Westpac Bank:Home Loan,Business Loan(咨询)

WBC_Planner

一定要来帮忙 -- 顶一下

本人也在Westpac 工作, 做的是理财顾问 (Financial Planner), 住在Sydney, 如有关于投资理财, 家庭或个人保险 (Insurance), 个人养老金 (Super) 以及生意养老金 (Business Super)的问题, 我将尽力回答, 讲得不对之处, 尽请大家指正与讨论.

newaussie

原帖由 WBC_Planner 于 2007-10-11 23:16 发表
一定要来帮忙 -- 顶一下

本人也在Westpac 工作, 做的是理财顾问 (Financial Planner), 住在Sydney, 如有关于投资理财, 家庭或个人保险 (Insurance), 个人养老金 (Super) 以及生意养老金 (Business Super)的问题 ...

谢谢你帮顶也.呵呵. 你是在哪个部门的PLANNER呀?

WBC_Planner

原帖由 newaussie 于 2007-10-11 23:25 发表



谢谢你帮顶也.呵呵. 你是在哪个部门的PLANNER呀?

我在branch 工作, 属于BT的, 每天与客户打交道. 没准离你不远

这星期天去不去 Westpac Walk ?

zn7726

听人说过这样一句"你不理财, 财不理你", 发现在澳洲这种高税收高福利以及各种法规都比较健全的国家, 的确应该理财了.

请问LZ以及WBC_Planner两位朋友, 你们提供的"投资理财"服务(业务)主要涉及哪些方面哪?怎么收费? 和外面会计师楼里面的理财顾问提供的服务有什么区别和不同的针对性吗?

谢谢

黑山老妖

原帖由 WBC_Planner 于 2007-10-11 23:16 发表
一定要来帮忙 -- 顶一下

本人也在Westpac 工作, 做的是理财顾问 (Financial Planner), 住在Sydney, 如有关于投资理财, 家庭或个人保险 (Insurance), 个人养老金 (Super) 以及生意养老金 (Business Super)的问题 ...

这位大大，要不您也开个贴？

patricb

原帖由 黑山老妖 于 2007-10-12 09:17 发表


这位大大，要不您也开个贴？

:si45agree

newaussie

原帖由 WBC_Planner 于 2007-10-12 00:06 发表


我在branch 工作, 属于BT的, 每天与客户打交道. 没准离你不远

这星期天去不去 Westpac Walk ?

呵呵,那你在哪个BRANCH呢? 我也在BRANCH, 有兴趣你可以加我的MSN聊. 我这个星期天会去 CENTENNIAL PARK 的
Westpac Walk 的,到时候有机会的话见个面.呵呵
不过我也不是很清楚究竟具体哪个位置.

newaussie

原帖由 zn7726 于 2007-10-12 01:10 发表
听人说过这样一句"你不理财, 财不理你", 发现在澳洲这种高税收高福利以及各种法规都比较健全的国家, 的确应该理财了.

请问LZ以及WBC_Planner两位朋友, 你们提供的"投资理财"服务(业务)主 ...

你好, 首先本人很认同你的看法, 在澳洲只是靠打工是比较难赚大钱的.
再者, FINANCIAL PLANNING 吗, 无非就是三角恋爱

RETIREMENT: SUPERANNUANATION

INVESTMENT: CASH DEPOSIT, INVESTMENT PROPERTY, SHARES, FINANCIAL MARKET

INSURANCE: LIFE INSURANCE(保死亡), INCOME PROTECTION(保工作收入), DISABILITY(保残疾)还有就是有癌症的人(既不是死亡也不是残废)

所以我们人呀,就要乘着年轻,健康的时候多做点投资,做赚点钱将来让自己和老婆孩子都能过上好生活,自己退休了也不用愁呀. 看看澳洲的很多老人年纪都看上去 70岁了还要拼命工作真可怜.

最后,你说的费用,一开始见面咨询是不会让你交任何费用的,当你真正要具体实施某个INVESTMENT 的时候就会和你说的很清楚你要交的费用.不同的投资组合会有不同的费用,所以很难用一句话说清楚. 如果这位GG有兴趣可以和我联系我帮你安排FINANCIAL PLANNER和你面谈.

[ 本帖最后由 newaussie 于 2007-10-12 20:32 编辑 ]

WBC_Planner

原帖由 黑山老妖 于 2007-10-12 09:17 发表


这位大大，要不您也开个贴？

特别感谢版主支持与加分。唯一担心之处是本人工作的电脑不能打中文， 有时打英文又不解恨，有的朋友在线提问会等得很着急。不如暂时与我的同事们共享一贴。谢了。

WBC_Planner

原帖由 newaussie 于 2007-10-12 20:08 发表


呵呵,那你在哪个BRANCH呢? 我也在BRANCH, 有兴趣你可以加我的MSN聊. 我这个星期天会去 CENTENNIAL PARK 的
Westpac Walk 的,到时候有机会的话见个面.呵呵
不过我也不是很清楚究竟具体哪个位置.

很高心能与你在MSN上聊天，星期天如果我去的话，到时打你电话。

WBC_Planner

原帖由 zn7726 于 2007-10-12 01:10 发表
听人说过这样一句"你不理财, 财不理你", 发现在澳洲这种高税收高福利以及各种法规都比较健全的国家, 的确应该理财了.

请问LZ以及WBC_Planner两位朋友, 你们提供的"投资理财"服务(业务)主 ...

您说的很对，在澳洲这样的法制社会，理财是每个人都应该有的概念。我见过不少老一代的移民 （俺也算其中之一），由于语言和文化的差异，不了解法规条例，处处吃亏。比如打工受了伤，也不知道自己的Super里还有好几万insurance 赔偿。有时连super也找不到了。白白浪费。

有些华人便想了些歪招，比如把钱藏在床底下之类的，还有不少歪招，不想在这里教坏大家。(Very hard to defend on the moral ground)。

感谢newaussie 回答了部分你的问题。至于你的第二部分问题， 从理论上讲，会计师不能提供投资理财的建议除非会计师也有理财师的执照。

patricb

原帖由 WBC_Planner 于 2007-10-13 08:18 发表


我Patrick, 不好意思，没有班门弄斧之意。如去Melb, 请您喝咖啡。

兄弟你还知道我叫patrick，不错，到悉尼请你喝茶

newaussie

ALTITUDE CARD 促销

Apply now and if your application is received by 11 January 2008, you will enjoy 0% p.a. on purchases for 3 months from account opening1, plus 5,000 bonus Altitude rewards

3.99% INTEREST BALANCE TRANSFER FOR THE FIRST 6 MONTHS.

[ 本帖最后由 newaussie 于 2007-10-14 22:42 编辑 ]

newaussie

原帖由 qianqian2007 于 2007-10-6 13:57 发表
请问LZ，如果是WBC的股东，想在WBC贷款，有什么优惠吗？多谢

有优惠,但是不会有什么特别大的区别.
具体就是折扣了.
你想贷款? 如果是,我可以帮你参谋参谋.

newaussie

MORTGAGE SECURE 保险

专门保WESTPAC HOME LOAN的,保费便宜,根据保的HOME LOAN AMOUNT和个人的年龄,是否吸烟等计算每月的保费, 比较适合SINGLE INCOME和年轻人,保费一般为 $20元左右到 50元之间每个月, 最高报额 $400,000.  还有就是不用做MEDICAL EXAMINATION. 不象LIFE INSURANCE 要做MEDICAL EXAMINATION.


比方, A 君 有WESTPAC 的 HOME LOAN $30万, 买了WESTPAC MORTGAGE SECURE,保了$25万, 如果意外发生 A君死亡了, A 军的房子还欠银行 $25万,那样的话银行就一次性把 25 万给还了, 也就是说 A君的家人就不用被银行强制性收楼了.

大家可以联想一下新西兰的刘安安事件,才27岁就死了,谁也不会想到她会这么早去世,留下个小南瓜(她的女儿), 咱们做个假设,如果她当时有 WESTPAC 的MORTGAGE,并且买了MORTGAGE SECURE,那她的小南瓜就可以享受到MORTGAGE SECURE的BENEFIT,起码小南瓜有个属于自己的PROPERTY.

欢迎进一步咨询.

[ 本帖最后由 newaussie 于 2007-10-20 20:55 编辑 ]

patricb

Good introduction on Mortgage Secure.

newaussie

原帖由 patricb 于 2007-10-20 16:13 发表
Good introduction on Mortgage Secure.

PATRICB 老大, 谢谢你对小弟的工作支持, 有机会来SYD大家一起喝茶.

newaussie

热烈庆祝,


WESTPAC BANK HOME LOAN  IS THE WINNER


OF THE BEST HOME LOAN PACKAGE AND


THE BEST FEATURED HOME LOAN


AS VOTED BY  MONEY MAGAZINE 2007

[ 本帖最后由 newaussie 于 2007-10-26 22:33 编辑 ]

vega

好人愈来愈多啊，谢谢啦。
希望什么时候Mr. St.George, Mr. BankWest, Mr.Optus, Mr. TPG, Mr.Qantas.....都出现在足迹

newaussie

原帖由 vega 于 2007-11-1 17:53 发表
好人愈来愈多啊，谢谢啦。
希望什么时候Mr. St.George, Mr. BankWest, Mr.Optus, Mr. TPG, Mr.Qantas.....都出现在足迹

呵呵,希望好人有好报.还要各位同胞的鼎力支持.

黑山老妖

原帖由 vega 于 2007-11-1 17:53 发表
好人愈来愈多啊，谢谢啦。
希望什么时候Mr. St.George, Mr. BankWest, Mr.Optus, Mr. TPG, Mr.Qantas.....都出现在足迹

LZ就是好人哦。

manya

请问楼主，ALTITUDE CARD 的金卡能积分吗？

newaussie

原帖由 manya 于 2007-11-19 18:32 发表
请问楼主，ALTITUDE CARD 的金卡能积分吗？

ALTITUDE GOLD CARD就是积分卡呀,
这个卡的要求申请人要年薪要 50K以上,
ALTITUDE GOLD CARD还有三个BENEFITS:

1. 用这卡买OVERSEAS AIR TICKET 可以得到免费的TRAVEL INSURANCE
2.用这卡买电器可以得到UP TO 一年的免费的加长WARRANTY(澳洲境内)
3.用这卡买东西可以自动得到UP TO 3个月的THEFT, LOSS OR DAMAGE的保险;

[ 本帖最后由 newaussie 于 2007-11-19 21:30 编辑 ]

manya

原帖由 newaussie 于 2007-11-19 21:22 发表


ALTITUDE GOLD CARD就是积分卡呀,
这个卡的要求申请人要年薪要 50K以上,
ALTITUDE GOLD CARD还有三个BENEFITS:

1. 用这卡买OVERSEAS AIR TICKET 可以得到免费的TRAVEL INSURANCE
2.用这卡买电器可以得到 ...

谢谢， 我们home loan 选了westpac， 需要选saving account 当作 offset a/c, 这个是自己选，还是都是标准的啊？我们是package是不是还有个gold card啊？

newaussie

原帖由 manya 于 2007-11-19 23:34 发表


谢谢， 我们home loan 选了westpac， 需要选saving account 当作 offset a/c, 这个是自己选，还是都是标准的啊？我们是package是不是还有个gold card啊？

呵呵, 谢谢你选择WESTPAC, 你的因该是ROCKY REPAYMENT HOME LOAN(PACKAGE)吧, 如果是的话同时你的LOAN在 $250K以上,你可以有CLASSIC PLUS OFFSET ACCOUNT,可以得到免年费的ALTITUDE GOLD CARD,还有你如果买的是HOUSE的话还要买BUILDING INSURANCE这个是COMPULSORY的, 你在哪里住呀,你可以把LOAN拿过来我帮你SIGN UP, 同时帮你开户口,申请CREDIT CARD和BUILDING INSURANCE.

我的名字: JIMMY ZHANG
ADDRESS: 168 BURWOOD RD BURWOOD NSW 2134 (WESTPAC BURWOOD BRANCH)
TEL: 0403706336,  97447088

fiji

请问 ALTITUDE  铂金卡:  买电器可以得到免费的一年EXTENDED WARRANTY 这个怎么使用啊？
今天我买了一个空调，用这张卡付款，我问小姐我能够得到多一年的WARRANTY ， 她茫然不知我在说什么，她说已经有2年的WARRANTY 了呀？
她又说是不是要购买更多的WARRANTY ？ 我说不是不是，算了算了...

请楼主解释一下好吗？

newaussie

原帖由 fiji 于 2007-11-21 01:18 发表
请问 ALTITUDE  铂金卡:  买电器可以得到免费的一年EXTENDED WARRANTY 这个怎么使用啊？
今天我买了一个空调，用这张卡付款，我问小姐我能够得到多一年的WARRANTY ， 她茫然不知我在说什么，她说已经有2年的WARR ...

首先恭喜你, 成为 100个人中只有一人可以得到的ALTITUDE  铂金卡.

你用这张ALTITUDE  铂金卡买的保险就会自动给你加长UP TO四年的WARRANTY, 也就是说不一定就是一年,有可能是半年.
因为你的电器是2年的AUSTRALIAN WARRANTY PERIOD, 在这种情况下因该你的EXTENED WARRANTY 是 两年.
Only items with a manufacturer’s unique identification serial number on them are covered under this insurance.

This extended warranty period will be for a duration up to a maximum of two full years and does not apply if the Australian warranty period is in excess of four years.
For Example:
Australian warranty period            Extended warranty period
Six months                                         Six months
Eleven months                                    Eleven months
One to four years                                 Two years
Over four years                                     No cover

如果还有其他的问题可以直接打:1300 859 100
最后ALTITUDE PLATINUM CARD INSURANCE POLICY WORDING:

http://www.westpacinfo.com.au/platinum/pdf/TC.pdf

[ 本帖最后由 newaussie 于 2007-11-21 21:06 编辑 ]

fiji

谢谢你的详细答复。
还有一点不明白，现在我买的电器保修单上面是2年， 按照你说的这张白金卡可以加长2年， 这个加长是自动的吗？会给我什么单据 吗？
比如说3年后我拿什么凭证去维修呢？

同例，去买机票，这个免费保险是自动购买的，还是要人为操作的？ 能得到相应的票据吗？

银行那本小册子实在太长了，没好好看过， 麻烦你简短说明一下，谢谢啦

[ 本帖最后由 fiji 于 2007-11-21 21:40 编辑 ]

newaussie

原帖由 fiji 于 2007-11-21 21:33 发表
谢谢你的详细答复。
还有一点不明白，现在我买的电器保修单上面是2年， 按照你说的这张白金卡可以加长2年， 这个加长是自动的吗？会给我什么单据 吗？
比如说3年后我拿什么凭证去维修呢？

同例，去买机票，这 ...

不用, 自动给的. 因为你是用CREDIT CARD买的,有RECORD. 3年后你要找的WESTPAC 指定的保险公司,具体的你要打电话问.
电话我已经给你了.

fiji

哦，谢谢了 。
刚才看了一下手册，晕晕的， 不过基本了解了。
很多就是说自己先付钱，然后再找他们报销...就这个意思，对不？

谢拉