三年理财经验谈——好好看住你的鸡蛋，粗谈资产保护

timing

章小惠有青春资本, 她吃青春资本.

PaulDong

fuyingjia 发表于 2016-12-20 16:16
Pty公司作为受益人之一，按分拨到的利润缴30%的税。而trust可以合法地让pty公司不用交一分钱的税。Trust里 ...

我自己的理解
比如说公司赚了5.4万，公司按30%上缴公司所得税。
Trust的主体是个人，如果三个人分， 每个人的收入是1.8万，每个人按1.8万交税，正好不用缴纳个人所得税。
这是最简单的理解。

uow513

Trust本身不是legal person， 所以不能举债或持有资产。其债务和资产都是由trustee拥有的。所以法律上trust通常不负责任。Trust是可以理解为一种权益分配机制。之所以可以起到保护受益人资产，是因为trustee持有资产归于多个受益人，无法分清产生债务责任。这要求非常专业的setup，trust deed要写得天衣无缝。

至于费用，在澳洲trust的维护比公司要便宜。适合家庭使用。尤其是离过婚的成年人，为了怕身后子女产生纠葛，trust非常适用。

uow513

xijiangyue2016 发表于 2016-12-19 00:56
希望有懂的人续写这样的好文章。
顺便问下，做股票，除了持有一年之外，还有什么方法可以避税？多谢指点啦: ...

常用的几种方法：
1.如果有亏钱的股票，在6月底卖出，7月头再买回来。实现的亏损可以抵扣CGT.
2.如果比较多，可以先从Chess Sponsored 转为Issuer sponsored, 在场外交易卖给亲朋好友，离岸公司。。。场外交易的价格，只有你和买方知道，你懂的
3.再有，你要找专业人士做了。。。

sucen

感觉这个是门学问哪

xijiangyue2016

uow513 发表于 2016-12-29 19:07
常用的几种方法：
1.如果有亏钱的股票，在6月底卖出，7月头再买回来。实现的亏损可以抵扣CGT.
2.如果比较 ...

第二种方法怎么卖？没懂
就算是私下买，他把钱给我，怎么把股票转给他呢？和直接买卖有啥区别？

blmberg

tonyas

感谢分享

junesda

感谢分享

fuyingjia

PaulDong 发表于 2016-12-29 18:27
我自己的理解
比如说公司赚了5.4万，公司按30%上缴公司所得税。
Trust的主体是个人，如果三个人分， 每个 ...

谢谢

你的意思是 这家pty的股东是trust？所以公司有利润 应该先给股东分了 ？

wxz_828

Trust 的维护费用大概是多少？

anglas01

謝謝分享

闪闪红星

谢谢楼主分享。

yonei999

uow513 发表于 2016-12-29 19:07
常用的几种方法：
1.如果有亏钱的股票，在6月底卖出，7月头再买回来。实现的亏损可以抵扣CGT.
2.如果比较 ...

第一種方法屬於Wash Trade的範疇，ATO是明令禁止的。不過，一則財會人員未必能夠會花時間深層次去理解loss leaders特別FY結束之前的loss leaders的意圖，二則拘于財會人員的專業知識，所以具體執行上是能打個別擦邊球的。

雖然就單次交易很難明確區分wash trade和stop loss而後再買入的操作之間的區別，但是如果連續幾年都有同樣的操作手法而且操作用於同時幾個虧損投資產品，並且涉及稅務金額比較大的話，稅務部門會對這類case比較感興趣的。

Mel.Cao

gracewq 发表于 2009-2-24 20:00
请问LZ，trust好像也是无限责任？万一有什么事也有可能被追诉把？
不是为了保护资产应该是成立有限责任公司 ...

Trust 通常不是用来直接从事经营活动的，因此不会有什么风险，但是trust下面可能设立Pty Ltd，这个公司跟外界去签合同做经营，做借贷，赚了钱给trust, 然后通过trust来分配家族利益，出了事把这个Pty Ltd赔干净就可以了，但是通常这个Pty Ltd也不值多少钱的，不会影响到trust, 或者你的财产都在trust下面的话，就算离婚之类的，对方也是分不到你的家产的，郎咸平就是这样的，结了N倒婚也没赔钱。

datou1981

uow513 发表于 2016-12-29 19:07
常用的几种方法：
1.如果有亏钱的股票，在6月底卖出，7月头再买回来。实现的亏损可以抵扣CGT.
2.如果比较 ...

厉害啊，这个都能避税。。。
能用trust炒股吗？

datou1981

yonei999 发表于 2016-12-31 14:24
第一種方法屬於Wash Trade的範疇，ATO是明令禁止的。不過，一則財會人員未必能夠會花時間深層次去理解los ...

你也研究得好深啊

datou1981

太高深的理财方式。。。我得消化一下。。。厉害。。你们挖坟都能挖出高度了。
受益匪浅

薯条

marksje

感谢分享

freagin

mark 理财

yonei999

datou1981 发表于 2017-1-1 19:14
厉害啊，这个都能避税。。。
能用trust炒股吗？

可以的。不過具體要看什麼樣的trust和什么样炒股（physical trading，cfd。。。），上面這些會對入門資金會有不同的要求，風險規避上視情況有的需要personal guarantor。

uow513

xijiangyue2016 发表于 2016-12-29 22:13
第二种方法怎么卖？没懂
就算是私下买，他把钱给我，怎么把股票转给他呢？和直接买卖有啥区别？ ...

场外交易转让股票只需要填一张表-股权转让合同。可以向上市公司索要。
区别在于：公开市场上的买卖价格是市场价，透明的，broker那里有记录。场外交易价格是自定的，税法规定在计算CGT时，交易价格按照arms length价格记，剩下的你自己想吧。

CookAct

uow513 发表于 2016-12-29 19:07
常用的几种方法：
1.如果有亏钱的股票，在6月底卖出，7月头再买回来。实现的亏损可以抵扣CGT.
2.如果比较 ...

高人， 而且实在  

jwchen

小蘑菇在澳洲

不懂学习

tdxhyzhh

文物帖，价值连城。

6543

学习了

cherylpan

没明白trust怎么用

qqqsss111

TRUST那个土地税要比个人公司高太多了吧，而且还要设立trustee什么的，要lodge各种文件，会被会计周期性的征收费用，到时候就有的烦了。每年不能留存利润，undistributed income会征掉45%，还是要分给个人公司。最大的好处可以所谓的保护资产，按公司分配收入但确可以享受个人那50% CGT减免。

这些个东西都是政府搞出来的，可能会在一些方面放松，但政府肯定要在某一个方面占到便宜，买的没有卖的精。