家人国内汇款过来被本地银行询问细节的？

jimmywooo

最近有没有人汇款，然后本地收款行打电话过来问细节的。
都没有很多钱，citibank已经给我打了几次电话，写了邮件。然后今天说如果再不打回去，就要把我账户给place on hold。

我打回去是一个abc小伙子，然后说是银行需要记录相关信息。问了一些让我觉得挺莫名其妙的问题。

1. 钱是哪里来的
2. 汇款人的钱是通过什么渠道赚来的。个人收入/投资所得
3. 以后还会不会汇款
4.汇款人从事什么工作（在我回答钱是一点点存的呗）

我一开始拒绝回答这些细节问题，因为感觉很奇怪，以前从来没人问。也不是ato来问我，而是银行。问完了就说这么一来就不会对之后的汇款造成更多的询问。

我又询问了这些信息是分享给谁的。他说就是自己银行记录用的，不会分享给其他机构。

想问问大家最近有没有这个经历

kikichou

反洗钱的 不是脏钱就如实填就行了 一般都没问题

piddock

往四大汇吧，可能小银行（员工）较少有类似经验？

ViceMan

很正常啊,每个银行都有的程序,四大也一样会问.

freeD

多少钱？1或2万澳币，容易汇过来吗？

sysmall

小心诈骗，这种事情我个人经验与银行都是信件交流，因为你没办法验证电话你的是不是银行员工。
我个人是遇到过假冒ANZ银行的，我自己电话之后找警察和ANZ证明是骗子，不过还是给个人带来损失。

dongyuange

今年我都被问了三次了。上次还打电话来问之前我提供的信息需不需要update

edwardt

我觉得不一定是骗子
我用的CBA，只要有超过1万刀的"不明"的资金进账，银行就会打电话给我，询问资金来源的。

厉害

银行会查询的。这是反洗钱法的要求。一般来说1万澳币就是trigger。

cindy1000

我去年收过一笔国内寄来的钱，银行问了一下，是不是有国外的收入，我回答没有。完事。