转：深圳上海楼价暴涨的惊人真相：资金逃离中国的管道

猫儿不笨

以下是anklos同学转发的帖子，很有意思。



抛砖引玉，欢迎不同观点 http://www.popyard.com/cgi-mod/n ... 213&r=0&j=0


摘要：

在相当长的时间内，深圳房价同比增速都和金融机构外汇占款同比增速和外储资产同比增速高度正相关。但2015年三月之后深圳房价同比增速却开始和金融机构外汇占款同比增速和外储资产同比增速发生背离。以前的深圳房价是外汇占款和外储资产增加速度越快，涨得越快，外汇占款和外储增加速度越慢，涨得越慢；2015年三月之后，深圳房价却是随着外汇占款和外储资产自1994年以来（过去这22年）所未见的速度坍塌而进入历史上前所未见的高速增长期。

在中国特色的金融系统里，深圳扮演极其重要的角色。深圳是中国利率黑市最关键的一环。利率黑市诞生的缘起是中国利率非市场化，由央行统一调控，存款和贷款息差过大；再加上资金资源被国有大行垄断。银行的信贷资源绝大部分被国企央企和特权民企垄断，广大私企借贷无门。银行信贷资金利息往往不超过10%，而根据微金所的数据，中国民间借贷市场平均利率水准则在30%左右。要知道中国实业企业平均利润率只有5%，于是许多国企央企以及特权民企弄到廉价的资金之后，不是从事实业生产，而是从事资金倒卖。如今，利率黑市就是中国资金倒卖和套利的市场管道总集（P2P,互联网金融，理财产品等等），中国的影子银行在很大一部分上就是利率黑市。


深圳地产除了可以在香港某些金融机构做抵押品融资之外，还可以到国内机构做内保外贷，其套利收入还可以到地下钱庄做帐户对敲，还可以通过虚假贸易，通过这些合法不合法的手段都可以把人民币资产转成境外的美元资产。深圳地产作为融资抵押品，可以创造性的利用境内境外，合法不合法的多种管道，将人民币资产转成境外的美元资产。这就是“2015年三月之后，深圳房价居然随着外汇占款和外储资产以1994年以来（过去这22年）所未见的速度坍塌而进入历史上前所未见的高速增长期”这样一个逆天现象发生的金融经济学本质。

一句话，利率黑市要赶在中国债务危机全面爆发和人民币快速贬值之前，把其人民币资产转成境外的美元资产。由于利率黑市的有万亿元级别的人民币资产需要置换成境外的美元资产，深圳楼市井喷式爆发了。利率黑市将人民币资产置换成境外美元资产的需要到底有多强劲？根据彭博社今年1月的最新数据，2015年中国的资金流出总额为1万亿美元，创有史以来最高纪录。同时，深圳楼市的价格增速也创了历史最高纪录。

深圳毗邻中国大陆利率黑市的非法现金流洗钱中心香港（每年数千亿美元之巨），那么上海呢？上海有自贸区。自贸区也是洗钱的天堂。自贸区之前，上海保税区就在铜融资洗钱中起到至关重要的作用，如今有了自贸区，上海未来洗钱的能力也会蓬勃而出。年后上海房价的井喷就是一个标志。

至此深圳上海楼价暴涨的惊人真相在结合中国实际的金融经济学的聚焦下露出了本来面目。重要的事情说两遍，深圳毗邻中国大陆利率黑市的非法现金流洗钱中心香港，上海有自贸区，自贸区也是洗钱的天堂。深圳上海地产作为融资抵押品，可以创造性的利用境内境外，合法不合法的多种管道，将人民币资产转成境外的美元资产。由于利率黑市将人民币资产转成境外的美元资产的强劲需要，深圳上海楼市井喷式爆发了。

深圳上海楼市越火爆，表明利率黑市将人民币资产置换成境外美元资产的需要越强劲，表明未来人民币汇率贬值的压力会越大。利率黑市是宏观流动性主导因素，别的人都是搭便车或者是跟风者，问题是一旦利率黑市基本完成了其资产转移境外的任务，那么搭便车或者跟风者就会成为最后的接盘侠。根据我的宏观金融数据分析，今年8月份左右，中国M2同比增速会再次坍塌，那个时候正需要接盘侠（最大的接盘侠其实是接受房地产为抵押物的银行和非银金融机构）们挑大梁。

猫儿不笨

我倒觉得有道理。


资金想到国外去，现在被拦住，于是就有了变法。其实也很自然。

到海外投资去，用已经高价的深圳房产到海外银行抵押贷款买海外资产。很简单。

海外资产已在名下，可以卖掉收现金或留着。深圳的房产看着办，升的话卖或留都可以，跌了就归银行了。

大家都这么干，深圳房价自然高了。

看来北上广深的房价还会涨，二，三线城市的要看海外银行的认可。

Simonjo

这帖子太扯了，楼市疯长背后还是猛烈的需求。
我觉得是一月份防水激发了人民币对内贬值压力，资金需要找避风港。

ying2014

水涨船高

猫儿不笨

Simonjo 发表于 2016-3-6 14:05
这帖子太扯了，楼市疯长背后还是猛烈的需求。
我觉得是一月份防水激发了人民币对内贬值压力，资金需要找避 ...

怎么是扯呢。

明明是有一大批人想把至少部分钱从天朝移到海外。但是转移现金现在被拦住了。

现在利息低，借钱在深圳买房，再用这房从银行抵押贷款在悉尼买房，不就成了吗？

kazaha

我觉得既然出国了，多少在智商上会有所提高

Trust1981

暴涨是因为配资公司联合房产中介用炒股的方式在炒房产。套现后部分资金海外投资只是为了安全性，鸡蛋不放一个篮子的道理，这么正常的投资。怎么变成了暴涨背后的真相？中国房产爆发盈利就是为了去买海外资产？这是有多自恋啊。近十年哪个国家房产增幅那比得上中国北上广？

猫儿不笨

Trust1981 发表于 2016-3-6 15:40
暴涨是因为配资公司联合房产中介用炒股的方式在炒房产。套现后部分资金海外投资只是为了安全性，鸡蛋不放一 ...

不是自恋的问题

在天朝有大批人想把至少部分钱像李嘉诚那样移出中国，但现在现金移不出来，是事实吧。

用海外银行认可的物业像深圳上海房产到悉尼向银行贷款买物业，就解决这问题了。

大家都争相这么做，二，三线城市有钱人也跑到深圳上海来买房以把钱转到海外，不就把深圳上海房产炒高了？

Trust1981

猫儿不笨 发表于 2016-3-6 12:51
不是自恋的问题

在天朝有大批人想把至少部分钱像李嘉诚那样移出中国，但现在现金移不出来，是事实吧。

海外买房也要身份，没身份只能买买利润已经被赚走的apartment，就靠那点租金？十年后房价还没通货膨胀涨的快，把中国的家底抵给银行去投资外国房产，外国房子不会跌？有几个有钱人会做这样的傻事？全球经济不好，都在靠房产拉动市场，都在想办法限制资金外流，引进外资。只是中国做的难看了点。

猫儿不笨

Trust1981 发表于 2016-3-6 16:10
海外买房也要身份，没身份只能买买利润已经被赚走的apartment，就靠那点租金？十年后房价还没通货膨胀涨 ...

你搞错了。

这些这样移钱出来的，买的是带有发展许可的地。我就知道有人从深圳来买了可盖12 town house 的地，正在盖，没打算卖，据说准备留着出租。

猫儿不笨

Trust1981 发表于 2016-3-6 16:10
海外买房也要身份，没身份只能买买利润已经被赚走的apartment，就靠那点租金？十年后房价还没通货膨胀涨 ...

买apt 的是普通市民，有余钱的也学着出来分散投资

amtb

Simonjo 发表于 2016-3-6 14:05
这帖子太扯了，楼市疯长背后还是猛烈的需求。
我觉得是一月份防水激发了人民币对内贬值压力，资金需要找避 ...

这帖子不扯！北京已经有很多外地的不来了。根本就是资金和地产商在运作。

二胖

kazaha 发表于 2016-3-6 14:37
我觉得既然出国了，多少在智商上会有所提高

两者的联系是？

woodwind

有道理。

mayamaya

这要是房价大跌的话不就完蛋了吗？

Trust1981

猫儿不笨 发表于 2016-3-6 13:14
你搞错了。

这些这样移钱出来的，买的是带有发展许可的地。我就知道有人从深圳来买了可盖12 town house  ...

12套townhouse至少需要2块连在一起800以上的地，在墨尔本还可以的地方怎么也要3－400w澳币买地吧，盖房子的钱算银行贷款的。如果是税务上的问题，出租一段时间避税我可以理解，你说他只租不售，租金是不是能cover掉银行贷款这都是一个问题，要么他是活雷锋，为澳洲建设添砖加瓦。

爱天蝎的巨蟹

如今很多说因为国内政策变了，所以才让大家把钱往房市里扔，真正的原由谁都不清楚，LZ你的话也不一定是真的.

猫儿不笨

Trust1981 发表于 2016-3-6 17:56
12套townhouse至少需要2块连在一起800以上的地，在墨尔本还可以的地方怎么也要3－400w澳币买地吧，盖房子 ...

你还是没搞清楚，这些人有的是钱，全款买地盖房都有。问题是钱出不来。

向银行贷款是把钱转移出来的手段。

用深圳2套房子到澳洲贷款买12 townhouse的地，再用2套贷款建房。很复杂吗？

然后如果揪准深圳房价高峰，把深圳抵押的4套房子都卖了把银行贷的款都还了。完结。

这期间相信还赚钱了。走热钱的路总是水涨船高。

meteor911911

猫儿不笨 发表于 2016-3-6 18:56
你还是没搞清楚，这些人有的是钱，全款买地盖房都有。问题是钱出不来。

向银行贷款是把钱转移出来的手段 ...

这年头手段太多了

yxfc2003

中国的银行都沙壁了吗？

猫儿不笨

mayamaya 发表于 2016-3-6 17:55
这要是房价大跌的话不就完蛋了吗？

因为悉尼的房价水分远低于深圳上海的，那么把部分财产转移到悉尼，即使两岸房价都跌，还是合算啊。

相信这样转移资金的，更多是到欧洲北美或日本去，那里物产比悉尼低的比比皆是。

猫儿不笨

yxfc2003 发表于 2016-3-6 19:04
中国的银行都沙壁了吗？

这过程跟中国银行没发生关系。

当然假设深圳用于抵押的房子不欠中国银行的钱。

OZ518

国内的房价今年涨的太离谱了，澳洲两年也才涨这么多

五月的风

隐约觉得高房价背后有阴谋
反腐触动到某些人的利益，会不会他们企图通过哄抬房价，扰乱经济。然后。。。。。。

rains

笑中有泪，唉。上帝要你灭亡，必先让你疯狂，是这个道理么？

http://mp.weixin.qq.com/s?__biz= ... d=0#wechat_redirect

yzfeng

猫儿不笨 发表于 2016-3-6 15:28
怎么是扯呢。

明明是有一大批人想把至少部分钱从天朝移到海外。但是转移现金现在被拦住了。

抵押了钱就转出来了？谁来扫扫盲

yzfeng

猫儿不笨 发表于 2016-3-6 18:56
你还是没搞清楚，这些人有的是钱，全款买地盖房都有。问题是钱出不来。

向银行贷款是把钱转移出来的手段 ...

房卖了钱怎么还给澳洲银行 好考智商

猫儿不笨

yzfeng 发表于 2016-3-6 23:32
房卖了钱怎么还给澳洲银行 好考智商

就说你在天朝有些钱，想把相当5百万澳币的钱转出来，但转钱出来现在有限制。

你就用5百万澳币折为人民币到深圳全款买了4套房，然后拿其中两套到墨尔本找汇丰银行抵押贷款3百万买了可盖12间 townhouse的地连批文。再用深圳另两套房向汇丰银行再贷2百万盖房。

再把深圳的已经升价的4套房卖了，付还给汇丰银行5百万澳币。墨尔本的12套Townhouse就是你的了。

sydneysun

当段子看看就好了

清咖一杯

猫儿不笨 发表于 2016-3-6 23:55
就说你在天朝有些钱，想把相当5百万澳币的钱转出来，但转钱出来现在有限制。

你就用5百万澳币折为人民币 ...

跟汇丰银行借的是500万澳币，深圳房子卖了拿的是人民币，汇丰银行接受人民币还款？