中国3月1日起，个人存取现金超5万元需登记资金来源

ruiminlin

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

此外，《办法》第九条提出，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

第十二条中指出，证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

第十七条指出，非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。

针对以上三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

superdigua

记得澳洲的规定是一万澳元，差不多 5 万人民币。

DaftPunk

AML

ARACT

合法收入没事儿。

要是不合法的就麻烦了

macro

前几天发过类似的，反洗钱行动3年计划之一。 地下钱庄会遭受打击。 以往个人往地下钱庄打钱， 然后地下钱庄汇到国外

Z80CPU

学习国外经验，主要是反洗钱。合法收入不用担心。

Dawangg

抄家了

huang003261

superdigua 发表于 2022-1-31 09:36
记得澳洲的规定是一万澳元，差不多 5 万人民币。

存一万现金不允许是怕偷税漏税

取一万现金也要登记是什么道理。。。

Jerrybull

好事情，反洗钱，减少现金交易的不可追溯性，对于反腐很有帮助，

有利于税务机关更加精准查税

不利的是比如小包工头，收现金的包租公，

美国原来一直是1万美金为限需要填表，现在不知道有没变化

zn7726

曾经取过1万多澳币，没要登记没要预约

也存过1万多澳币，父母从国内带来的，还有一点自己的现金收入，也没人问过。

xxqqxx89

Jerrybull 发表于 2022-1-31 09:39
好事情，反洗钱，减少现金交易的不可追溯性，对于反腐很有帮助，

有利于税务机关更加精准查税

美帝好像存取几千就要申报

Jerrybull

xxqqxx89 发表于 2022-1-31 10:48
美帝好像存取几千就要申报

有可能是5000

上班ing

澳洲只需要银行或者收款单位记录信息，不要求申报或者说明来源吧

哈皮

存款我可以理解，取款为什么也需要呢？
自己取出自己的钱，也要报告银行和政府吗？

melinana

澳洲存超过一万以上银行职员会问，我经历过。
但取钱好像不管啊

mileswu2000

原来是取20万吧？

yl001

有些人家里要囤现金了，增加了入室盗窃犯案率！

对你爱不完

中国现在打击 洗钱动作很大啊， 昨天看新闻安以轩老公进去了

好为人师

zn7726 发表于 2022-1-31 10:39
曾经取过1万多澳币，没要登记没要预约

也存过1万多澳币，父母从国内带来的，还有一点自己的现金收入，也没 ...

直接报告政府备案了，不用问你。

zn7726

好为人师 发表于 2022-1-31 11:27
直接报告政府备案了，不用问你。

哦，厉害啊

几年前的事了，目前一切安好

牛

好的不学，净学些乌七八糟的

先把互联网放开再说

tracker

zn7726 发表于 2022-1-31 10:39
曾经取过1万多澳币，没要登记没要预约

也存过1万多澳币，父母从国内带来的，还有一点自己的现金收入，也没 ...

澳洲一直是会跟ato和政府反洗钱部门汇报的。如果你是干净的，不会觉得有不妥。如果是做不好的生意的，比如买卖白粉，那么经常大进大出，就会惹麻烦。

这取决于你的资金来源，澳洲对于不逃税的人的审查都是静默后台处理，你不会体会到不方便，但我们做生意的都很小心，每一笔交易都要留存收据。省得出问题

好为人师

zn7726 发表于 2022-1-31 11:28
哦，厉害啊

几年前的事了，目前一切安好

偶尔一两次没问题。要是每个月都存，ATO就请你喝茶了

superdigua

huang003261 发表于 2022-1-31 09:37
存一万现金不允许是怕偷税漏税

取一万现金也要登记是什么道理。。。

可能我记错了。

好像银行一般来说没那么多现金，需要预约。

huang003261

superdigua 发表于 2022-1-31 11:34
可能我记错了。

好像银行一般来说没那么多现金，需要预约。

这个是开玩笑的吧 澳洲一万现金不可能要预约 我之前付装修费用 一次取几万当场去柜台取就好了 几十万也许要预约……

huang003261

xxqqxx89 发表于 2022-1-31 10:48
美帝好像存取几千就要申报

美国取款没人管你……

zyt20202020

同样的事情，中国一干就有别的味道

kiddkidd

古玩字画会涨价？

stmimi

国家应该有政策的， 這样可以减少不明目的“收入”。

xxzhbhy

澳洲你存一万以上澳币，不需要登记的，但ATO一定会知道。合法的在哪都不怕，不合法的哪都不行。