RG146

sunkist213

小弟最近想报个RG146/DFP的课程，哪位前辈读过的啊？有没有哪个学校的课程可以推荐的啊？
都说KAPLAN的认证度很高，但好像很难PASS。还有其他什么不错的学校啊？容易点的？
P.S: 课程大概多久能读完啊？费用大概多少啊？

davidchu3

我读的Monarch，相对容易，读完DFP再读ADFP也过了，连读还有折扣

sunkist213

davidchu3 发表于 2015-1-27 22:41
我读的Monarch，相对容易，读完DFP再读ADFP也过了，连读还有折扣

谢谢前辈的回复，Monarch的也是认证的么？我刚在网站上看了一下它的课程。

这是Monarch的Course modules。
DFP 1 - Foundations of Financial Planning
DFP 2 - Investments
DFP 3 - Superannuation & Retirement Planning
DFP 4 - Insurance & Risk Management

Kaplan的Course modules:
DFP1a & DFP1b: Foundations of Financial Planning
DFP2: Insurance and Risk Protection
DFP3: Superannuation and Retirement Planning
DFP4: Securities and Managed Investments.

这俩的课程是一样的么？怎么感觉有点不太一样啊。

Monarch的课程一般多久可以读完啊？

davidchu3

内容差不多的，你看他们次序有些不同，IMVESTMENT里面讲的就是securities and managed investments。不同的人编的教材内容当然有一点点不同，但都紧扣大纲，都RG146 compliant。都是注册课程，同等效力。

Monarch 的课程由多选题和问答题／案例分析题两部分构成，四门课每门都需要通过这两种类型考试才算过关。我建议你读一门课，考一门。考完在读下一门。千万不要一口气四门读完再去考每门的考试，你会浆糊的。我6个月读完DFP，5个月读完ADFP。都是晚上在家里看书。

sunkist213

davidchu3 发表于 2015-1-27 23:05
内容差不多的，你看他们次序有些不同，IMVESTMENT里面讲的就是securities and managed investments。不同的 ...

好的，多谢前辈。我想问问，它的网上课程有什么材料和书么？考试会很难吗？

davidchu3

你负了钱他们把电子版的讲义教材发你，你就开始自学了。
考试难不难这个因人而异。我不知道你有没有基础，我在国内一直做投资理财，我觉得不算难。至少不像有些人读Kaplan抱怨的那么痛苦。但如果没有任何基础，会有些费劲。其实我觉得读哪家都一样，毕竟最终的文凭效力是一样的，要不然这种培训机构拿不到执照和验收的。

夏晓晴

davidchu3 发表于 2015-1-28 09:49
你负了钱他们把电子版的讲义教材发你，你就开始自学了。
考试难不难这个因人而异。我不知道你有没有基础， ...

您好， 请问您在澳洲读这个课程的时候已经做相关行业的工作吗？ 是不是应该先找相关工作， 在读这门课呢？ 读完这门课对于找到相关工作有帮助吗？ 谢谢

davidchu3

在澳洲做FP或Para planning就需要有这证书，必须先读。没这个资格认证碰都不能碰客人。现在DFP证书雇主已经看不上了，做Financial planner至少要ADFP，最好要CFP。

夏晓晴

davidchu3 发表于 2015-1-28 12:51
在澳洲做FP或Para planning就需要有这证书，必须先读。没这个资格认证碰都不能碰客人。现在DFP证书雇主已经 ...

哇塞， 这么厉害的哦。 要是银行呢。。。谢谢前辈回答，

davidchu3

夏晓晴 发表于 2015-1-28 16:28
哇塞， 这么厉害的哦。 要是银行呢。。。谢谢前辈回答，

都一样啊，没有DFP你就不能给任何Personal Advice. 这是ASIC的法规规定的，否则如果客人告你给他瞎指点，你有法律责任的。
这些规定什么的在你第一课financial planning foundation中就有重点讲述。

sunkist213

davidchu3 发表于 2015-1-28 09:49
你负了钱他们把电子版的讲义教材发你，你就开始自学了。
考试难不难这个因人而异。我不知道你有没有基础， ...

多谢前辈。如果考到这个证以后，您觉得找工作会相对容易点吗？还是得需要工作经验呢？
我最近在会计和financial planner之间抉择，因为之前找了很久的会计工作，投了很多工作，但都没什么回应，所以想试试这个看看，不知道这个会不会比会计容易找到工作一点。

Xlhl

好不好找工作， 看你有没有工作经验和有没有自己的client base， 光靠一个rg146 是不行的， 你要是一点经验都没有的话， 就算你有rg 146， 也不可能一上来就让你做planner 的， 你要是真的想做planer 的话， 建议你先从低做起吧， 从内部升， 很多公司还给你报销课程的费用。

Monarch，不难， 考试什么的都是开卷的。

sunkist213

Xlhl 发表于 2015-1-28 22:28
好不好找工作， 看你有没有工作经验和有没有自己的client base， 光靠一个rg146 是不行的， 你要是一点经验 ...

多谢。从最低做起的话，可以去申请什么样的工作啊？para planner么？还是assistant什么的？

davidchu3

sunkist213 发表于 2015-1-28 21:19
多谢前辈。如果考到这个证以后，您觉得找工作会相对容易点吗？还是得需要工作经验呢？
我最近在会计和fin ...

没有经验确实有证书也没用。我也没有这里的FP经验，找工作到现在投出去的FP求职都石沉大海，只有一次一家银行给我面试了，直接见区域经理，他们看中我的ADFP。可惜我把面试演砸了

AMP的猎天追着我让我见雇主，见了两家都是小公司都不愿培养新人。

你考出DFP后最好的路径是去参加AMP的horizon program，5万年薪限封闭学习培训2个月帮助你拿到ADFP后再送你去下面AMP网点带薪实习10个月。整个过程1年。1年以后你从AMP毕业，一般来讲，你实习的网点会留用你。然后第二年工资基本就7万起。。

做FP的前提是英语要爆强，否则就是被客人爆头

不说了，貌似我在帮AMP打广告。。

Xlhl

你为什么想做planner 啊， 你喜欢sales 么？擅长和人打交道么?

其实你从银行teller 做起， 一年也可以做到planer 了， 不过看你自己是不是会做了。

那个前辈给你推荐amp， 我不知道好不好进，

但我觉得银行 teller 门槛低， 好进，

sunkist213

davidchu3 发表于 2015-1-28 22:44
没有经验确实有证书也没用。我也没有这里的FP经验，找工作到现在投出去的FP求职都石沉大海，只有一次一家 ...

多谢前辈， 。
这个是AMP horizon program的广告：

To be eligible to join our program, you must be Tier One RG146 compliant in the following competencies:

• Financial Planning
• Managed Investments
• Life Insurance
• Superannuation
• Generic Knowledge
• Adviser Skills

这个Tier One RG146就是Monarch的DFP么？

这是Monarch的Course modules
DFP 1 - Foundations of Financial Planning
DFP 2 - Investments
DFP 3 - Superannuation & Retirement Planning
DFP 4 - Insurance & Risk Management

davidchu3

sunkist213 发表于 2015-1-28 21:56
多谢前辈， 。
这个是AMP horizon program的广告：

是的。另外我不是前辈，我也在找工作。寻寻觅觅找了半天也找不到FP的工作。

sunkist213

davidchu3 发表于 2015-1-28 22:57
是的。另外我不是前辈，我也在找工作。寻寻觅觅找了半天也找不到FP的工作。 ...

好的，呵呵。对我来说你是前辈。
看来我这两天就去报名了。。
以后有什么问题，还得向您请教啊。

davidchu3

Xlhl 发表于 2015-1-28 21:55
你为什么想做planner 啊， 你喜欢sales 么？擅长和人打交道么?

其实你从银行teller 做起， 一年也可以做 ...

银行Teller门槛低很多，好进很多。 不过teller到planner十万八千里吧，1年能转做planner的话你是神仙的爷爷了。
Teller4－5万，银行planner都在8万以上，5年经验在10万以上。

AMP的horizon program也不是好进的，要网上测试＋2轮面试，测试你的性格、专业知识、交流能力、应变能力等。做完后台自动生成一张10几页的报告发给AMP，用于他们决策你是否适合做这一行当。另外就是英语要强，很强才行。因为客人基本是鬼佬，你要有能力用英语把白的说成黑的就成功了。华人是不信FP的，华人认为自己都是投资理财高手，不需要FP。

sunkist213

davidchu3 发表于 2015-1-28 23:07
银行Teller门槛低很多，好进很多。 不过teller到planner十万八千里吧，1年能转做planner的话你是神仙的爷 ...

银行的也不好进，我也投了很多teller和customer service的，都没什么音讯。
我现在在做sales, 英文不算特别好。
我是感觉这个的入门门槛比会计还是低点，会计太难找了，光有文凭，没有经验很难入行。
如果拿到DFP后，AMP的horizon program进不了的话，还有什么最基本的工作可以投的么？投投小公司里的最基本的职位靠谱么？

davidchu3

sunkist213 发表于 2015-1-28 22:34
银行的也不好进，我也投了很多teller和customer service的，都没什么音讯。
我现在在做sales, 英文不算特 ...

英文不强很吃亏。你还可以试试小公司的paraplanner。FP不要试了不可能录用的。paraplanner这种职位有DFP够了，前提是小公司愿意教你。做个几年如果你喜欢销售可以考虑转FP。所以英语好有助于说服他们在你身上花心思。我遇到的两个AMP小licencee都不愿培训新手。

夏晓晴

davidchu3 发表于 2015-1-28 22:44
没有经验确实有证书也没用。我也没有这里的FP经验，找工作到现在投出去的FP求职都石沉大海，只有一次一家 ...

多谢前辈， 这是超级好的信息， 至少对于我这个在这方面毫无概念的人指引了一个方向

夏晓晴

davidchu3 发表于 2015-1-28 23:07
银行Teller门槛低很多，好进很多。 不过teller到planner十万八千里吧，1年能转做planner的话你是神仙的爷 ...

哇塞， 我觉得teller也很难找到哦。。。  真是让人捉急啊！ 怎么可以进银行做teller呢， 据说进了银行， 读这些课程都能报销的，

夏晓晴

sunkist213 发表于 2015-1-28 23:34
银行的也不好进，我也投了很多teller和customer service的，都没什么音讯。
我现在在做sales, 英文不算特 ...

一起读吧，要加qq吗。 还可以互相讨论讨论。

vanvan

夏晓晴 发表于 2015-1-29 12:59
一起读吧，要加qq吗。 还可以互相讨论讨论。

所以kaplan 这五门读完就算完成RG146了吗？
Financial Planning
• Managed Investments
• Life Insurance
• Superannuation
• Generic Knowledge
• Adviser Skills

夏晓晴

vanvan 发表于 2015-1-29 14:21
所以kaplan 这五门读完就算完成RG146了吗？
Financial Planning
• Managed Investments

貌似是的， 不过据说kaplan有点难，我在想要么读读别的学校

vanvan

夏晓晴 发表于 2015-1-29 14:27
貌似是的， 不过据说kaplan有点难，我在想要么读读别的学校

因为我老板给我报了kaplan的四个课程，就有你说的generic knowledge，securities，derivatives，ASX Accredited Listed Product Adviser Course。 不知道这几门算不算在RG146 里面啊

夏晓晴

vanvan 发表于 2015-1-29 14:31
因为我老板给我报了kaplan的四个课程，就有你说的generic knowledge，securities，derivatives，ASX Accr ...

应该一样的吧，

夏晓晴

davidchu3 发表于 2015-1-29 00:11
英文不强很吃亏。你还可以试试小公司的paraplanner。FP不要试了不可能录用的。paraplanner这种职位有DFP ...

问个问题，现在做admin读这个课程可以抵税吗、、、、

MU

說實話華人如果想做FP，我覺得機會並不多,華人有幾個會叫別人理財，鬼老的話你沒這個英文底蘊人家也不讓你管。

所以很多最後還是去做lending or broker了，哈哈