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楼主:MILLGATES

[其他] 才转了6万美金就被冻结账户...... [复制链接]

zdream_10

皮靴族

发表于 2016-6-4 07:12 来自手机 |显示全部楼层

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rage2010 发表于 2016-6-3 23:52
姑且先不谈这数字有多少水分，这些刀子可是赵老爷和洋大人的，不是p民的，人家早就公开说过了。 ...

纯经济角度探讨啊如果是全然没有管制的兑换估计和奥元的汇率绝不是现在的4.75左右而且十或者更低

evadog

布鞋族

发表于 2016-6-4 07:22 来自手机 |显示全部楼层

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昨天刚汇了一笔5万美金，上个月汇了2笔，都是到澳洲同一账号，目前还没有问题～

fuguee

木屐族

发表于 2016-6-4 07:57 |显示全部楼层

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前几天在工行北京柜台汇的。不小心汇成5万美金。这边银行自动转成澳元。汇率损失惨重啊。

卡落琳0000

水晶靴族

发表于 2016-6-4 08:01 |显示全部楼层

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过分啊

yl19

金靴族

发表于 2016-6-4 08:16 |显示全部楼层

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看半天原來是中國那邊卡住了
我以為是土澳把LZ 的錢吞了

windyday

木屐族

发表于 2016-6-4 09:56 来自手机 |显示全部楼层

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现在每个月当地银行都要联合统计转出去哪个账号，多了就会被河蟹的，建议不同账号转到这里的不同账号最安全

大成若缺

金靴族

发表于 2016-6-4 10:20 来自手机 |显示全部楼层

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jinxu_0 发表于 2016-6-4 00:06
大家澳洲银行收到钱都要交手续费么？

不用，电汇时国内已经扣除手续费。目前国内要质押你资金3天左右，查得的确严了

我可以骚，你不能扰

Screenplus

布鞋族

发表于 2016-6-4 10:22 |显示全部楼层

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周六上午下雨值班，有看到国内汇款讨论，有点经验分享大家
首先是这里是ATO问题，必需要能够清楚的解释这些钱是如何来的－不管是海外或者本地转给你，如果是父母的名下转过来的是比较保险的做法。
然后国内银行的规定是相同的，就是每个身份证可以每年问银行购买5万美元或等值的外汇（这个是人民币转成外汇，全国都相同，是外汇管理局的规定，跟银行无关）
然后就是汇款的限制，通常不成文的规定是每个身份证每年汇出外汇不超过20万通常银行都不会警告你，但是不要连续1个月内操作（如果地区城市不同有差异就不清楚了）
问题是如何换到那么多的外汇，因为有5万的外汇兑换限制，当然可以用亲戚朋友的的额度兑换，但是中国银行是不接受外汇的国内转账的，就是说亲戚朋友的5万额度换好以后只能放在亲戚朋友的帐户上，然后直接转账给你，这样你在澳洲收到这些外汇以后跟ATO解释起来比较麻烦，因为不是直系亲属。
还有国内银行如果发现不同的身份证往同一个海外帐户（或者同个海外收款人名字）连续不断的汇款，银行就会冻结往这个名字或者帐户的汇款资格。

个人觉得最安全的汇款途径，就是父母和岳父母的国内账户转账出来，4个身份证就有20万，然后国内在黄牛手上再更换外汇现金，然后存到父母名下的，再通过银行转账出来，可能要间隔时间一点－可以问银行的工作人员：）
因为如果你名下有外汇，银行是不会阻止你转账的，关键阻止你的是外汇管理局，就是什么蚂蚁搬家之类的说法是来自他们。

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参与人数 2	积分 +10	收起理由
我心飞翔	+ 4	现钞方式手续费贵
vont	+ 6	感谢分享

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mocha185

铜靴族

发表于 2016-6-4 10:45 来自手机 |显示全部楼层

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要有时间差啊，谁让你一天寄两次了，间隔一个月，每次五万，毫无压力

jinxu_0

银靴族

发表于 2016-6-4 12:39 |显示全部楼层

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大成若缺发表于 2016-6-4 09:50
不用，电汇时国内已经扣除手续费。目前国内要质押你资金3天左右，查得的确严了 ...

你澳洲哪家银行？我的ANZ每次都收费啊

大成若缺

金靴族

发表于 2016-6-4 12:45 来自手机 |显示全部楼层

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jinxu_0 发表于 2016-6-4 12:39
你澳洲哪家银行？我的ANZ每次都收费啊

墨尔本银行，等一下，是有手续费，被你一提醒我也想不起来是国内银行扣的，还是澳洲这边扣掉。

我可以骚，你不能扰

weiweizx

金靴族

发表于 2016-6-4 12:57 来自手机 |显示全部楼层

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必须直系亲属，不然ATO那边很难解释汇单需要拍照留证给ATO

eusun

木屐族

发表于 2016-6-4 13:07 |显示全部楼层

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Screenplus 发表于 2016-6-4 10:22
周六上午下雨值班，有看到国内汇款讨论，有点经验分享大家
首先是这里是ATO问题，必需要能够清楚的解释这些 ...

顶一下

MILLGATES

皮靴族

发表于 2016-6-4 14:27 |显示全部楼层

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75435 发表于 2016-6-3 22:36
是中国的账户还是澳洲的账户被冻结啊没看明白

国内。澳洲怎么可能做这种下三滥的事情。

MILLGATES

皮靴族

发表于 2016-6-4 14:29 |显示全部楼层

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本帖最后由 MILLGATES 于 2016-6-4 14:31 编辑

worstwolf 发表于 2016-6-3 23:52
如果只是一天2比3万美金，我觉得银行不会的。外管局是说5人以上当日或连续多日向境外同一帐号汇款，会被查 ...

事实已经发生，绝对没有危言耸听或者撒谎。就是2笔，每笔3万美金，同一天。用途写的是交学费，说买房的话，一分都不允许汇。工行直接打电话过来调查，然后告知不允许再往境外汇款。

白金靴族

发表于 2016-6-4 14:32 |显示全部楼层

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jinxu_0 发表于 2016-6-4 12:39
你澳洲哪家银行？我的ANZ每次都收费啊

那是因为在国内的时候没有跟国内的银行说好，不然的话可以国内全部付清，这里就不扣了。

Aloha - 夏威夷欧胡岛亲子深度游 - Mahalo

澳洲行

金靴族

发表于 2016-6-4 14:33 |显示全部楼层

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好严格呀

MILLGATES

皮靴族

发表于 2016-6-4 14:33 |显示全部楼层

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cicillx 发表于 2016-6-4 04:49
国内最近查的是很严，我们运气好，年初用了公婆两账户汇出，没被查到，但是跟银行朋友说，她们银行贵宾客户 ...

是的。我姐图省事，想一天弄完，就一天汇了2笔。准备汇第三笔之前接到电话，结果悲剧了。

MILLGATES

皮靴族

发表于 2016-6-4 14:38 |显示全部楼层

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大成若缺发表于 2016-6-4 10:20
不用，电汇时国内已经扣除手续费。目前国内要质押你资金3天左右，查得的确严了 ...

我的接收银行，NAB，国内汇1万8澳币过来，NAB收了18刀手续费。

MILLGATES

皮靴族

发表于 2016-6-4 14:40 |显示全部楼层

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Screenplus 发表于 2016-6-4 10:22
周六上午下雨值班，有看到国内汇款讨论，有点经验分享大家
首先是这里是ATO问题，必需要能够清楚的解释这些 ...

没分了，下次加给你

yl001

水晶靴族

发表于 2016-6-4 14:59 |显示全部楼层

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大家歇着吧
这种事，都是因人而异，小概率事件。

1，LZ是网银，柜台就不会
2，LZ是小地方，北上广宽松
3，LZ是工行，别的银行又不一定这样

所以。。。有多少是跟LZ一样符合以上3个条件的？没有的话，有什么好讨论的，触发因素不同，会带来很多不同的结果。

个人总结一下，大地方，柜台，别找四大行，几乎就没有这种问题。