Diploma of Financial planning

Echo0531

最近朋友settle home loan之后，被银行介绍了一个financial planner, 大概就是给她们家规划了一下，最后她和老公买了一堆life insurance，trauma insurance, disable,income protection insurance. 最后charge了她大概不到2000.
我想问一下如果想做这种financial planner,是不是读那个diploma of financial planning就可以了,就业前景如何？对这方面比较感兴趣，大概搜了一下，Online就有课程。有没有读出来的tx可以分享一下就业经验。 多谢先


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Tx们有其他建议吗，除了卖保险还可以做什么，或者说卖保险是起步，继续发展的可能性是什么。

steveking

Kaplan有课程。学到之后，还要找到相关的工作，这个不太容易。

Echo0531

steveking 发表于 2017-8-7 20:57
Kaplan有课程。学到之后，还要找到相关的工作，这个不太容易。

版主的意思是找相关工作不容易？

steveking

Echo0531 发表于 2017-8-7 21:14
版主的意思是找相关工作不容易？

对，对英文要求很高，而且水平参差不齐

Echo0531

steveking 发表于 2017-8-7 21:20
对，对英文要求很高，而且水平参差不齐

我看那个Diploma就2000刀，是不是我学出来就可以自己规划自己的insurance啦。我朋友也就交给那个financial planner差不多2000刀。版主觉得可行否。。。:)

hollowgal

你需要都出来后有RG146 才能practise而且性质有点像sales的。你就要不停地卖产品，人际关系很重要，不停地找客人。
里面不止保险还有投资，super，遗产管理等等

一天世界晴~

这行第二代华人有意思  第一代移民做的好的太少太少了

Echo0531

一天世界晴~ 发表于 2017-8-8 14:26
这行第二代华人有意思  第一代移民做的好的太少太少了

你觉得是什么原因，做的好的太少

风之子_1990

Echo0531 发表于 2017-8-8 11:34
我看那个Diploma就2000刀，是不是我学出来就可以自己规划自己的insurance啦。我朋友也就交给那个financia ...

是super吧

一天世界晴~

Echo0531 发表于 2017-8-8 15:31
你觉得是什么原因，做的好的太少

如果你把这个位置看成是卖保险的 那么都可以做，我的理解这个是帮别人解决财务问题的，华人不会花钱请别人教自己怎么用自己的钱 但是外国人会。  语言文化都是很大的障碍，到了最后依然就是卖保险， 转Super。

Echo0531

一天世界晴~ 发表于 2017-8-8 15:41
如果你把这个位置看成是卖保险的 那么都可以做，我的理解这个是帮别人解决财务问题的，华人不会花钱请别 ...

多谢

Echo0531

风之子_1990 发表于 2017-8-8 15:41
是super吧

自己规划Super和insurance. 都可以。。。

hollowgal

如果楼主对卖保险有兴趣，可以去当Insurance broker，好像cert III就行了。

Echo0531

看来这个Diploma 出来卖保险的比较多啊

nis5

FP基本就是骗你买保险

Echo0531

Tx们有其他建议吗，除了卖保险还可以做什么，或者说卖保险是起步，继续发展的可能性是什么。

alix

保险还是需要的， super还是要规划的， 找不找FP无所谓

angelashu

像这些financial planner卖保险换super，他们本身收取费用吗？你朋友的那个2000多是付的service fee 还是买各种保险的保费？

whocares2014

没落的行业，有个牛逼软件叫XPLAN,就是用来淘汰paraplanner的。Kaplan的证出来就是paraplanner

然后Financial Adviser入行标准很高，大学相关专业，加CFA才是王道。

MU

RG146只是一个很基础的课程，不代表读完后你就有资格做FP了。

Echo0531

angelashu 发表于 2017-8-9 10:53
像这些financial planner卖保险换super，他们本身收取费用吗？你朋友的那个2000多是付的service fee 还是买 ...

Service fee的啊，所以觉得不便宜啊

Echo0531

alix 发表于 2017-8-9 10:47
保险还是需要的， super还是要规划的， 找不找FP无所谓

我不懂怎么规划啊，你有什么建议，除了找FP..

Echo0531

whocares2014 发表于 2017-8-9 11:06
没落的行业，有个牛逼软件叫XPLAN,就是用来淘汰paraplanner的。Kaplan的证出来就是paraplanner

然后Financ ...

这个牛逼的软件也是给FP用的吧。。。

whocares2014

Echo0531 发表于 2017-8-9 11:56
这个牛逼的软件也是给FP用的吧。。。

是的。其实整个过程是，勾搭客户来开会，搜集信息，然后给些展望，问问客户是否考虑planning。客户说好的，有一个团队开始做research，这时候开始要收费了。然后把客户叫回来，给看计划书，statement of advice。不管客户用不用，都会收费，这是做research的钱。然后客户说好，继续收费，执行费佣金介绍费什么的，research的钱因为会被这些费用cover，或许就可以少收了。

但是，走完整个过程的客户不太多。因为收费太贵贵了，哈哈。

oncollins

insurance只是其中很小一部分，主要还是帮助客户投资理财

Echo0531

whocares2014 发表于 2017-8-9 12:02
是的。其实整个过程是，勾搭客户来开会，搜集信息，然后给些展望，问问客户是否考虑planning。客户说好的 ...

专业人士哈

stevenhu

whocares2014 发表于 2017-8-9 12:02
是的。其实整个过程是，勾搭客户来开会，搜集信息，然后给些展望，问问客户是否考虑planning。客户说好的 ...

都是套路 ，顺便拉着accountant和lawyer一起掏空客户口袋

whocares2014

Echo0531 发表于 2017-8-9 13:19
专业人士哈

专业测试的，哈哈！

whocares2014

oncollins 发表于 2017-8-9 12:30
insurance只是其中很小一部分，主要还是帮助客户投资理财

super/pension/investment

whocares2014

stevenhu 发表于 2017-8-9 13:23
都是套路 ，顺便拉着accountant和lawyer一起掏空客户口袋

是的，玩得有技巧的赚得很多。