提高利息，收紧信贷后的下一步：银行即将被要求大规模排查虚假贷款

vivianzyq

这样打击的不是海外买家，打击的是用海外收入买房子的澳洲居民。广大人在国外的买家不是澳洲税务居民，岂不是什么事都没有？晕

毛巴马主席

各大银行开始修改银行条例：

tax compliance:

本行有向税务当局报告及披露客户和相关人士的任何资料，造成损失，客户不得要求本行赔偿

financial crime compliance

本行可自行或配合相关执法机构协查金融犯罪（涉及诈骗和洗钱），客户不得援引保密条例要求本行负责。

更新：尊敬的各位Westpac客户（可能也会包括St George），从10月26号开始银行会开始进行例行的Anti-Money Laundering (反洗黑钱）检查，在此期间您有可能收到银行的邮件，信件，短信，甚至电话调查，问询您的资金来源状况，资产状况，和要求使用的银行业务等问题。该调查的涉及人群可能会包括每一位客户，所以您们极有可能在近期内会接到类似问题。如果有，请不用惊慌，如实回答即可。（引用）

过两天，ato会要求打电话要求解释：你申请贷款时所报的的资金来源，交税记录。

银行贷款文件和ato联通这一消息已经获得确认。非法虚构海外收入和非法海外资金众筹，骗取银行贷款，逃避正常税收的都是洗黑钱行为了，直接刑法伺候。

equilibrium

毛巴马主席 发表于 2015-10-24 09:09
各大银行开始修改银行条例：

tax compliance:

前面的几段都是有出处的，银行的法律文件基本格式一直都是这样的，一直都没有改变过。

最后两段话纯属你自己意淫了。

最后，提醒您，月底了又该交房租了。上网发几个房价崩盘贴，房租涨了的坏心情好了很多吧。

黑山老妖

有没有出处？

悉尼屌丝

不是已经辟谣了么，怎么还没转大千？

51migrate

主席在做买房的冲刺了吗

Anthonyjoey

如果是真的，我想在足迹里面都有不少人受牵连

dcao

一切顺其自然~~~

takeno

太欢乐了
开门做生意放贷，不是开门做联邦调查局
你说的那个福建哥们伪造500万年薪骗贷。贷款之前年薪500万，贷款以后马上辞职不干，这个都要枪毙？
知道孔雀开屏一说嘛？本来是要炫羽毛
不小心炫出屁股

woodwind

造谣可耻。造这种低级的谣可笑。
ATO界定收入的标准是什么？难道是你的贷款申报材料？造谣之前请先咨询会计师，别在这里丢人现眼了。

hxyconan

忘忧草 发表于 2015-10-23 08:39
这么做对国家有什么好处？对银行自己呢？

健康的金融环境比什么都重要。

audi

吓到一批

MU

AML是真的

悉尼屌丝

manunited 发表于 2015-10-24 13:02
AML是真的

AML一直都有的，和海外收入贷款没有关系的

MU

悉尼屌丝 发表于 2015-10-24 13:04
AML一直都有的，和海外收入贷款没有关系的

多说无益。。很多东西不能说太多。。

Pipiv

签上赵忠祥的名字，这太逗了

悉尼屌丝

manunited 发表于 2015-10-24 13:05
多说无益。。很多东西不能说太多。。

说不出来了吧，不要造谣了

MU

悉尼屌丝 发表于 2015-10-24 13:08
说不出来了吧，不要造谣了

broker？那么紧张个毛啊？

HY子容

消息的真假姑且不论，这各位同学的反应应该是真实的，如果某同学因为这条消息采取过激行为或几夜失眠损害健康，毛同学要有后继法律支持才对，纯属友情提醒！

equilibrium

takeno 发表于 2015-10-24 12:17
太欢乐了
开门做生意放贷，不是开门做联邦调查局
你说的那个福建哥们伪造500万年薪骗贷。贷款之前年薪500万 ...

正解

悉尼屌丝

manunited 发表于 2015-10-24 13:16
broker？那么紧张个毛啊？

不希望有人传播谣言而已，不是什么broker

Halsey

cosksun

毛巴马主席的腰斩论俺不知道，但银行和ＡＴＯ在做ｄａｔａ　ｍａｔｃｈｉｎｇ是肯定的，什么叫Ｄａｔａ　ｍａｔｃｈｉｎｇ？有些人要补补脑先。

悉尼屌丝

cosksun 发表于 2015-10-24 14:28
毛巴马主席的腰斩论俺不知道，但银行和ＡＴＯ在做ｄａｔａ　ｍａｔｃｈｉｎｇ是肯定的，什么叫Ｄａｔａ　ｍ ...

什么是data matching?

cosksun

悉尼屌丝 发表于 2015-10-24 14:41
什么是data matching?

简单的说就是ATO要比照你报税资料和银行服务之间有没有明显不符的地方。

悉尼屌丝

cosksun 发表于 2015-10-24 14:48
简单的说就是ATO要比照你报税资料和银行服务之间有没有明显不符的地方。 ...

你说的是银行的对账单，这个一直在做的。

但肯定不是银行的贷款申请文件

cosksun

悉尼屌丝 发表于 2015-10-24 14:49
你说的是银行的对账单，这个一直在做的。

但肯定不是银行的贷款申请文件 ...

不和你扯啦，对账单是个啥屁东西呀。　ＤＡＴＡ　Ｍａｔｃｈｉｎｇ　银行会把所有相关收入资料做成ATO可查询的报表，包括你申请贷款时签署的的收入额。这是ＡＴＯ最感兴趣的地方，要不花这多精力和钱做ＤＡｔａ　ｍａｔｃｈｉｎｇ还有什么用？　你以前资料都是真的，　也报啦税，　怕什么。　要是你是假资料什么的，拼人品吧。

cosksun

悉尼屌丝 发表于 2015-10-24 14:49
你说的是银行的对账单，这个一直在做的。

但肯定不是银行的贷款申请文件 ...

不和你扯啦，对账单是个啥屁东西呀。　ＤＡＴＡ　Ｍａｔｃｈｉｎｇ　银行会把所有相关收入资料做成ATO可查询的报表，包括你申请贷款时签署的的收入额。这是ＡＴＯ最感兴趣的地方，要不花这多精力和钱做ＤＡｔａ　ｍａｔｃｈｉｎｇ还有什么用？　你以前资料都是真的，　也报啦税，　怕什么。　要是你是假资料什么的，拼人品吧。

equilibrium

cosksun 发表于 2015-10-24 14:59
不和你扯啦，对账单是个啥屁东西呀。　ＤＡＴＡ　Ｍａｔｃｈｉｎｇ　银行会把所有相关收入资料做成ATO可 ...

我终于看明白了。

你的意思是说，ATO拿到了银行提供的某人的贷款申请信息，发现他提供给银行的信息与退税时提供的信息不符，然后ATO就来找他说：大兄弟，你去年跟我们ATO说你年薪3万在餐馆打工，实际上闹了半天您在中国还有一一份年薪500万人民币的工作呐？！得嘞，亲，记得把500万人民币那份工作的个人所得税税款给我们ATO在年底之前补交上啊。

酱紫吗？

wuthering

equilibrium 发表于 2015-10-24 15:22
我终于看明白了。

你的意思是说，ATO拿到了银行提供的某人的贷款申请信息，发现他提供给银行的信息与退 ...

如果没有海外汇款就没事儿，一旦有海外汇款，很有可能被认定为收入的，可能要被ATO收税的。现在还有谁买房不从国内汇款呢？