怎么证明钱的来源

MoMo_CriLove

帮个朋友问一下广大足友，他的情况是这样的：

他在2015年中，父母给他通过类似安盈速汇还是哪里的机构，给他汇了澳币10万元，但是当时他爸妈是国内取了定期，然后直接转入这个公司的人头账户，他在澳洲到账了，就直接转账给了开发商，用于买房子的首付。
现在问题是，开发商那边有收到钱，存了deposit的收据，但是他没法证明这个钱怎么进到澳洲的……
他爸妈当时取了定期，就一张存单，取现之后也没有保留收据和存进别人账户的单据……
当时那家金融机构也没法提供换汇的证明。
请问这种情况怎么跟ATO解释啊？

谢谢大家，分分送上

nis5

3年前现在爆发了?

Rallanx

没有什么问题的。第一金额不大，第二跟他说明是父母赠与用来支付首付，第三说明当时走地下钱庄没有保留凭证，最后强调自己长期澳洲没有海外收入。ATO一般都可以接受的。

MoMo_CriLove

nis5 发表于 2018-8-8 16:49
3年前现在爆发了?

听说是当时存deposit的银行，把interest income报给了ATO，估计是有他的税号吧。
但是这个interest当时好像是他和vendor一人一半，但是银行把100% interest都算在他头上，而且3年的interest全部放到了今年的taxable income里面。
他打电话问ATO，然后他当时买房的时候还是学生，没收入，ATO就问他这个首付的钱怎么来的
好像是这个样子的

MoMo_CriLove

Rallanx 发表于 2018-8-8 16:51
没有什么问题的。第一金额不大，第二跟他说明是父母赠与用来支付首付，第三说明当时走地下钱庄没有保留凭证 ...

我之前看别的同学有遇到ATO 要求父母提供汇款的证据
他爸妈银行跑断腿了，银行都说定期单据没法补办
而且通过私人换汇机构，也没有证据可循

这种情况，能让朋友写一个statutory declaration说明这个钱是父母当时赠与的礼物么？

xydh

2015年的已经开始查了？

xydh

一般税务追述五年还是七年？

aabb1234

让你爸妈写个gift赠予证明

artwo

MoMo_CriLove 发表于 2018-8-8 16:56
我之前看别的同学有遇到ATO 要求父母提供汇款的证据
他爸妈银行跑断腿了，银行都说定期单据没法补办
而且 ...

被安上洗钱罪名，可大可小，比较烦。
有那么一群足迹网友还天天鼓吹地下钱庄好呢

artwo

xydh 发表于 2018-8-8 16:59
一般税务追述五年还是七年？

这不是税务问题，也不是赠与问题，是解释10万块怎么到你账上的

gycyc

收藏留着看

xydh

实话实说

MoMo_CriLove

xydh 发表于 2018-8-8 17:20
实话实说

嗯，目前是实话实说的，他和我聊这个事情，我就想起足迹网友的经历，提醒他几句，然后他就开始紧张了
因为确实没法证实。
如果让ATO自己去换汇公司查可以吗？
主要我人自己去问了，换汇公司根本不理他

MoMo_CriLove

artwo 发表于 2018-8-8 17:12
这不是税务问题，也不是赠与问题，是解释10万块怎么到你账上的

10万没有进他自己的帐，当时就图省事儿，直接就转给卖家还是中介了
而且也有卖家也开了收据的

iLeac

跟ATO的税务专员打过几次交道，感觉你只要把整个过程说清楚，他们会考虑的，
建议，写清楚几月几号，国内取和存的钱，去哪个账户，这边几月几号，哪个公司，abn多少，地址，联系人，存去哪里，按照时间顺序一条条列出来，越详细越好，把事情说清楚，然后解释为什么拿不到证据，我相信ATO会接受的，他们还是很reasonable的。

kenkoh40

iLeac 发表于 2018-8-8 20:22
跟ATO的税务专员打过几次交道，感觉你只要把整个过程说清楚，他们会考虑的，
建议，写清楚几月几号，国内取 ...

SydFreelancer

楼主 如果ATO问话 第一是解释 第二可以问他们需要什么资料。

还有大家请注意ATO官网上有一句 “However, in a case where the Commissioner forms an opinion of fraud or evasion, there is no time limit for amending an assessment” 意思就是如果偷税或逃税 没有审计限期。打个比例就是如果十年前逃过税 现在还是可以查。

artwo

iLeac 发表于 2018-8-8 20:22
跟ATO的税务专员打过几次交道，感觉你只要把整个过程说清楚，他们会考虑的，
建议，写清楚几月几号，国内取 ...

是ATO要求解释吗？如果是ATO，大体就是税务问题，那还好。 就怕是那个 AUSTRAC

MoMo_CriLove

iLeac 发表于 2018-8-8 20:22
跟ATO的税务专员打过几次交道，感觉你只要把整个过程说清楚，他们会考虑的，
建议，写清楚几月几号，国内取 ...

感谢分享~
现在的问题是他只能记得具体几月份，但是哪一天就记不清了，然后澳洲这边只知道公司名字，当时是汇给哪个账户的那个单子也找不到了
这种情况怎么办

TRE

所谓地下钱庄在中国是地下，在这边都是有换汇执照正规生意，换汇也是要签订协议有水单的。

ViceMan

按你的说法，

第一，当时父母是定期取了现金然后直接存到换汇公司的账户上的，所以没有记录可查；

第二，当时交易完没有保留好交易收据，现在去换汇公司索取人家不理你。

这么说来这个是换汇公司不负责任啊，首先一般都不让存现金的吧，因为没有记录可循，怎么知道现金是从哪里来的；其次为什么过后要补当时的交易收据竟然不让补呢？这是合理合法的要求啊。

MoMo_CriLove

ViceMan 发表于 2018-8-9 11:41
按你的说法，

第一，当时父母是定期取了现金然后直接存到换汇公司的账户上的，所以没有记录可查；

具体他怎么去问的，我不是很清楚
听他意思是他爸爸不记得具体什么时间去存的钱了
当时就是取了现金直接存到对方人头账户上，这边取的现金

Bigman

这是查偷税，还是查洗钱？

leon3758

应该分开几笔转就不会这么明显， 10万肯定要查的

lee2267

并没有这种说法： 开发商和你共享 interest  Income。 interest Income100% 都是你的，如果你用了guartee deposit,....如果存到开发商的 Trust account， 那是没有利息的账户。。