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楼主:sunkist213

[学习培训] RG146 [复制链接]

夏晓晴

木屐族

发表于 2015-1-29 13:51 |显示全部楼层

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manunited 发表于 2015-1-29 14:49
說實話華人如果想做FP，我覺得機會並不多,華人有幾個會叫別人理財，鬼老的話你沒這個英文底蘊人家也不讓你 ...

那么问题来了，做lending。 broker 客源又是很重要的事了

白金靴族

发表于 2015-1-29 13:55 |显示全部楼层

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夏晓晴发表于 2015-1-29 14:51
那么问题来了，做lending。 broker 客源又是很重要的事了

sales base的都是這樣的啊。。但華人願意找貸款broker的，但你問一下有幾個用FP的？

Aloha - 夏威夷欧胡岛亲子深度游 - Mahalo

夏晓晴

木屐族

发表于 2015-1-29 14:05 |显示全部楼层

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manunited 发表于 2015-1-29 14:55
sales base的都是這樣的啊。。但華人願意找貸款broker的，但你問一下有幾個用FP的？ ...

嗯，你说的对

davidchu3

木屐族

发表于 2015-1-29 14:48 |显示全部楼层

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楼上的楼上说的没错，华人不信FP，华人都认为老子天下第一，买房子就是投资，投资就是买房子。所以我前面说了FP主要面对鬼佬和在澳洲很多年的老移民。新移民血气方刚都去买房子，不懂得做理财规划，其实很重要一块就是养老退休的规划。英语要爆强，否则就被客人爆头，还是那句话。

FP的技术含量高于broker或银行里做mortgage的，FP最好有科班基础，有专业知识有技能有很强英语。而broker卖房子的不一定要读书成绩很好，也可以是半路出家的，只要会耍嘴皮子蛊惑就可以了，当然，房地产方面的知识也是要的。所以成为FP的成长时间远远比成为broker或lending specialist长。

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夏晓晴

木屐族

发表于 2015-1-29 17:12 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-1-29 15:48
楼上的楼上说的没错，华人不信FP，华人都认为老子天下第一，买房子就是投资，投资就是买房子。所以我前面说 ...

哎说来说去业余时间不知道读什么好了郁闷

白金靴族

发表于 2015-1-29 18:00 |显示全部楼层

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夏晓晴发表于 2015-1-29 18:12
哎说来说去业余时间不知道读什么好了郁闷

RG146读一个基本的在银行里工作还是有用的。

Aloha - 夏威夷欧胡岛亲子深度游 - Mahalo

夏晓晴

木屐族

发表于 2015-1-29 18:25 |显示全部楼层

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manunited 发表于 2015-1-29 19:00
RG146读一个基本的在银行里工作还是有用的。

这么一说我又有动力了

sunkist213

光脚族

发表于 2015-1-29 19:07 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-1-29 00:11
英文不强很吃亏。你还可以试试小公司的paraplanner。FP不要试了不可能录用的。paraplanner这种职位有DFP ...

好的。先读读试试看吧。会计工作再找下去估计也是没戏。

paraplanner就是偏技术型的，帮忙准备材料，辅助Financial Planner的么？
如果再往上的话做的话就是financial planner了，是吧？
从paraplanner到financial planner大概得多少年啊？

highlight

皮靴族

发表于 2015-1-29 20:27 |显示全部楼层

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平时下班回家就是吃睡，趁有时间学些东西也不错

davidchu3

木屐族

发表于 2015-1-29 21:12 |显示全部楼层

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本帖最后由 davidchu3 于 2015-1-29 21:13 编辑

sunkist213 发表于 2015-1-29 19:07
好的。先读读试试看吧。会计工作再找下去估计也是没戏。
paraplanner就是偏技术型的，帮忙准备材料， ...

paraplanner是技术工作，辅助理财师，帮理财师写 statement of advice（SOA），要用XPLAN软件来编写financial advice的报告。没有经验根本写不来，到时候又要参加培训如何使用这个XPLAN系统。小公司一般也不愿培训你用系统，最好你自己会用这个软件，最好你会写SOA。不过其实看一遍练几遍就会的，只是现在雇主都现实利益。现在公司里的paraplanner很多都是亚裔会计背景。

从paraplanner到financial planner不是随便什么人都可以升的，首先就是性格合适与否。paraplanner要求细心仔细，不接触客人，只管按FP的要求写东西。而FP都是Sales，和人打交道，性格要外向，要能和不同的人打交道，要有说服别人或和别人 negotiate的能力。因为最终利润还是来自于客人买你推荐的产品或接受你提供的服务。曾经我们在国内训练的时候，要求晚上去饭店吃饭，注意旁边一桌完全陌生的两人的交谈，要求一顿饭吃完的时候你能把旁边一桌的两人搞定拿到他们的电话，和他们约好改日到银行见面讨论理财的事情。如果你能做到，一定是个出色的sales。所以有些人的性格不适合的，去看看AMP的网站，上面有FP的选材要求。

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sunkist213

光脚族

发表于 2015-1-29 21:23 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-1-29 22:12
paraplanner是技术工作，辅助理财师，帮理财师写 statement of advice（SOA），要用XPLAN软件来编写finan ...

茅塞顿开啊。

你的意思就是说没有经验，不会写SOA，还是很难找到paraplanner的工作吗？
XPLAN这个系统去哪学呢？这个还是得在工作中学习比较靠谱吧？有专门的培训课程么?

davidchu3

木屐族

发表于 2015-1-29 21:29 |显示全部楼层

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学了DFP你有概念大致怎么写，但你不会用软件写。要想学google IRESS

sunkist213

光脚族

发表于 2015-1-29 21:42 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-1-29 22:29
学了DFP你有概念大致怎么写，但你不会用软件写。要想学google IRESS

OK. 多谢前辈！

夏晓晴

木屐族

发表于 2015-1-30 11:23 |显示全部楼层

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忽然觉得这个年代，做什么行业都得有入门的机会啊。。。。。。捉急

hhhttt

铜靴族

发表于 2015-1-30 12:25 |显示全部楼层

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已经读完几年了也没有找到相关工作

sunkist213

光脚族

发表于 2015-2-3 11:07 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-1-29 22:29
学了DFP你有概念大致怎么写，但你不会用软件写。要想学google IRESS

I just enrolled the course, they also offered a Self Managed Super Funds course for a special price $175. Do you have any idea of what's that for? worth to go for it or?

davidchu3

木屐族

发表于 2015-2-3 12:13 |显示全部楼层

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我那时候没那个SMSF course。建议你先把DFP学完再说， SMSF是superannuation这一板块中会介绍到，它是一种投资工具。

sunkist213

光脚族

发表于 2015-2-3 19:42 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-2-3 13:13
我那时候没那个SMSF course。建议你先把DFP学完再说， SMSF是superannuation这一板块中会介绍到，它是一种 ...

谢了。已经enroll了Mornach的DFP，争取能半年之内完成。

im_eleven

光脚族

发表于 2015-9-23 16:13 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-1-27 21:41
我读的Monarch，相对容易，读完DFP再读ADFP也过了，连读还有折扣

Hello你好，我最近也想报名RG146，想请教一下Monarch的课程容易过吗？有哪些考试呢？有role play吗？谢谢！

davidchu3

木屐族

发表于 2015-9-23 18:16 来自手机 |显示全部楼层

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im_eleven 发表于 2015-9-23 16:13
Hello你好，我最近也想报名RG146，想请教一下Monarch的课程容易过吗？有哪些考试呢？有role play吗？谢 ...

很难回答容易与否，我想这都取决于你的基本功和学习能力。我那时候是选择题+Assignment,assignment里面有案例分析和计算题，还要简答题和论述题，属于主观题。没有Role play

im_eleven

光脚族

发表于 2015-9-23 20:58 |显示全部楼层

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davidchu3 发表于 2015-9-23 18:16
很难回答容易与否，我想这都取决于你的基本功和学习能力。我那时候是选择题+Assignment,assignment里面有 ...

好的，谢谢。已经决定要报名了，希望可以顺利通过

missmiumiu

布鞋族

发表于 2015-9-23 21:48 |显示全部楼层

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身为一名银行新人（职位只比teller高一点点），上月入职这月培训就让先把tier 2的General non-cash deposits products和General insurance 过了（都是multiple choice）而且是open book很简单，然后给注册了certificate III financial service, 不知道这个cert 3和tier 1有没有什么关系。之前打工服装店的鬼佬同事一心想做FP在monash学的master of applied finance, 刚毕业时候就打入了AMP的graduate program的partner interview，但是因为他没修insurance这门课所以最后没给offer，于是又回去修了insurance，上个月也找到工作，不是AMP但是也是一个还不错的finance firm （boutique 那种）做graduate para planner，此同事性格开朗人缘儿极佳人见人爱所以他能顺利找到graduate job我一点都不惊讶，觉得他很厉害（而且他的master成绩只有Credit average）。不知道以后在银行的职业发展怎样，但是感觉多学点东西总是好的。大家一起加油吧！