想买家Financial Planning公司

htan564

要看他的dealer group好不好。 用的是自己的license还是dealer group的license。 如果owner 转变， 对新的owner在qualification上有什么要求。 这个firm的客户群是什么样的。是不是很多都是owner的personal relationship。 这样你就要小心了。 特别是换一个华人的老板。

1% adviser fee很正常。 客户付的费用还不只这些， adviser fee只是一项。 一般adviser都会在brokerage上增加dialup brokerage。 还有的收performance fee， dealer group fee有的时候也有一些rebate。 所以200m的FUM， 2.3m的营业额其实比较靠谱， 甚至于说他还是比较有良心planner。

ozforever

哪来的客源哪？誰相信小金融公司？

whitecats

htan564 发表于 2013-12-28 13:04
要看他的dealer group好不好。 用的是自己的license还是dealer group的license。 如果owner 转变， 对新的o ...

业内

hornsay

2.3M要养活20个员工，另外还要有办公室租金，各种支出，不懂如何还可以有600K利润？

rainpyr

光从数字上说，margin 有点高，

1，这样的高Margin 能不能保持呢？
2，600k 这个数字是否除去了owner的工资了呢？ 如果没有，600-200=400K， 0.4/2.3=17%
个人感觉有点高。
3， 如果600K这个数字是真实的，那这个是否高于业内平均值，如果高， 是不是因为Owner 特别努力工作而创造了更多了价值，如果OWNER退休了，还能有多少呢？

对于楼主的问题，一般是按3*600K, 分为几期付，每年看年底数字达不达标，来确认具体的数字。

觉得好就给点浮云吧，哈哈

wlzs1412

黑山老妖 发表于 2013-12-28 09:49
book value x 1 ～ 1.5。

现在感觉趋势有点>1.5，可能要在1.8左右了

wlzs1412

Kevin2000 发表于 2013-12-27 08:07
可以先给你自己的最低价跟人家开始谈咯。

不过这两年 Finacial Planning 生意有点不稳啊，  政府出太多管 ...

是啊，最大的问题还是FDS，隐患

wlzs1412

htan564 发表于 2013-12-28 13:04
要看他的dealer group好不好。 用的是自己的license还是dealer group的license。 如果owner 转变， 对新的o ...

是啊，数字面上来说还是可以的，而且顾客群也是比较稳定，主要是3-5年之后，不过可能考虑找partner一起，own变成华人也是我很忧虑的一个问题，不过现在的老板有意向再做几年

wlzs1412

hornsay 发表于 2013-12-28 20:42
2.3M要养活20个员工，另外还要有办公室租金，各种支出，不懂如何还可以有600K利润？ ...

这个没有太多水分，有statement，写的比较清楚，只是担心接受以后可能面对的潜在风险，接手公司的同时会承担潜在的compliance问题

wlzs1412

rainpyr 发表于 2013-12-29 01:30
光从数字上说，margin 有点高，

1，这样的高Margin 能不能保持呢？

如果分期，往往的请款就是，本来只要3mil，然后分期3年可能会升到3。5mil，所以这个也是个头疼的问题，而且可能感觉这个价位不止3mil，感觉价格偏高

alook

有钱人

wlzs1412

alook 发表于 2013-12-29 20:03
有钱人

没钱啊，要抵押公司去贷款，如果买的话

七月

这种行业，除了BUSINESS RISK，还要考虑法律风险吧，因为管制的法律法规太多了，楼主如果不是行内人，然后没有好的风险管理团队，还是不要碰吧

wlzs1412

七月 发表于 2013-12-29 20:05
这种行业，除了BUSINESS RISK，还要考虑法律风险吧，因为管制的法律法规太多了，楼主如果不是行内人，然后 ...

是啊，已经在接触partner了，一个人感觉风险太大

htan564

Lz自己做adviser多久了。自己手上有没有一些客户呢？找一个鬼佬partner也很重要。

jeffxia

还真的有这么多人认真讨论这事啊？哈哈，神了

gelster

0.75 x gross fee per annual

oncemore

真神奇，居然还有人认真讨论。想从专门忽悠别人的公司嘴里抢肉，还来这个网上找投资建议，楼主是刚彩票发财了吧？

jeffxia

经营25年，员工20人。。
吓死人，这样的中小型公司关都没法关，就算其中的十个员工有二十年工龄，光是遣散费就得二百万，还有那么多的首尾不是那么容易处理的。毛估估，没有三百万，这个生意没办法善始善终。
我有好几个做了很多年生意的朋友都有同样的问题，总是问我：怎么关啊？我想了想，告诉他们：能卖则卖；卖不成找合伙人；实在不行，那就只好“想办法”破产啦

oxygen

rainpyr

wlzs1412 发表于 2013-12-29 21:01
如果分期，往往的请款就是，本来只要3mil，然后分期3年可能会升到3。5mil，所以这个也是个头疼的问题，而 ...

分期是会高点，但是能抵御风险， 如果是3M, 分三期，每期1M, 总数也到不了3.5M，
(也有直接就是三期，每期1M的例子，主要看怎么谈了。特别是前OWNER还在公司里干着拿工资)
另外，每一期都设下每期的TARGET,  是否达到TARGET, 达到了，没达到了，每期钱给多少，这个地方也是个可控的地方

之前是说600K*3,怎么成了3M?

rainpyr

jeffxia 发表于 2013-12-29 22:55
经营25年，员工20人。。
吓死人，这样的中小型公司关都没法关，就算其中的十个员工有二十年工龄，光是遣散 ...

你是指ANNUAL LEAVE， SICK LEAVE 和 LONG SERVICE LEAVE？ 这些在TAKE OVER 前就要算在总的价钱里吧？
如果要全部TAKE OVER， 这些一般是从总的价钱里扣除了啊。

asif

帮顶，学习。

一切的美好

  首先楼主自己懂得这种公司的运营吗？能否介绍下？


管理谁做？原来老板？ 员工忠实度如何？如果员工一窝风辞职，弄有什么backup方案？
怎么保证客户忠实度？有合同还是？

最坏的情况是什么？能否能承受
还有这种生意能贷款吗？贷多少？

BEN1980

高端阿

一切的美好

还有就是赚60万，请来20多个员工，还的操心招待他们，这个。。。不过什么生意都要操心倒是真的

zhuchejf

支持lz，希望lz能够在好好计算一下真正 的利润点

wlzs1412

rainpyr 发表于 2013-12-30 00:58
你是指ANNUAL LEAVE， SICK LEAVE 和 LONG SERVICE LEAVE？ 这些在TAKE OVER 前就要算在总的价钱里吧？
...

Annual Leave & Long service leave will be paid by the previous owner.

idlepoison

oncemore 发表于 2013-12-29 21:31
真神奇，居然还有人认真讨论。想从专门忽悠别人的公司嘴里抢肉，还来这个网上找投资建议，楼主是刚彩票发财 ...

哈哈同感

wlzs1412

一切的美好 发表于 2013-12-30 21:59
首先楼主自己懂得这种公司的运营吗？能否介绍下？

首先楼主自己懂得这种公司的运营吗？能否介绍下？
--已经在公司做了5年，所有各方面全部能够掌控


管理谁做？原来老板？ 员工忠实度如何？如果员工一窝风辞职，弄有什么backup方案？
--员工关系良好，一窝蜂辞职的可能性为0，不过万一发生，我们可以在一个星期以内恢复

怎么保证客户忠实度？有合同还是？
--客户忠诚度很高，我们有特定的目标客户群

最坏的情况是什么？能否能承受
--最坏情况，破产

还有这种生意能贷款吗？贷多少？
-这个问题很复杂，如果纯贷款来说的话70%基本没什么问题，还可以拿到1%的discount