澳大利亚有没有纯粹的投资理财顾问？

安生syd

有时候跟朋友聚会，经常碰到新朋友，互相一聊工作什么的，张口就是做投资的，
冷不丁高看一眼，还以为手里握着大把钱的投行老板
时间一长，十个打着投资理财旗号的，有八个是卖房子、卖保险、炒外汇股票基金，还有做直销的
这尼玛什么理财顾问，就是盯着你口袋里的钱，忽悠着你买这买那，然后赚佣金的
你今天见一个房产中介，他会给你讲国家大势、政府规划。。。。滔滔不绝，然后让你买房，不管熊市牛市，都有理由让你出手
你明天再见一个银行的、保险公司的、外汇基金公司的，巴拉巴拉又是一套，你如果把昨天那个房产中介的话给他们讲，他们绝对会讥讽加批判，最后的结论就是，正确的理财应该。。。。。
很多新移民老移民，手里多多少少都有点钱，放银行里吧，不是个事，总想干点啥
我是没碰到纯粹的理财顾问，作为第三方，熟悉整个金融市场，会根据你家里的实际情况，给出一个公正合理的理财计划，而他本身不参与交易，只提供咨询意见，赚取咨询费，而不是为了另外的利益做误导。比如，其实你本身的消费收入情况，就适合把钱存银行，那就理财顾问就应该建议你钱存银行，不要搞其他的了。
比如一对工薪阶级，工作了两年，有点十万八万存款，碰上房产中介，不管三七二十一，买房！然后巴拉巴拉举很多例子，这倒不是说买房不可以，但并不意味，碰上一个家庭，就是买房，也许还有更合理的理财计划。况且，不同的房产中介，推得楼盘、区不一样，利益出发点不一样，给的建议也不一样。

我觉得会计师、律师这类职业做的很好，会根据你的情况给出他专业领域的建议，而理财师。。。。。。我立马会想到卖房中介
难道澳大利亚的投资理财方式，主流趋势只能买房？

天涯浪客

自己学着理财吧，想玩啥就弄啥，赚了赔了都是自己的，不用怪别人不专业。

jkliop

tong qiu

财神爷

木有遇到合适的人。理财师收费可不低的。我去银行，买保险，第一次免费，第二次要再见她，就要付1200块钱。

安生syd

天涯浪客 发表于 2016-4-20 13:28
自己学着理财吧，想玩啥就弄啥，赚了赔了都是自己的，不用怪别人不专业。 ...

除了卖房子，其他都不会，哎

安生syd

安生syd 发表于 2016-4-20 19:32
除了卖房子，其他都不会，哎

买

安生syd

财神爷 发表于 2016-4-20 17:05
木有遇到合适的人。理财师收费可不低的。我去银行，买保险，第一次免费，第二次要再见她，就要付1200块钱。 ...

要是值1200刀，也未尝不可，问题是最终还是卖你保险了？

孤独马夫

每个人的情况不同，需要也是不同的。我的理解是，人与人是不同的，人生的每个阶段也是不同的。认识不同，底子不同，需求不同，风险敞口不同。总之，需要根据自己的情况设定一个合理的目标，自定合理的财务规划，按部就班地实践。

孤独马夫

财神爷 发表于 2016-4-20 17:05
木有遇到合适的人。理财师收费可不低的。我去银行，买保险，第一次免费，第二次要再见她，就要付1200块钱。 ...

买保险，还付费啊？

游得好小鱼

财神爷 发表于 2016-4-20 17:05
木有遇到合适的人。理财师收费可不低的。我去银行，买保险，第一次免费，第二次要再见她，就要付1200块钱。 ...

您真有财啊

财神爷

安生syd 发表于 2016-4-20 19:34
要是值1200刀，也未尝不可，问题是最终还是卖你保险了？

是给我做financial planning，涉及到的一个环节是买保险，我自己本来就有3个保险，因为偷懒，一直就拖着了。planner就把他们的精通保险的顾问给找来了，问了许多问题，做了全套的financial planning的报告，还调查比较了我以前的保险。最后取消了两个，她建议保留一下，又在银行买了一个替代取消的两个。

我自己也懂一些的，尤其涉及交叉领域的时候，就能看出来，她的知识特别稳固，她是给整个planner团队做保险类别支持的。他们银行管的比较严格，有些领域，planner不能随便给建议，要叫资深的人士出来。

财神爷

游得好小鱼 发表于 2016-4-20 19:47
您真有财啊

朋友当时升职做planner，我就顺带跟着变成客户了

NEOTITA

了解下了！

财神爷

我的这个financial planner朋友真是不错。可惜就是升职太快，已经不做这个了。太优秀对他的客户也是一种负担啊。他离开之后，无厘头了很久。 后来，无意中，就近发现一个banker做事情特别负责任，就跟着他了。

游得好小鱼

财神爷 发表于 2016-4-20 20:00
我的这个financial planner朋友真是不错。可惜就是升职太快，已经不做这个了。太优秀对他的客户也是一种负 ...

佩服！以后有机会一定请教

melb77crab

找JP Morgan啊 (摩根大通), 下限100万澳币, 少了就不合算了.

rogershan

孤独马夫

melb77crab 发表于 2016-4-20 21:23
找JP Morgan啊 (摩根大通), 下限100万澳币, 少了就不合算了.

????

水里没有鱼

有financial planner的。不过很难做到公平公正吧。

applenet

说句大家不爱听的话，financial planner遇到中国人都很难做，因为大家总去寻求价格低的，一听说咨询收费就吓跑了，殊不知咨询收费保证了理财师的中立position， 否则就沦落成楼主所说的带有各种利益的推荐了。中国人接受理财规划师的服务收费制，还任重道远。经历几场市场风暴的起起伏伏，甚至会影响到家庭生活程度的那种，才会意识到理财规划师的意义和服务的价值。

雲帆

20楼说的很对.
很多中国人觉得这种咨询就该是免费的，那还不让人家卖产品人家怎么生存呢. 又不是做慈善事业

wmwbull

有。。。咨询费300刀一小时。。。。。。

zhx601

澳大利亚没有理财，只有骗财，咨询费乱收，基金卷款跑路，靠谱的似乎只有剩下房产了，抢不走跑不了（当然也有可能被套牢）

Ian_lin

自己学点理财知识心里有点底，也好识别理财师说的靠不靠谱。
遇过理财公司cold calling，然后上门免费提供咨询，觉得听听无妨就接受了。
来的是一头发都白了的鬼佬，对自己的投资经历傲娇得不行，第一次以后咨询就不免费了。
主要卖的是一个咨询费，然后再来是整套买房计划，一站式贷款经纪律师验房全部都有，最重要是房子都自己开发，这样的投资理财咨询公司不少，能中立专业到哪儿去？

yourock

理财师。谁用谁知道吧。
无非就是两个：１，让你买保险。２让你转ｓｕｐｅｒ。

nis

财神爷 发表于 2016-4-20 17:05
木有遇到合适的人。理财师收费可不低的。我去银行，买保险，第一次免费，第二次要再见她，就要付1200块钱。 ...

要找理财师 说明你有钱 收费是应该的1

nis

理财师的就是三斧头
1 忽悠
2 欺骗
3 1+2

patricb

以我的了解，澳洲的理财师financial planner, 可以帮助客户咨询的包括投资、养老金、保险、遗产（和律师相关）等，不过我们华人一般对后三项都没什么兴趣，只对投资有点兴趣，就好比在国内买股票买基金买理财产品。但是一是出于上面所说的费用问题会让一些客户打退堂鼓，另一点坦白的说，对我们大多数工薪阶层而言，手上的这些资金量（或是说愿意交给别人去投资的资金量）是不足以达到这里分散投资所要求的基本量的。

leonar

有independent financial planner firm 我09年 在一个独立第3方 做过一年。 你GOOGLE 找一下 应该还是有不少的。

leonar

但是independent 的 也需要一个corporate license的 比如是MLC 的license其实最背后老大是 NAB, Planner会找你的律师 会计师 一起开会的 简单说planner是 GP 当你有问题 他会找SPECIALIST给你。 给你做规划 的时候 会比较中立，但是当最后一步需要买产品的时候 还是会多多少少倾向corporate license背后的老大，但是也不组织你选其他公司的基金产品和保险，只是因为PLANNER 公司跟corporate license背后老大好，可以有一些优惠的费率之类的。 但是如果你说特别喜欢platnuim的产品或别的基金公司 planner也会帮你分析给出建议 也会帮你操作的。 算是比较中立的吧