澳洲富豪们如何利用另类投资为财富保驾护航？

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澳洲金融时报：澳洲富豪们如何利用另类投资为财富保驾护航？

随着澳洲越来越受到全球风险的冲击，传统的财富“双支柱”：房地产和股票，单独依靠已不再让人感到稳妥。

几代以来，澳洲家庭通常只投资于本地房产和股票，如今他们开始把目光投向海外。

问题已不再是“我们下一处买哪套房子”，而是“我们的财富该放在哪里、以什么形式存在？”

越来越多的人把艺术品和奢侈收藏品纳入讨论范围。

另类投资热度上升

背后的原因多种多样：国内经济脆弱、未来可能增加的财富税，以及日益紧张的地缘政治环境。

更隐秘的是，餐桌上的新焦虑，如果澳洲政府推出资本管制，限制资金外流怎么办？

过去被视为不可思议的情景，如今已不再完全不可能。

越来越多家庭开始寻找可携带、全球认可且能长期保存价值的投资品。

艺术与收藏品的角色

与房地产不同，艺术品没有土地税，不受限于固定地点，也不记录在公开注册簿上。

与股票不同，其价值不依赖市场指数或财报表现。

与黄金不同，它还具备文化意义与个人情感价值。

对于追求投资韧性、希望进行海外多元化的家庭来说，高端艺术品是可信的财富载体，它机动、隐蔽，并可代际传承。

收藏家多倾向于购买国际知名艺术家的作品，这类作品市场成熟、出处可靠、全球需求强劲，可作为文化资产，同时又是便于在国际保税仓（freeports）中持有的财富载体。

保税仓的使用

所谓保税仓，是位于特定司法辖区的高安全仓储设施，可无限期存放艺术品、红酒、珠宝等贵重物品，而无需缴纳进口关税或税费。

它们遍布日内瓦、新加坡、卢森堡、纽约和特拉华州，在艺术界几乎成为“杰作长期隐秘存放”的代名词。

例如，达·芬奇的名画《救世主》（Salvator Mundi）在2017年以4.5亿美元拍出前，就存放在日内瓦的保税仓中。

保税仓提供博物馆级环境、顶级安保、画廊式展示空间，通常位于国际机场附近的自由贸易区。由于技术上这些艺术品被视为“在途”，它们可在不离开仓库的情况下买卖，从而简化物流并减少海关风险。

同时，亚洲一些大型私人银行正扩展艺术品抵押贷款服务，存放在保税仓的作品越来越常被用作贷款抵押。

架构与合规

然而，艺术并非“即买即用”的投资。在一手与转售市场，严格尽调必不可少：

选择可靠卖家与艺术家，核实出处与真伪，获取书面估值，确保完整文件。

流动性仍是挑战，艺术品无法像股票那样迅速套现，且交易成本高昂，包括顾问费、拍卖佣金、资本利得税、仓储费、保险、运输与修复费用。

与任何大额购买一样，法律和架构设计至关重要。

艺术品可通过信托或公司持有，纳入更广泛的遗产与税务规划。

关键是确保在本地和海外均符合法规的同时，保留未来的灵活性。

经过适当的结构与合规安排，艺术与收藏品可以成为家族全球财富规划中的合法有效组成部分。

最终，艺术与收藏品在澳洲财富规划中的崛起，反映了更深层的转变。家庭意识到，他们的财富不仅是账面数字，还包括需要保护、增长并传承的有形与无形资产。在金融条件与政府政策可能瞬息万变的世界里，安全购入并存放海外的艺术品，正成为新话题的一部分。









来源：

https://www.afr.com/wealth/perso ... nes-20250904-p5msfx


Alana KushnirArt lawyer
Sep 8, 2025 – 2.40pm

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本文要点:

1. 澳洲家庭开始转向艺术与奢侈收藏品等另类投资，以分散风险，应对经济脆弱与可能的资本管制。

2. 艺术品不受土地税、市场指数或财报约束，还兼具文化与情感价值，成为便携、隐蔽、可传承的财富载体。

3. 保税仓在日内瓦、新加坡等地兴起，提供安全存放与自由买卖渠道，并逐渐被银行用于艺术品抵押贷款。

4. 艺术投资需严格尽调与结构规划，流动性与成本是挑战，但合规架构可将其纳入全球财富管理。

5. 收藏热潮反映财富观转变，家庭认识到财富不仅是数字，更是需守护与代际传承的多元资产组合。

InTheEnd

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feihong

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