新移民可以用super contribution来reduce卖房的income tax吗

HowardHamlin

大家好，我是父母143移民签证持有者，最近要卖一套房，大约有20W capital gain。因为已经过60了就想请教是否可以把capital gain的部分存入super减少所得税？谢谢

findcaiyzh

感觉够呛， 一个是资本增值税， 一个是个人所得税。
我是外行， 看看内行人怎么说。

波风鸣城

这个想法很好 一人一年$27500 还可以补全过去两年没用完的额度

amyo(∩_∩)o

波风鸣城 发表于 2024-5-31 09:01
这个想法很好 一人一年$27500 还可以补全过去两年没用完的额度

是5年。

ha5945

听一个朋友讲过，可以操作并实践过，具体我不知道，你去问会计师吧，这里再讨论也不是专业意见

cncsc

可以的，每人可以补足之前5年的额度

sniper

关键词是新移民，不知道到底可以往前追溯几年？例如，才来了一年的话，总不能也退五年吧？

selina79

可以的，以前如果没有交过super，从18-19年开始，差不多有15万的unused concessional super，但是看你Captial gain有多少，如果captial gain加上这个super超过25万，还要交division 293 tax,超出部分额外15%的税

HowardHamlin

selina79 发表于 2024-5-31 09:22
可以的，以前如果没有交过super，从18-19年开始，差不多有15万的unused concessional super，但是看你Capti ...

谢谢回复。我主要的担忧是之前没有在澳洲工作，没有交过PAYG，以及缴纳SUPER。如果可以这么操作就最好了

春暖花开2020

你来澳洲几年了啊？上面有人说了，如果才来1年，怎么可能用掉前5年的额度呢？

HowardHamlin

春暖花开2020 发表于 2024-5-31 10:01
你来澳洲几年了啊？上面有人说了，如果才来1年，怎么可能用掉前5年的额度呢？ ...

来了三年了，来第一年的时候就开了个SUPER Account，虽然里面只有我存的100刀。

selina79

HowardHamlin 发表于 2024-5-31 10:03
来了三年了，来第一年的时候就开了个SUPER Account，虽然里面只有我存的100刀。 ...

那应该没问题，你最好跟你的super fund 联系一下，你直接交的super会被默认为税后的contribution，你需要先付款再提交一个claim, 然后你的养老金公司才会把这个发给ato, 付款跟claim都需要在30号之前完成。

总有刁民要害朕

不行，你想问的是一个人一辈子可以最多放500k的capital gain 到自己的super fund 然后这笔钱就可以不算入capital gain 对吧？

这个必须是ctive assets 才可以.


如果你想说的是每年的27500那个contribution gap 这个和你什么时候来澳洲没有关系的。哪怕今年是你一年来 也可以把前面的Unused Concessional Cap全部用上。

这一点 你可以参考税法

section 291-20 of the Income Tax Assessment Act 1997.

291-20(6) says that an individual has unused cap space for a financial year if the amount of the concessional contributions is less than the individual's concessional cap for that year.

291-20(2) then says that an individual's concessional cap for a year is $25,000 (or a higher amount if indexing increases the amount).

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话说就算你问了这么多，最后不还是要找个会计师去给你做么？你为什么不直接去问他们？方正都要给钱的。

总有刁民要害朕

findcaiyzh 发表于 2024-5-31 09:00
感觉够呛， 一个是资本增值税， 一个是个人所得税。
我是外行， 看看内行人怎么说。 ...

是可以的 一辈子最多500k 不过必须是ctive assets  不是什么都可以。

Hillwang

selina79 发表于 2024-5-31 10:46
那应该没问题，你最好跟你的super fund 联系一下，你直接交的super会被默认为税后的contribution，你需要 ...

notice of intent to claim for personal super contribution form对吧？这个表养老金公司应该也不需要提交给ATO， 只是在界定这笔收入的时候算作应税收入就好

any

总有刁民要害朕 发表于 2024-5-31 10:52
是可以的 一辈子最多500k 不过必须是ctive assets  不是什么都可以。

请教一下，active assets都包括哪些？

Hillwang

首先房子在一个人的名下吗？ 持有超过12个月了吗？是投资房吗？之前做过折旧吗？
记得个人还有20000元的免税门槛

any

不知道我算的对不对？如果只有20万的收益，再享受一半减免，只需要有10万上税。如果没有其他收入，10万也没多少税。如果入到super里，还是要上15%的税，划算不划算？

总有刁民要害朕

any 发表于 2024-5-31 11:01
请教一下，active assets都包括哪些？

Active assets
A CGT asset is an active asset if you (or your affiliate or entity connected with you) use it, or hold it ready for use, in running a business (or if it is an intangible asset, it is inherently connected with the business).

An asset whose main use is to derive rent, interest, an annuity, royalties, foreign exchange gains usually cannot be an active asset. However, the asset can be active if either:

the main use for deriving rent was only temporary
it is an intangible asset whose market value has substantially increased as a result of improvement or development undertaken by you.
Example: intangible asset considered active asset

In 2018, Jasminka opens a restaurant called Dossier and registers the name in NSW.

The concept proves to be very popular and in 2019 Jasminka registers the name Dossier Australia wide. She also registers the Dossier logo as a trademark. During this time, she licenses the use of the name in a number of cities.

In 2023 Jasminka sells the Dossier trademark.

In this situation, the Dossier trademark would be an active asset. This is because the work Jasminka did in opening the original restaurant, together with her efforts in protecting, marketing and licensing 'Dossier', is considered substantial development so that its market value has been substantially increased.

总有刁民要害朕

any 发表于 2024-5-31 11:04
不知道我算的对不对？如果只有20万的收益，再享受一半减免，只需要有10万上税。如果没有其他收入，10万也没 ...

我觉得他说的是每人20w

yelleft

向各位土豪学习！

HowardHamlin

selina79 发表于 2024-5-31 10:46
那应该没问题，你最好跟你的super fund 联系一下，你直接交的super会被默认为税后的contribution，你需要 ...

谢谢， 我并不知道这一点。现在了解了

HowardHamlin

总有刁民要害朕 发表于 2024-5-31 10:51
不行，你想问的是一个人一辈子可以最多放500k的capital gain 到自己的super fund 然后这笔钱就可以不算入ca ...

谢谢。我并不打算找会计师，我自己联系super fund做自愿缴纳，自己通过mygov报税

HowardHamlin

总有刁民要害朕 发表于 2024-5-31 10:51
不行，你想问的是一个人一辈子可以最多放500k的capital gain 到自己的super fund 然后这笔钱就可以不算入ca ...

我想问的是individual contribution gap那部分。那看来是可操作的，谢了。

至于放入之后取出有什么限制，我之后再问专业人士

simonhang

总有刁民要害朕 发表于 2024-5-31 10:52
是可以的 一辈子最多500k 不过必须是ctive assets  不是什么都可以。

你这个是small business concession，他要的是concessional contributions carry forward。不是一回事啦。而且住房基本不可能是active asset的。

总有刁民要害朕

simonhang 发表于 2024-5-31 11:56
你这个是small business concession，他要的是concessional contributions carry forward。不是一回事啦 ...

请看完我的东西再回答。

selina79

Hillwang 发表于 2024-5-31 10:58
notice of intent to claim for personal super contribution form对吧？这个表养老金公司应该也不需要提 ...

是的， 我前几天刚刚问过super advicer，他就是千叮嘱万叮咛交完钱钱到账后要在线填写一下是tax deductable, 必须6月30号前完成，不用交什么form，ATO那边会有super信息，然后报税的时候填写正确选项就行。

selina79

any 发表于 2024-5-31 11:04
不知道我算的对不对？如果只有20万的收益，再享受一半减免，只需要有10万上税。如果没有其他收入，10万也没 ...

即使10万，超过4万五的部分也要32.5%， 相比15%还是省不少

pcyy2002

selina79 发表于 2024-5-31 13:52
是的， 我前几天刚刚问过super advicer，他就是千叮嘱万叮咛交完钱钱到账后要在线填写一下是tax deductab ...

你肯定听错了，不可能是当年的6月30

selina79

pcyy2002 发表于 2024-5-31 19:22
你肯定听错了，不可能是当年的6月30

就是你想要2324财年利用super减税，你就的下个月底前交super申报tax dedutable啊。