活壓力太大!

但拿super來說, 我到可以說不止是幫客戶投資, 還有做其他事 (tax planning and social security etc) 然後投資回報可能比一般你不管的情況下還是會比較好... 那這樣對客人來講, 他不用花太多心思 也可以幫她到其他方面 + 回報也比自己用來的好...那這樣有收費 也還算靠譜把????

就像賣房子那些,  每個他賣的房子她都說好, 那自己都買下來不就好了?
還是說一定要你投$10k, 下個月要變$20k這樣才算靠譜?? 如果真是這樣, 我知道最後他們"FP“下場都是騙錢.. too good to be true.

走麦城

ialienam 发表于 2013-10-4 16:35
銀行FP一般來說只能做自家products.. 他們也有分, 如果你錢很多retail branch是無法幫你.. 你可能要到後面 ...

说的很实在，谢谢分享

孤独马夫

银行理财产品不建议买，市场上可以直接购买的各类产品，需要动脑筋搞清楚后，结合自己的资金使用情况和风险承受能力，可以自主选择。

走麦城

孤独马夫 发表于 2013-10-5 12:11
银行理财产品不建议买，市场上可以直接购买的各类产品，需要动脑筋搞清楚后，结合自己的资金使用情况和风险 ...

的确不敢乱买

走麦城

ialienam 发表于 2013-10-4 16:35
銀行FP一般來說只能做自家products.. 他們也有分, 如果你錢很多retail branch是無法幫你.. 你可能要到後面 ...

请问你说的“后面去”， 是指？

孤独马夫

走麦城 发表于 2013-10-5 12:21
的确不敢乱买

个人以为，理财虽然重要，但是，好的理财习惯比理财还重要。