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[外汇债券] 美联储5次加息,以史为鉴可以明得失! [复制链接]

发表于 2015-11-11 14:19 |显示全部楼层
此文章由 Kelvin_yang 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Kelvin_yang 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
第一轮加息周期为1983.3—1984.8,基准利率从8.5%上调至11.5%。

当时,美国经济处于复苏初期,里根政府主张减税帮助了经济的复苏、制造了更多工作机会。1981年美国的通胀率已达13.5%,接近超级通胀。1980-81年间经济处于极端的货币紧缩状态,试图积压通胀,而通胀率从1981年的超过13%降至1983年的4%以下。

第二轮加息周期为1988.3—1989.5,基准利率从6.5%上调至9.8125%。

当时,当时通胀抬头。1987年“***”导致美联储紧急降息救市。由于救市及时、股市下跌对经济影响不大,1988年起通胀继续上扬,美联储开始加息应对,利率在1989最终升至9.75%。此轮紧缩使经济增长放缓,随后的油价上涨和1990年8月份开始的第一次海湾战争相关不确定性严重影响了经济活动,使货币政策转向宽松。

第三轮加息周期为1994.2—1995.2,基准利率从3.25%上调至6%

当时,市场出现通胀恐慌。1990-91年经济衰退之后,尽管经济增速回升,失业率依然高企。通胀下降令美联储继续削减利率直到3%。到1994年,经济复苏势头重燃,债券市场担心通胀卷土重来。十年期债券收益率从略高于5%升至8%,美联储将利率从3%提高至6%,使通胀得到控制,债券收益率大幅下降。此次加息也被认为是导致此后97年爆发亚洲金融危机的因素之一。

第四轮加息周期为1999.6—2000.5,基准利率从4.75%上调至6.5%。

当时,互联网泡沫不断膨胀。1999年GDP强劲增长、失业率降至4%。美联储将利率下调75个基点以应对亚洲金融危机后,互联网热潮令IT投资增长,经济出现过热倾向,美联储再次收紧货币,将利率从4.75%经过6次上调至6.5%。2000年互联网泡沫破灭和纳斯达克指数崩溃后,经济再次陷入衰退,“911事件”更令经济和股市雪上加霜,美联储随即转向,由次年年初开始连续大幅降息。

第五轮轮加息周期为2004.6—2006.7,基准利率从1%上调至5.25%。

当时房市泡沫涌现,此前的大幅降息激发了美国的房地产泡沫。2003年下半年经济强劲复苏,需求快速上升拉动通胀和核心通胀抬头,2004年美联储开始收紧政策,连续17次分别加息25个基点,直至达到2006年6月的5.25%。直至次贷危机引发全球金融危机,美联储再次开始降息至接近零的水平,直至今日。

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总结:加息周期一般是1年左右,多军能保证3-5年的资金链就不用怕。(个人观点,空军们轻拍)

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zhengyiqun08 + 3 我很赞同
superdigua + 3 感谢分享
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段子手
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发表于 2015-11-11 14:23 |显示全部楼层
此文章由 Kelvin_yang 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Kelvin_yang 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
美国升息挤掉房地产泡沫,换来的是08的次贷危机。。。。

发表于 2015-11-11 14:28 |显示全部楼层
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学习
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发表于 2015-11-11 14:52 |显示全部楼层
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,是的,有3-5年能扛过的多军,呵呵,,问题是2万亿,呵呵,能杠多久?呵呵

发表于 2015-11-11 14:54 来自手机 |显示全部楼层
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谢谢

发表于 2015-11-11 14:57 |显示全部楼层
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毛巴马主席 发表于 2015-11-11 14:52
,是的,有3-5年能扛过的多军,呵呵,,问题是2万亿,呵呵,能杠多久?呵呵 ...

主席你好
段子手
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发表于 2015-11-11 14:59 |显示全部楼层
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Kelvin_yang 发表于 2015-11-11 14:57
主席你好

砍头不过碗大疤,呵呵,我很愿意相信大家会扛过的,我能喊一声:房价必涨万岁万万岁吗?

发表于 2015-11-11 15:02 |显示全部楼层
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毛巴马主席 发表于 2015-11-11 14:59
砍头不过碗大疤,呵呵,我很愿意相信大家会扛过的,我能喊一声:房价必涨万岁万万岁吗? ...

喊吧
段子手
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发表于 2015-11-11 15:18 |显示全部楼层
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我含泪喊:房价必,呵呵,万岁。嗯,心情好多了,安慰啊。

我建议以后每个花花头上都箍一个房价必涨万岁万万岁,然后胸前一个卒,背后挂个勇字出来。
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发表于 2015-11-11 15:19 |显示全部楼层
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这其实是个真理,真的,一万年都涨,只是你灰都没了。

发表于 2015-11-11 15:20 |显示全部楼层
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毛巴马主席 发表于 2015-11-11 15:18
我含泪喊:房价必,呵呵,万岁。嗯,心情好多了,安慰啊。

我建议以后每个花花头上都箍一个房价 ...

段子手
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发表于 2015-11-11 15:22 |显示全部楼层
此文章由 Kelvin_yang 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Kelvin_yang 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
毛巴马主席 发表于 2015-11-11 15:19
这其实是个真理,真的,一万年都涨,只是你灰都没了。

人终有一死,或轻于鸿毛,或重于泰山。
段子手
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发表于 2015-11-11 15:23 |显示全部楼层
此文章由 ggmmusst1 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 ggmmusst1 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
看看,走了
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发表于 2015-11-11 15:51 来自手机 |显示全部楼层
此文章由 hanpeic 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 hanpeic 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
楼主或主席哪位有空找出来过去五次加息期间,澳联储的利率变化和澳洲房价变化,大家看看

发表于 2015-11-11 15:54 |显示全部楼层
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好主意
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发表于 2015-11-11 16:07 |显示全部楼层
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hanpeic 发表于 2015-11-11 15:51
楼主或主席哪位有空找出来过去五次加息期间,澳联储的利率变化和澳洲房价变化,大家看看 ...

呵呵,这个不用了,你只要知道一点:澳元的利率一向高于美元就行了。
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发表于 2015-11-11 16:15 来自手机 |显示全部楼层
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毛巴马主席 发表于 2015-11-11 16:07
呵呵,这个不用了,你只要知道一点:澳元的利率一向高于美元就行了。

一般利差都在2%以上。保守估计美国会加到3%左右。澳洲房贷会到7.3%。所以四大按这个来算还款能力。
段子手

发表于 2015-11-11 17:20 来自手机 |显示全部楼层
此文章由 Baodie 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Baodie 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
楼主有过去美澳利率的对比记录吗?

发表于 2015-11-11 17:33 |显示全部楼层
此文章由 Snowfeee 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Snowfeee 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
澳洲经济还远没有恢复到可以加息的程度吧,不然饿死一排人。

发表于 2015-11-11 20:28 |显示全部楼层
此文章由 springbrooks 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 springbrooks 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
如果美国加息到3%而澳洲那时经济没有恢复,不能加息,那会出现什么情况?或者说如果澳洲不降息,还有什么方法刺激经济?
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发表于 2015-11-11 20:46 |显示全部楼层
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springbrooks 发表于 2015-11-11 20:28
如果美国加息到3%而澳洲那时经济没有恢复,不能加息,那会出现什么情况?或者说如果澳洲不降息,还有什么方 ...

这是不可能发生的,不管你是否经济恢复,你得先有个还钱的表示,可以新债还旧,也可以选择破产,澳洲银行的一般选择就是借新还旧,这就要加息,同时抵押,呵呵,你别无选择。
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发表于 2015-11-11 20:59 |显示全部楼层
此文章由 Lilyz1006 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Lilyz1006 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
澳币现在涨了资金才会出逃,继续贬的话海外资金反而套在里面。前两年买的房子普遍涨了50%,不过如果除去进出成本和汇率因素,其实赚不了多少钱。现在把澳洲房子卖了换美金,去接盘美股美债,不就等于把资金给人家过来抄底么。

发表于 2015-11-11 21:11 |显示全部楼层
此文章由 Lilyz1006 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Lilyz1006 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
澳币现在要真涨了资金更会出逃,继续贬的话海外资金反而套在里面。前两年买的房子普遍涨了50%,不过如果除去进出成本和汇率因素,其实赚不了多少钱。现在把澳洲房子卖了换美金,去接盘美股美债,不是正好让人家过来抄底。
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发表于 2015-11-11 21:12 来自手机 |显示全部楼层
此文章由 sliuhao 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 sliuhao 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
hanpeic 发表于 2015-11-11 15:51
楼主或主席哪位有空找出来过去五次加息期间,澳联储的利率变化和澳洲房价变化,大家看看 ...

http://www.rba.gov.au/statistics/cash-rate/
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发表于 2015-11-11 21:15 来自手机 |显示全部楼层
此文章由 sliuhao 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 sliuhao 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
至少多1到2

发表于 2015-11-11 21:17 |显示全部楼层
此文章由 aus.property 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 aus.property 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
转贴拜托有那么一点暗示/致敬也好吧?
http://www.yicai.com/news/2015/09/4686774.html

主席虽然不停地把理想与机会斗,但还是出品了不少主意的。
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发表于 2015-11-11 21:20 |显示全部楼层
此文章由 Kelvin_yang 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Kelvin_yang 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
aus.property 发表于 2015-11-11 21:17
转贴拜托有那么一点暗示/致敬也好吧?
http://www.yicai.com/news/2015/09/4686774.html

还真不是这个网转的。。。
段子手
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发表于 2015-11-11 21:22 |显示全部楼层
此文章由 炸猪排蘸辣酱油 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 炸猪排蘸辣酱油 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
我突然就想起了那个贷款2.2M的中介。。。 不知道现在还好吗。。。

发表于 2015-11-11 21:28 来自手机 |显示全部楼层
此文章由 click 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 click 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
美国要是涨到3%,澳洲肯定不止7%了

发表于 2015-11-11 21:32 |显示全部楼层
此文章由 datou1981 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 datou1981 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
记得上次谁还说过RBA不降息就吃屎的来着.....x..

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