最便宜的ETF投资法，正批量“炼成”百万富翁

dootbear

澳洲人报：最便宜的ETF投资法，正批量“炼成”百万富翁

越来越多澳洲人用低成本方式打造百万投资组合，助推ETF热潮。目前已超过四百只。那么，如何挑到赢家？

到明年年底，流入交易所交易基金（ETF）的资金预计将超过一千亿澳元，令管理规模增长逾30%，并巩固ETF作为财富增值新基石的地位。

今年9月，澳洲ETF总管理规模首次突破三千亿澳元。随着可在澳洲证券交易所购买的ETF数量超过四百只，市场被普遍看好将继续强劲增长。

在整体回报强劲的背景下，对ASX数据的分析发现，先锋集团（Vanguard）主导了全国最大ETF榜单，包揽前两名，并占据前13名中的5只。

大多数投资者购买规模大、成本低、覆盖广的ETF，年管理费往往低于0.08%，以便把资产分散到不同市场。在20只最大ETF中，只有5只聚焦澳洲股市，11只面向国际市场。

越来越多年轻投资者开始买ETF，因为传统的买房理财策略正变得越来越难以负担。

目前澳洲约有四百只ETF在交易，光是8月和9月就新发了9只。先锋澳洲（Vanguard Australia）董事总经理施林姆斯基（Daniel Shrimski）表示，行业在短短两年里规模翻番。

施林姆斯基说：“到9月底，我们已经超越了以往最好的全年表现，所以ETF的动能确实在释放。”

“ETF把投资大众化了，让所有澳洲人都有可能参与。”

“你可以买一只澳洲股票ETF，投一万澳元，一年管理费只要7澳元。”

“当然，市场的好表现也有帮助，这是事实。”

如果你一年前向先锋的澳洲股票指数基金投入一万澳元，现在账面盈利是1190澳元，而年管理费只有7澳元。

但如今ETF数量太多，摆在很多新手面前的大问题是：怎么选对？

和买单一股票不同，ETF能一键分散，把钱摊到数百家公司上。

ETF大体分两类——被动型（指数型）基金，跟踪标普500（S&P 500）或ASX 200等指数；以及主动型基金，由经理人挑选个股或主题。清单又长又有点“花”，有些主题ETF的ASX代码也很有梗，比如电池与锂的ACDC、全球网络安全的HACK、以及全球国防股的DFND。

基金公司VanEck称，ETF行业到2026年底可能增长到四千亿澳元；Betashares预测到2028年将达五千亿澳元。

施林姆斯基表示，研究发现80%的主动型股票基金跑不赢指数。他引用了先锋创始人、已故美籍投资家与慈善家博格尔（Jack Bogle，1974年创立Vanguard）的名言：“别去草堆里找针——把整捆草都买了。”

虽然指数基金是ETF里的“大块头”，热门赛道与主题同样在吸金。VanEck比特币ETF去年推出后，管理规模已超过3.6亿澳元。其截至9月30日的一年回报率为84.1%，但由于跟踪高度波动的加密货币，回撤也可能很猛。

施林姆斯基说，ETF行业需要在投资者教育上下功夫，提供工具帮助大家做出明智选择。

“如果你有理财顾问会更好，但对多数澳洲人来说，负担与获取顾问服务并不容易。”

理财顾问贝克（Helen Baker）说，股神巴菲特的箴言同样适用于ETF：“不要投资你不了解的东西。”

贝克说：“要警惕买涨得很快的ETF。”这类产品风险通常更高，也可能跌得一样快。

Raiz、Stockspot、Vanguard Personal Investor等投资平台让人们用小额起步——通常一千澳元或更少，一边投入一边学习。

专家们强调的一条关键规则是：

在公司与国家层面做分散，并弄清你是要更稳的低费指数基金，还是去追逐加密货币、国防或半导体等“明星”主题。

贝克说：“对新手友好的‘一篮子’型（all-in-one）多元化ETF，是用一笔交易就把组合分散好的一个选项。”

“入门很简单：开个券商账户，选好ETF，决定投入多少。”

Stockspot创始人布里基（Chris Brycki）说，如今“聪明钱”追求的是确定性而非热度。

布里基说：“ETF不靠‘明星经理’，也不靠运气踩点。”

“投资者越能看清隐藏费用与跑输指数的代价，转向ETF就越快。”

布里基表示，大多数人会觉得挑ETF很难，这是可以理解的，因为“ETF发行方很会推热点”。

他说：“少数几只做足分散的ETF，就足以构建世界级组合。多不等于好。”

布里基还说，可以小额开始，但要马上开始。

“我们建议先用一千澳元起步，然后持续学习。我最近见到一位客户，最近盈利超过100万澳元。他也是从小额开始，长期持续加仓。”

他补充说，把入金与分红再投自动化是好策略，屏蔽噪音也很重要。

“市场会上下波动，然后复原，”他说。“最大的错误是情绪化操作或不坚持你的计划。”

施林姆斯基提醒，准备买ETF的人要先了解自己的风险承受力。

他说：“看成本、看风险、看业绩记录，别以为所有ETF都一样，都是安全、保守、低成本的投资。”






来源：

https://www.theaustralian.com.au ... cacd003608e2004?amp

Anthony Keane
@keanemoney
4 min read
October 31, 2025 - 5:00AM

dootbear

本文要点：

1. 澳洲ETF规模在9月首破三千亿澳元，明年底或再流入一千亿澳元，确立财富增长“新底座”。

2. 先锋（Vanguard）占据头部份额，低费率、广覆盖ETF受青睐，年管费常低至0.08%以下。

3. 年轻人因买房困难转向ETF，400+产品令人眼花缭乱，需掌握分散与费率等基础原则。

4. 指数型为主流，主题型吸金亦猛；VanEck比特币ETF年回报84.1%，但波动与回撤风险高。

5. 平台支持小额起步与定投再投；专家倡导“少而精”的分散组合，拒绝追涨杀跌的情绪化。

lashss

账面数字，有几个舍得套现呢？ 大半去交税了.

逆风而上

大家都在买ETF。。ETF本身是不是有bubble了呢

dytmajia2014

dootbear 发表于 2025-11-1 06:09
本文要点：

1. 澳洲ETF规模在9月首破三千亿澳元，明年底或再流入一千亿澳元，确立财富增长“新底座”。

我最近错过一只股票，几年间市值从1000亿涨到了五万亿，我说的是dollar，美国的

"我最近见到一位客户，最近盈利超过100万澳元。"

dootbear

dytmajia2014 发表于 2025-11-1 09:04
我最近错过一只股票，几年间市值从1000亿涨到了五万亿，我说的是dollar，美国的

"我最近见到一位客 ...

英伟达 哈哈

你赶快准备好cash，买下一只： OpenAI

他们明年要IPO了。

davidtsao15

逆风而上 发表于 2025-11-1 07:57
大家都在买ETF。。ETF本身是不是有bubble了呢

etf不会和自身资产净值差太多的，但是由于大量etf的钱要拿去买股票，所以整体股票市场的估值应该是被推高的

leng9708

快了，bubble就快炸了

李十三

dootbear 发表于 2025-11-1 09:18
英伟达 哈哈

你赶快准备好cash，买下一只： OpenAI

微软和英伟达都有openai 的股权，我觉得现在买微软和英伟达，就包含了投资openai. 早上车应该更好。

李十三

逆风而上 发表于 2025-11-1 07:57
大家都在买ETF。。ETF本身是不是有bubble了呢

有这个可能

逆风而上

davidtsao15 发表于 2025-11-1 09:18
etf不会和自身资产净值差太多的，但是由于大量etf的钱要拿去买股票，所以整体股票市场的估值应该是被推高 ...

这个逻辑有点绕。 不过也不难解释。 以前是个股投资。 所以从个体看盈亏看技术看运气，从整体看就是index的表现。 就好比打仗的时候一个炸弹下来 有人死了有人残了有人安好还发财当官了。 但是表象上是一个炸弹飞过来很多人死了。

那么大家都不买个股了。 都去买ETF了， 一个炸弹下来会发生什么呢？ 你没有人再卖个股了。 要卖都是整个ETF一起卖的。 所以 这个叫无差别打击。也就是说无处幸免。 要死要伤都是一起的。 如果无差别， 那么这个不是炸弹了 是原子弹了。

所以说这个bubble的概念和以前不同了。 要不不来 要来就是原子但级别

逆风而上

所以说所谓的ETF是分散投资风险这一说法 已经因为现在所有的投资模式都转向ETF 而正在使他变成一种另类的风险集中的方式。 确切的说是风险能量集中

hellobottle

这种投资避税??

Poweregg

逆风而上 发表于 2025-11-1 07:57
大家都在买ETF。。ETF本身是不是有bubble了呢

https://www.oursteps.com.au/bbs/ ... ead&tid=1880686

大量资金涌入ETF，本质就是买ETF的股票
把这些股票的价格推高，ETF也就对应节节高升
外面资金一看ETF节节高升，继续无脑买入，而且还安慰自己，ETF是分散投资，很安全

逆风而上

hellobottle 发表于 2025-11-1 09:41
这种投资避税??

no 还要交管理费。。 不过如果没有bubble的话。。 肯定是要比房产好的

oldqin

正批量“炼成”百万富翁 - 本金和时间就不说了是吧

redarmy86

这个可以在哪个平台买

angaozhou

纸面浮财，准备接砖

dootbear

oldqin 发表于 2025-11-1 10:04
正批量“炼成”百万富翁 - 本金和时间就不说了是吧

哈哈，你有本事，可以从一千刀开始，经过你创造性的ETF投资方法，五年后，暴涨到百万澳刀。

dootbear

redarmy86 发表于 2025-11-1 10:15
这个可以在哪个平台买

好多，比如最出名的comsec。

Hillwang

ETF现在已经挺高的了，风险也一样高。
房产投资最后还有个地价值，这个就不好说了。
等股市崩盘它也跑不了

Y叔

现在百万还敢叫富翁？

yxfc2003

总感觉世界离崩溃就差一个特朗普！

dootbear

Y叔 发表于 2025-11-1 10:42
现在百万还敢叫富翁？

Y叔要给百万后加个字， 比如：

比特币

kolinxu

etf 感觉是“成也萧何，败也萧何”

行情不好时候，估计是另外一番光景了。。。

冰与火之歌

哈哈，红版主是天天科普 天天被人冷嘲热讽，越挫越勇

mtt

冰与火之歌 发表于 2025-11-1 14:20
哈哈，红版主是天天科普 天天被人冷嘲热讽，越挫越勇

谁敢冷嘲热讽，红牌侍候

叮当仔

实名谢谢红版当年喊的太公分猪肉medibank，那么多年过去啦，分红都快回本了

李十三

redarmy86 发表于 2025-11-1 10:15
这个可以在哪个平台买

太多了。例如cba 的 commsec.

future2521

国内ETF也是很火的。