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[其他] Master in financial planning,找到工作,交作业 [复制链接]

发表于 2010-7-17 16:56 |显示全部楼层
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背景介绍:2007年移民澳大利亚来到'垂涎已久'的墨尔本,国内学历是机电一体化本科,移民前在国内有近4年的项目协调工作经验。

我是足迹具有相当资深的老资格潜水员了,这次发帖是想记录下这次找工作的经历,顺便回顾在澳洲的这三年多。

刚来澳洲没多久我就得到一个华人移民公司的工作,那时候心里还是挺满足的,这个移民中介主要从事投资移民签证,是澳洲比较早接触892签证的中介,在我2008年下半年离职时我也做过早批的892成功案例,还登过华人报纸,当然这也是公司的宣传手段。我在这个中介工作大概1年多,这段日子里每天接触形形色色的中国成功人士,现在都依然记得一个客户请吃饭,竟然花了10W人民币,而我那时候的税后收入连2.5W澳币都没有,但就是在这样的financial position下,我还攒了1W澳币...随着对投资移民越做越深入,慢慢地,我发现自己开始厌倦这份工作,sick华人社区里的很多现象,移民不是我的职业之路,就这样我决定重返学校拿个澳洲本地学位。在国内时虽然读的工科,但是我一点技术经验都没有,做的是技术行政这方面的工作,其实说到底很烦我的本科专业,好不容易熬到读完已经谢天谢地了。来了澳洲后在accounting专业的朋友的推荐下,毫无business背景的我选了读financial planning硕士学位。第一学期过得比较辛苦,因为那时还未辞职,每天工作到很晚还要看书写作业,人非常疲累,经常是没什么效率的,就在考试前1个月我向单位提出辞职,专心复习功课,最后那个学期61%fail率的accounting拿了75分,还有一科因为第一次参加这里的考试time management没做好,只得了63。Master确实比较速成,在其后的一年中,我变成了full-time学生,有时候会去工厂打工,直到今年3月我完成了所有科目,平均分也有D。

话说我找工作的其实早在09年11月份就开始了,在我投了25封简历后收到了Hays的面试电话,还是ANZ银行的职位,那时候听电话很吃力,只能找key words大概知道对方表达的意思,在跟她约好时间后,准备了下问题,把自己收拾的很professional我就去了,到了那里跟一个consultant mm聊了聊,她当即就说等会儿会把我的简历发给ANZ的人,还问我第二天上午10点有没有时间再来跟雇主见面,我说我当然有啦,她说她等等给我电话确认,我们握了握手,就告别了。我走在路上还想,没那么顺的事儿吧,果不其然,我等了一下午一个电话都没有,第二天,第三天皆是如此,等到又一个星期一,我自知无望重新在seek上搜罗的时候,发现mm又把那则招聘广告登了出来,但是很明显她严格了selection criteria,对工作经验要求加强了,后来没过几天我就收到了她的拒信。

在‘Hays门’之后我还经历了两个面试,其中一个是行业有名的大公司,总部在美国,招聘的是实习职位,实习过后有机会可以成为permanency, 那天面试我至今仍然记得, 办公楼在LV精品店的对面,两个拥有Master学位的Director围绕我的学的科目发问,显然他们的team中有中国员工,言谈中能感觉到他们比较欣赏中国人的工作能力,可是当他们听到我学的不是accounting的时候(我在想我的成绩单不在那儿嘛),其中一位女士便露出了相当失望的神色(我觉得她不太专业,呵呵)。话说回来他们招聘的这个team是做公司信用分析的,当然是同accounting关系更密切些,而我学的比较贴近personal finance,我只好强调自己的学习能力(唉…也只能以此作为卖点自我推销了),这场面试的结果可想而知.

后来我又去了一家小型的accounting firm面试,他们的financial planning业务招人,老板劈头盖脸就数落毕业生没有工作经验,我有点不悦,说――如果我是老板我会用更加有潜力的员工将来能为公司创造更高的价值,有意思的是老板咧嘴笑了…然后说这就像一个怪圈一样,每个人都是从没经验到有经验的。面对一上来就挑剔毕业生的老板我告诉他我并不是career freshman, 中国的就业环境其实比澳洲更激烈,我都能在中国上海的沿黄浦江边上的高级写字楼工作,我觉得我在这里也能胜任。他说他去过上海,喜欢那里,他说如果他聘用我我得十分努力地学习, financial planner很辛苦。那天上午下着很大的雨,我倒了好几部车才到,面试结束时他执意要送我去附近的火车站,我想他应该不讨厌我这个初出茅庐的小姑娘吧。虽然后来我仍然没有成功,但是这次面试有点意思。

再接下来还面个currency trader, 面试时问我现时汇率和利息,我都没答上来,美联储主席和澳洲RBA的主席的名字,我也不知道,但是在后来的reasoning测试中,他说他impressive,中国人对数字很在行。其实就是一些猜数字的题目,我想我们中国人算术还不比你们好?!

日子一天天地过,我的邮箱里躺着700封发出的申请,360封据信,在这堆邮件中我接了很多电话都失败了,直到这次,在经历了3轮盘问后,终于成功跨入financial planning的行业,在交谈中我竭力表示出我很渴望这份工作,拿出我HD的SOA给他们看老师的评价,然后reference做的也都令他们满意,特别是我现在的老板更是以――I don’t wanna lose her来回应他对我工作的肯定,不过他们同时都提到我比较shy,呵呵。。。最后我拿到了这个类似于paraplanner的职位,薪水还挺满意,已经超出我的expectation, 但合同期是6个月,HR说他们原来是想招一个拥有经验的人,从来没有雇过graduate,不知道team的运作怎样,言下之意等于是考察期咯,我得努力再努力啊…这两天得恶补下以前的知识,我全都忘了。。。

说了那么多我只想老生常谈一句――世上无难事,只怕有心人! 工作不容易找,别说移民,就是当地人也都深感困难,就算找不到专业工作也不要让自己离开job market太久, Never give up…keep on trying…你永远不知道机会什么时候会降临。

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发表于 2010-7-17 17:00 |显示全部楼层
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恭喜恭喜

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发表于 2010-7-17 17:08 |显示全部楼层
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mm真励志!!我最近也很沮丧。。mm在找到这份工之前一直都在做什么工作啊?

发表于 2010-7-17 17:08 |显示全部楼层
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顶上去。。。。。。。恭喜

发表于 2010-7-17 17:51 |显示全部楼层
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在一个老外的小型的贸易公司做事,casual的,我只想keep myself busy.

发表于 2010-7-17 17:56 |显示全部楼层

回复 5# 的帖子

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嗯嗯~~是做bookkeeper吗?~~还有,SOA是什么啊?
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发表于 2010-7-17 18:04 |显示全部楼层

回复 6# 的帖子

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我不是学会计的,我是做进出口方面的事务,包括联系国内供应商和这里的客户。
SOA全名是statement of advice, 是financial planner给出的建议报告。

发表于 2010-7-17 18:07 |显示全部楼层
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恭喜mm!

发表于 2010-7-17 18:27 |显示全部楼层
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哇哈哈哈。。。高亮了萨。。。感谢bulaohu

发表于 2010-7-17 18:38 |显示全部楼层
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恭喜

发表于 2010-7-17 19:02 |显示全部楼层
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恭喜恭喜
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发表于 2010-7-18 02:47 |显示全部楼层

Congratulations

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先恭喜楼主啦。
para planner离financial planner还很远。
不要把自己变成写soa的机器,有机会就要学习怎么跟客户打交道,怎么用灵活的问话手段得到fact find,怎么build up rapport, para planner的工作实在枯燥了点,最后也是给planner利用。

发表于 2010-7-18 13:50 |显示全部楼层
此文章由 xzwj_k 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 xzwj_k 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
历经8个月,楼主真够坚持。恭喜恭喜!

发表于 2010-7-18 15:19 |显示全部楼层
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恭喜楼主

发表于 2010-7-18 15:38 |显示全部楼层

回复 12# 的帖子

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Paraplanner 是会接到Planner一些不合理的要求。真正做个好的Paraplanner也不容易,对于trust,estate planning,SMSF等方面都要掌握。我倒是觉得Paraplanner没有业绩压力,客户也不直接找你,能掌握一技之长,工作也不难找。

发表于 2010-7-18 17:48 |显示全部楼层
此文章由 小名 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 小名 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
加油!!
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发表于 2010-7-18 20:27 |显示全部楼层
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Brother说得没错,financial planner要求非常强的沟通能力,对于英语不够好的我来说现在只是学习的开始,Paraplanner的收入也不好跟真正的advisor比,但是后者的压力真的很大,我很少看到没有业务指标压力的financial planner。
在找工作的这段时间中,确实也鲜见华人advisor,不过我已经上了'贼船'啦,只好义无反顾了。

发表于 2010-7-18 22:05 |显示全部楼层

回复 17# 的帖子

此文章由 mmmm2 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 mmmm2 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
华人比较适合做paraplanner...因为大多数的客户都是上了年纪的鬼佬。。不太相信华人的financial planner。。不过看mm的性格了,我就不喜欢做sales和拉客户有业绩压力的工作

发表于 2010-7-18 22:25 |显示全部楼层
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恭喜恭喜!

发表于 2010-7-18 23:44 |显示全部楼层

拙见

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原帖由 tt8023 于 2010-7-18 19:27 发表
Brother说得没错,financial planner要求非常强的沟通能力,对于英语不够好的我来说现在只是学习的开始,Paraplanner的收入也不好跟真正的advisor比,但是后者的压力真的很大,我很少看到没有业务指标压力的financial planner ...

para planner也会有业务指标压力的,我有听说过规定几个小时出一个SOA, Review soa, 但是有时候客户的情况复杂,又要centrelink又不把所有的财务资料给你,就给你个Authority,你就等这一个一个银行super去问资料。只想有稳定工作的女生确实比较适合做 para planner,能说会道的男生想要做para别人也不愿意请。
华人有一些AMP的Advisor,也有一些比较年轻的由accounting转做fp的,经验比较匮乏,也不做很复杂的strategy SMSF, TRust,都是偏向销售产品,靠赚取contribution fee, trailing commission混日子。聪明点的就找华人的生意搞个business employer super,4%的contribution fee就可以收到笑,连鬼老business fp通常做的financial education seminar都省掉。
总而言之,有时候跟中国客户讲投资产品和保险就是对牛弹琴,super就是一定要‘买’的但是又不用自己交钱的,退休的时候可以拿出来‘一点点’的一种‘东西’,退休的时候还是‘centrelink 会养我们的’,保险就是骗人给钱,什么也拿不出来的东西,情愿去中国买过时的‘储蓄保险’。 说到投资就是‘买房子’其他都靠不住,宁可去买一套60万的apartment,租金才550,做个negative gearing,感觉卖房子的中介比planner要容易赚中国人的钱。

[ 本帖最后由 Brother 于 2010-7-18 22:49 编辑 ]

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紫衣 + 2 你太有才了
velasco + 3 你太有才了

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发表于 2010-7-19 14:30 |显示全部楼层
此文章由 maggieyl 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 maggieyl 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
恭喜楼主先,本人是对Financial planner 感兴趣的 Accountant.... 去过一个seminar.... 老师说未来的10-15 年financial planning 的前景是很好的... 加油!
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发表于 2010-7-19 18:42 |显示全部楼层
此文章由 spiderpig 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 spiderpig 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
我对这方面也很感兴趣,理财服务绝对是“资本主义“的精华所在。再加上澳洲的产业体系大体就是农矿业加为卖矿所得服务的理财金融业,这方面以后绝对机会不少。
拜一个楼主先:我看招financial planner的广告都是要求native speaker level. 楼主英语一定爆强!

发表于 2010-7-19 18:58 |显示全部楼层
此文章由 tjjimmycy 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 tjjimmycy 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
恭喜LZ

发表于 2010-7-19 18:59 |显示全部楼层
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是哦  LZ 英文是不是出神入化啊

发表于 2010-7-20 13:19 |显示全部楼层
此文章由 lin515228 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 lin515228 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
恭喜恭喜

希望楼主能喜欢这个工作,身边有几个华人朋友都是做这个工作的,而且都是大公司,可惜他们好像对此前景不太看好,都想转行。

等行业中人来透点真正的行业信息。。

发表于 2010-7-20 17:10 |显示全部楼层
此文章由 maggiehu 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 maggiehu 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
GXGX
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发表于 2010-7-20 20:54 |显示全部楼层
此文章由 tt8023 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 tt8023 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
大家不要见笑了,我英语并不好,可以说离native speaker非常非常远,可能是我比较执着吧,感动了老天爷,所以才获得了这个工作。这个行业怎样我也听到过不一样的评论,究竟好不好反正这行是没有多大的中国人市场的。
我可能还会学点儿别的,可能是accounting,因为越来越发现无论在哪儿会计是很基础的科目。但是也可能学些又是八杆子不着边的东西,谁叫这里是自由国度呢?

发表于 2010-8-18 15:47 |显示全部楼层
此文章由 xjyoyo 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 xjyoyo 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
做了financial planning 这一行,学accounting会有什么帮助呢?

发表于 2010-8-18 16:13 |显示全部楼层
此文章由 eleven_baby 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 eleven_baby 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
原帖由 xjyoyo 于 2010-8-18 14:47 发表
做了financial planning 这一行,学accounting会有什么帮助呢?


跟tax 关系比较密切。需要熟悉这边整个税收, 福利系统,还得知道怎么跟各户交流。完全没有文化backround 真的很难。

发表于 2010-8-18 20:50 |显示全部楼层
此文章由 Brother 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Brother 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
女孩子做para planning 最好,fp就要冲锋陷阵,sales target。para planner就是要
(1)熟练使用软件financial planning software,不要相信自动的东西,
(2) 搞清楚fp 喜欢的几个strategy 和产品
(3)  make sure reasonable base advice, compliance,看dealer group的要求
(4)写soa别写太快!!!
(5)别对fp太好!!!为别人做嫁衣

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