AMP银行出现了问题

pcyy2002

四大行没有过？同样的经历CBA一个月跟我搞了两回，你信么？

pcyy2002

半桶水 发表于 2022-5-6 05:10
在澳洲确实有这种古怪的事情发生。

十年前，有一次去Suncorp银行取700多块现金，柜台里面是一个老太。当 ...

这很正常，中国和澳洲的银行都建议提供登记出国旅行的目的地和行程，这样如果在你出国期间在原所在地发生pos机刷卡行为就可以更容易识别。现在CBA和nab的网银里都可以自行直接登记。我很诧异的是居然这些道理电话银行里的人没跟你解释，这真的是太不专业了

summerlover

pcyy2002 发表于 2022-5-6 08:12
这很正常，中国和澳洲的银行都建议提供登记出国旅行的目的地和行程，这样如果在你出国期间在原所在地发生 ...

没错， 不然你的卡根本没办法用。

rightring

ARACT 发表于 2022-5-5 20:12
等了1个小时才打通电话。（按照这个接电话的速度，以后有事儿的时候，估计也指望不上）

他们说是随机检查 ...

我上个月存了几笔现金，西泰也让我填表类似Know your customer说明一下平时收入来源。不填就restrict account.
但是没那么复杂要求每笔现金的来源证明。填完表就好了。
万幸啊...

半桶水

pcyy2002 发表于 2022-5-6 08:12
这很正常，中国和澳洲的银行都建议提供登记出国旅行的目的地和行程，这样如果在你出国期间在原所在地发生 ...

谢谢解释。

lmel

我被bank of melbourne要求提供过每笔汇款的详细清单和来源说明，说反洗钱，让我传真给他们。否则关闭我帐户。我房子贷款还在这家贷的。
我传真给他们后没有收到过任何反馈，这事也就不了了之了，蛮奇怪的

呱呱鱼

Amp 在做 financial crime risk的风控。看起来是符合相关法律规定的。资金应该是安全的，就是办手续麻烦点。amp这几年烂成这个样子员工肯定也是人心惶惶，消极怠工，都想着怎么离开这条破船。澳洲公司的的call centre 差也不是一天两天的事了，除了新客户马上给你安排sales ，哪个不是让你等个至少半个多小时的

coldcopper

楼主半天也不说这钱存过去是干嘛的 大家散了吧 amp再垃圾也有自己的底线 楼主没碰这红线谁管你钱哪来的

Me!Bourne

给你开户的人和反洗钱机构是两拨人，四大银行每个都先后被罚的血淋淋的，AMP不能不小心，他们好像也被罚过。你再回到四大试一试同样的操作（和AMP一样的短期开户，转钱，估计一样的结果）

几年前我在commBank现金转入不大的金额，同一天转了2次就给冻结了。一周后才解冻，提供所有收入来源，幸好刚收到的合法简单收入。

CommBank是第一个被罚的，最新的被罚银行好像是Westpac。罚款后还要花钱请第三方整改。估计比罚款多得多。

shadowfiend

行为触发了aml 而已 每个银行都一样。

ARACT

coldcopper 发表于 2022-5-7 10:38
楼主半天也不说这钱存过去是干嘛的 大家散了吧 amp再垃圾也有自己的底线 楼主没碰这红线谁管你钱哪来的 ...

不都说的很清楚了吗，从suncorp自己的账户转到amp，为了多吃点利息。

shadowfiend

ARACT 发表于 2022-5-7 11:09
不都说的很清楚了吗，从suncorp自己的账户转到amp，为了多吃点利息。

Aml alert触发是一系列的行为。楼主应该去查一下自己的credit report 看看有没有异常。

我的电脑

coldcopper 发表于 2022-5-7 10:38
楼主半天也不说这钱存过去是干嘛的 大家散了吧 amp再垃圾也有自己的底线 楼主没碰这红线谁管你钱哪来的 ...

你新来的吧？楼主是布村有名的房子投资专家，经常需要买卖房子，手头有几笔首付很正常吧？

我的电脑

ARACT 发表于 2022-5-7 11:09
不都说的很清楚了吗，从suncorp自己的账户转到amp，为了多吃点利息。

现在怎办？还有哪个银行的存款利息比较高吗？

逆风而上

KYC 楼主。 现在银行都在做这个。 CBA最厉害。 没有之一。 几百现金也要查。 不解释清楚就冻结账号。 楼主 实在和时代脱节了。 这个东东已在澳洲实行一年多了。

Rocher1895

ARACT 发表于 2022-5-5 19:51
ID 还有JP 认证，（这个开户的时候已经提供了）。
我从自己的Suncorp 转到AMP，要我提供我和Suncorp 账户 ...

反洗钱查小银行很严，不只是AMP，MEBANK, UBANK也是一样的

我的电脑

逆风而上 发表于 2022-5-7 17:38
KYC 楼主。 现在银行都在做这个。 CBA最厉害。 没有之一。 几百现金也要查。 不解释清楚就冻结账号。 楼主  ...

银行穷疯了吗？

Chounoki

ARACT 发表于 2022-5-5 19:51
昨天我还说，钱放在AMP是安全的的，打脸来的太快

syd8888

逆风而上 发表于 2022-5-7 17:38
KYC 楼主。 现在银行都在做这个。 CBA最厉害。 没有之一。 几百现金也要查。 不解释清楚就冻结账号。 楼主  ...

存几百现金也要查？还想着银联取现出来再存四大

thekensai

ARACT 发表于 2022-5-5 21:48
钱不会被没收，但是想用的时候取不出来，打电话没人接，需要各种证明，这也受不了呀。

同样的操作在ANZ ...

每个银行都有机会碰到，碰到就是一滩烂事等着你。我在cba给online broker转了几千账户就被锁了，银行跑了两趟打了几个电话才搞定

ARACT

已经提交了说明，账号还没被封
为了利息，忍了

我的电脑

ARACT 发表于 2022-5-7 21:39
已经提交了说明，账号还没被封
为了利息，忍了

12日后给大家报平安吧

逆风而上

syd8888 发表于 2022-5-7 21:04
存几百现金也要查？还想着银联取现出来再存四大

反洗黑钱是个幌子。 其实最主要的目的还是帮助政府提供逃税的可疑信息。 也就是去除现金经济背后最主要的目的。

雾沉半垒

我两周前也接到ING的电话，问我这些进账的钱的来源，除了工资和投资房收入还有一笔父母给汇的钱，我就只是口头上解释了来源，没再让我提供任何东西

半桶水

逆风而上 发表于 2022-5-9 10:11
反洗黑钱是个幌子。 其实最主要的目的还是帮助政府提供逃税的可疑信息。 也就是去除现金经济背后最主要的 ...

说得很对！

半桶水

summerlover 发表于 2022-5-6 08:23
没错， 不然你的卡根本没办法用。

但我未申请过任何信用卡，说出来很难相信。以前还有一些信用卡公司如American Express主动寄申请表给我，后来见我没有动静，他们干脆也就不理我了。

ARACT

逆风而上 发表于 2022-5-9 10:11
反洗黑钱是个幌子。 其实最主要的目的还是帮助政府提供逃税的可疑信息。 也就是去除现金经济背后最主要的 ...

智慧呀，几百块钱洗毛钱，这点钱还用洗。。。。

ANDERXON007

楼主有所不知


银行的红线是10000，超过这个就要上报，CBA不是因为漏报罚了好多


新开户最好不要超过红线，实在要超要准备好多麻烦。


早年监管不严的时候，存现金几万进去，还不忘跟柜员说这钱进海关的时候有申报的，不是什么黑钱洗白