原创：股市投资必胜法则(20240721更新)

superdigua

马斯克关于个股投资的建议

https://twitter.com/elonmusk/status/1520650036865949696

shaunyan

superdigua 发表于 2022-3-31 08:56
时间比时机更重要

https://twitter.com/XFD10485765/status/1509199791691120649

这个图是不同年份20年后的回报吗？ 2022年是怎么预测20年后的

superdigua

shaunyan 发表于 2022-5-2 11:16
这个图是不同年份20年后的回报吗？ 2022年是怎么预测20年后的

是的。

历史数据值得借鉴。

谁也无法证明我不能活到 500 岁，但根据历史数据，我基本不可能活到 500 岁。这是强有力的预测，尽管无法保证正确。

superdigua

https://www.cascadefs.com/history-of-us-bear-and-bull-markets
History of U.S. Bear & Bull Markets Since 1926

superdigua

股票短期内的价格并不是市场共识，而是一小撮最热切的买家和卖家的共识。

所以，股价的短期波动不可预测。

参考书目：Skin in the Game by Nassim Nicholas Taleb, page 86

水月境天

今年股票价格波动太大了。
应该删了软件，睡觉。
我选择直接装死。

美股不管哪个神仙都会受到影响的， 而且美国总体经济看衰是共识。
看上去挺灰的。 要找点其他事情娱乐一下心情啊。

superdigua

水月境天 发表于 2022-7-4 09:26
今年股票价格波动太大了。
应该删了软件，睡觉。
我选择直接装死。

>>美国总体经济看衰是共识

这不是共识。

巴菲特说，从趋势看，美国总体经济非常好。

我很赞同。

水月境天

superdigua 发表于 2022-7-4 09:38
>>美国总体经济看衰是共识

这不是共识。

就关键词我进行了一次搜索。

水月境天

中国经济总量超过美国是一个趋势， 美国经济会平衡， 向好嗯嗯不一定。。

完了一会儿我朋友又该说我在足迹唱衰美股了。 啊哈哈哈。。

superdigua

水月境天 发表于 2022-7-4 10:45
就关键词我进行了一次搜索。

“Despite some severe interruptions, our country’s economic progress has been breathtaking. Our unwavering conclusion: Never bet against America,” Warren Buffett said in his annual letter.


Warren Buffett says ‘never bet against America’ in letter trumpeting Berkshire’s U.S.-based assets
https://www.cnbc.com/2021/02/27/ ... s-based-assets.html

Runn

PS 2: 请不要问让我觉得尴尬的问题。。。。。。例如，为啥我没有投资 SP500 指数基金。。。。。。。我发誓以后一定会把相当一部分转入指数基金。

楼主放了多少在指数基金，占总资产比例？

PS 3: 理论上的最佳投资策略：夫妻两人，用足政策，每人每年在 AustralianSuper 存入 2.5 万 SUPER。4 年后总金额将高达 28 万。然后设立 SMSF，全部投入美国 SP500 指数基金。在往后的日子，确保每年用足 2.5 万 SUPER 额度。

你夫妻俩max out 25000了么，现在应该是27500

superdigua

Runn 发表于 2022-7-4 11:24
PS 2: 请不要问让我觉得尴尬的问题。。。。。。例如，为啥我没有投资 SP500 指数基金。。。。。。。我发誓 ...

我喜欢高风险高收益。目前以特斯拉为主。相信特斯拉未来 8 年能涨到十万亿美元以上。

标普指数基金是 SAFE BET，适合普通大众。

Runn

superdigua 发表于 2022-7-4 11:30
我喜欢高风险高收益。目前以特斯拉为主。相信特斯拉未来 8 年能涨到十万亿美元以上。

标普指数基金是 SA ...

那你目前max out super么

superdigua

Runn 发表于 2022-7-4 11:34
那你目前max out super么

我喜欢高风险。所以光 MAX OUT SUPER 不足以满足我的胃口。

ourstep10106

大神求教 VGS A200 这2支如何？

superdigua

ourstep10106 发表于 2022-7-5 10:02
大神求教 VGS A200 这2支如何？

我不是大神。算投资爱好者。

我觉得低成本指数基金都可以。嗯，基金中的股票数量最好多于等于 100

看好澳洲经济的未来，就买澳洲指数基金。

superdigua

200 年来美国股市债市黄金和法币的投资回报

"TOTAL REAL RETURN" 包含股息或利息，同时扣除了货币贬值以及手续费管理费等等。

https://twitter.com/MacroAlf/status/1549529768185319424

z3282998

superdigua 发表于 2022-7-20 10:03
200 年来美国股市债市黄金和法币的投资回报

https://twitter.com/MacroAlf/status/1549529768185319424

不知道 股票有没有算股息。
sp500 近100年 算上股息，年华回报大概是9.2%

superdigua

z3282998 发表于 2022-7-20 15:11
不知道 股票有没有算股息。
sp500 近100年 算上股息，年华回报大概是9.2%

"TOTAL REAL RETURN" 包含股息，同时扣除了货币贬值。

z3282998

superdigua 发表于 2022-7-20 15:13
"TOTAL REAL RETURN" 包含股息，同时扣除了货币贬值。

货币贬值 就是通货膨胀吧？

superdigua

z3282998 发表于 2022-7-20 15:16
货币贬值 就是通货膨胀吧？

是的。

zfzf77556688

superdigua 发表于 2022-7-4 11:30
我喜欢高风险高收益。目前以特斯拉为主。相信特斯拉未来 8 年能涨到十万亿美元以上。

标普指数基金是 SA ...

现在还这么相信吗？ 考虑到这个市场已经有红海的感觉了。

superdigua

zfzf77556688 发表于 2022-7-20 16:08
现在还这么相信吗？ 考虑到这个市场已经有红海的感觉了。

》》现在还这么相信吗？
毫无疑问。除非自动驾驶失败。但即便没有自动驾驶，2030年前后仍然能够达到 3 万亿美元的市值。

我觉得，如果纯电动汽车达到 30% 市场保有量，就可以算红海。

目前全世界约 25 亿辆机动车，其中约 1000 万辆是纯电。特斯拉占 300 万辆。

还早。

PS: 早期的纯电，尤其是五菱宏光这种，估计寿命比较短，很快就需要替换。

PS 2: 如果全世界所有机动车都是纯电，那么，即便每一辆纯电可以行驶 25 年，每年也需要生产 1 亿辆纯电才能维持市场平衡。

特斯拉计划于 2030 年左右每年生产 2000万 到 2500 万辆车。

如果想在 25 年里（2022+25=2047年）实现从燃油到纯电的过渡，需要平均每年生产 2 亿辆纯电。

我猜 2055 年前后完成世界范围内纯电汽车的普及。

The World's Electric Vehicle Fleet Will Soon Surpass 20 Million
https://www.bloomberg.com/news/a ... 0-million-milestone

superdigua

近五年，著名投资基金和标普 500 的回报对比
桥水 VS 黑石 VS 巴菲特 VS 标普 500 = 26% VS 44% VS 59% VS 91%

著名投资人 Ray Dalio 的桥水集团近 5 年利润 26%（扣除每年至少 1% 管理费）



黑石集团近 5 年利润 44% （扣除每年至少 1% 管理费）



巴菲特的投资公司 Berkshire Hathaway近 5 年利润 59% （扣除每年至少 1% 管理费）


SP500 的近 5 年利润 91%（=8371/4389）
https://finance.yahoo.com/quote/%5ESP500TR/

superdigua

股市上涨的基础是经济发展。经济发展的核心要素是创新。

https://twitter.com/engineers_feed/status/1556890540729217024

Mushroomm

superdigua 发表于 2021-8-9 14:45
SMSF 对于流入资金可以节省 22%的税（从37%降到 15%），但每年有至少 1500 澳元的各种费用（甚至高达 500 ...

楼主一楼总结得很好，赞一个。
这里提醒一下，在smsf 中买的etf, 到了60岁后卖出，没有CGT, up to a limit of $1.6million.
在个人名下卖出，是要交CGT的。这可不是一笔小钱。和每年的smsf管理费比较，不一定哪个费用更少。

superdigua

Mushroomm 发表于 2022-8-10 19:23
楼主一楼总结得很好，赞一个。
这里提醒一下，在smsf 中买的etf, 到了60岁后卖出，没有CGT, up to a limi ...

说得很对。

我是想着，SMSF 只买不卖。

普通账户虽然有 CGT，但一般不会一下子卖很多。如果只是一年卖几万澳元的基金，税就很少。

这一点比投资房优势更大。

Mushroomm

superdigua 发表于 2022-8-10 19:48
说得很对。

我是想着，SMSF 只买不卖。

如果只是一年卖几万澳元的基金，capital gain可能占90%， 如果获利只有10倍。按你的计算，可是几十倍上百倍的回报。税会很少吗？
你攒了那么多钱，每年只用几万吗？

superdigua

Mushroomm 发表于 2022-8-10 20:00
如果只是一年卖几万澳元的基金，capital gain可能占90%， 如果获利只有10倍。按你的计算，可是几十倍上百 ...

说的是。

我也想着，过几年要投资多元化。这就意味着至少 24% 的税。

不过我对缴税不怎么反感，觉得挣了钱，缴税是应该的。毕竟国家的基建国防医疗教育安全保障，都需要钱。

大家好，才符合有钱人的长远利益。

Mushroomm

superdigua 发表于 2022-8-10 20:25
说的是。

我也想着，过几年要投资多元化。这就意味着至少 24% 的税。

赞同合法交税的思路。我每年工资也交几万块钱的稅。毫无怨言。而且我每年都要donate一些，保证它出现在税表上。

不过，咱们是在讨论投资啊。投资的计划就包括尽量少交税，这本身就是一个规则范围内尽可能赢更多的游戏啊。有了多余的钱可以再donate出去嘛