父母转钱过来，导致澳洲账户被锁***终于解封了

cancamme

edwardt 发表于 2022-7-22 16:33
这好过分啊，要是影响人正常生活，银行也不管的吗

相当过分，电话等了20分钟打通了以后transfer到相關部门，让我在电话里hold了3小时才接通。锁我账户之前，什么通知都没有，要是不去登陆网上银行，完全不知道被锁了，卡也无法消费。

lengyi3211

cancamme 发表于 2022-7-22 17:29
相当过分，电话等了20分钟打通了以后transfer到相關部门，让我在电话里hold了3小时才接通。锁我账户之前 ...

是你父母自己的账户？ 还是你父母找的国内的外汇公司汇的？

这个差别很大的

而且他们一下次就锁了 那么对于发送账户的疑点非常之大呀

看清楚了的 是父母的银行账户的 那就提供证明的 别急了的 慢慢解决

不排除误杀

但现在洗钱是个超级敏感的事情 银行现在是宁愿错误1000也不能有一个漏网的

lengyi3211

而且一下子这么大金额 你不宝提前跟银行报备么？

hy117

现在很多银行是这样的，自己亲属从NAB转2千刀到citi，除了原本的3天到账又加了2天冻结，还来电话要对方的家庭住址，citi越权行为被我拒绝。

cancamme

lengyi3211 发表于 2022-7-22 17:51
是你父母自己的账户？ 还是你父母找的国内的外汇公司汇的？

这个差别很大的

我父母在中国银行Bank of China正常买入外汇又在中国银行汇的，他们自己的正常账户，除了银行以外的机构不敢找。

cancamme

lengyi3211 发表于 2022-7-22 17:52
而且一下子这么大金额 你不宝提前跟银行报备么？

从来不知道还要报备的，6万算这么大金额吗…

cancamme

hy117 发表于 2022-7-22 18:03
现在很多银行是这样的，自己亲属从NAB转2千刀到citi，除了原本的3天到账又加了2天冻结，还来电话要对方的家 ...

冻结2天自动给你放款了对吗

lengyi3211

cancamme 发表于 2022-7-22 18:25
从来不知道还要报备的，6万算这么大金额吗…

超过10000就是敏感数字了…………
而且你的账户里也不是经常又这么多数字出现 银行也是谨慎而为。
还是海外账户。

希望你尽快能够安全解决的。

最坏的就是银行不和你做生意了 把账户关了 但是钱肯定还你的

如果你在他家没有贷款和其他业务的话 也没大问题的

lindalili

啊，nab也太搞笑了吧。去年帮我朋友收了6万澳币，stgeorge的，啥事没有

hy117

cancamme 发表于 2022-7-22 18:27
冻结2天自动给你放款了对吗

来电的人说提交上一级主管，结果2天后就解冻了。这是在NAB即将收购CITI之前几天。我还怕遇到骗子，打客服电话问，还真是，还要细追个人隐私又被我拒绝。

子午

最近银行抽风的很多，我点外卖也被锁卡还锁账号，也没有任何通知

jfding

澳洲银行被罚怕了。

星星点灯

2019年，朋友父母从中国工商银行柜台转汇NAB账户不超过5万美元金额，没事。

fffighter

lengyi3211 发表于 2022-7-22 17:52
而且一下子这么大金额 你不宝提前跟银行报备么？

6万，这点钱，不算大额吧
以前转账从来没报备过。。。

alan_baby

lilly_wang 发表于 2022-7-22 16:13
千万不要用nab，前两年家人转钱过来，收了我一大笔手续费，然后赶紧网上做功课才发现citibank是最好的，然 ...

这...现在citibank澳洲归NAB管

lengyi3211

lindalili 发表于 2022-7-22 18:37
啊，nab也太搞笑了吧。去年帮我朋友收了6万澳币，stgeorge的，啥事没有

st george 小银行 在westpac 名下的

这两是 真个4大中洗钱管理最松的 后来 westpac 不是被罚狠了的么？

今非昔比

lengyi3211

大家还是慎重对待的， 今非昔比

以往查的不严格 不代表现在还是一个样子

疫情前 疫情后 一个天一个地  慎重对待  给自己最少的麻烦的

lindalili

lengyi3211 发表于 2022-7-22 21:02
st george 小银行 在westpac 名下的

这两是 真个4大中洗钱管理最松的 后来 westpac 不是被罚狠了的么？ ...

有可能去年比较松吧

Runn

至少中行能一次性汇6W，看来国内还行，能汇

sydnewcomer

太奇葩了，贼人把钱偷偷转走，银行不管；正常账户进来钱，倒迫不及待的给锁了，这不是本末倒置吗

beibei8448

我老公父母转钱被澳洲这边银行卡了两次，一个星期没到账，后来就去问了银行，提供了什么资料，就好了

20674563

回复50几楼几乎没有说的对的。说洗钱的算是靠谱的。
几个可能： 海外汇款最容易被银行反洗钱部门盯上。如果银行怀疑你是洗钱，仅仅是怀疑，就可以不再为你提供服务。就是说在规定时间内关闭所有本银行账户，以后不准再在这个银行做业务。而且不会告诉你是因为涉嫌洗钱。只会说你不符合银行要求。
洗钱的定义很宽的。楼上有人说什么几个人分别从国内汇款回来，这是典型的洗钱惯用手段（并不是说钱来路本身有问题，也不一定是多大金额，而是这种方法就是洗钱的标准操作）

洗钱三步：分层，处置，融合。典型的手法就是将大笔的黑钱化整为零，分成小笔，通过不同的路径，最后集中回到一起。所以楼上说什么才6万块钱的，这就是典型的手法。中国因私外汇汇款每人每年上限5万美金等值。6万aud就是踩着线汇款。典型的典型。
楼主被怀疑洗钱的可能的几个原因：银行随机抽查大额海外汇款。父母填写的汇款理由不恰当。银行或税局觉得这是你在海外的收入没有申报澳州缴税。等等。


另：我不是nab 员工

蹲一个后续。

Runn

20674563 发表于 2022-7-22 22:46
回复50几楼几乎没有说的对的。说洗钱的算是靠谱的。
几个可能： 海外汇款最容易被银行反洗钱部门盯上。如果 ...

看你辛苦敲了一大段，以为是大神，但是读到这句“中国因私外汇汇款每人每年上限5万美金等值”

就知道你是个小菜鸟，基本常识都能搞错

20674563

Runn 发表于 2022-7-22 23:58
看你辛苦敲了一大段，以为是大神，但是读到这句“中国因私外汇汇款每人每年上限5万美金等值”

就知道你 ...

您说的的没毛病。您是想说因私购汇是吧？还有哪里不对么？离开中国20年。对于中国银行金融的政策并不一定能准确的把握。那请教您这句话应该怎么表达？或者准确的法规是什么？
顺便您给评论下，对于其它的关于澳洲反洗钱的观点，我说的是否正确？多谢指教。

cookie小酱

去年爸妈分别用他们的中国银行账户给我的nab账户各汇过6w左右，都没问题啊，现在这么严了吗

yumintaoaud

镰刀割韭菜 没毛病  韭菜有很多钱 就是违法

y111111

上个月刚从交行汇6.9万到联邦银行自己的账户。

carollxq

我西太转入5万澳币，账号也被冻结，我后来找到原开户行说你们要是调查出是非法所得就没收吧，后来过了2个星期西太打电话给我说调查结束没有任何问题，账户解冻了。这2年银行监管力度的确很大，早些年没有这样。

cancamme

carollxq 发表于 2022-7-24 14:05
我西太转入5万澳币，账号也被冻结，我后来找到原开户行说你们要是调查出是非法所得就没收吧，后来过了2个星 ...

谢谢分享，营业厅也管网上的业务吗？如果关的话，我也想去营业厅投诉。

carollxq

cancamme 发表于 2022-7-24 14:28
谢谢分享，营业厅也管网上的业务吗？如果关的话，我也想去营业厅投诉。 ...

一定会管的，但是能说明清楚入账款来源没有问题的，银行很担心是帮犯罪集团洗钱，银行自己也会调查，这也是银行工作的一部分。我们又不是犯罪所得，不用担心，按照要求解释说明清楚就好。