原创：股市投资必胜法则(20240522更新)

春暖花开2020

请问楼主，长期美债在哪里买最好呢？最近正好有点闲钱，想着怎么配置一下。

superdigua

春暖花开2020 发表于 2024-6-22 11:41
请问楼主，长期美债在哪里买最好呢？最近正好有点闲钱，想着怎么配置一下。 ...

AI:  澳洲公民在澳洲购买长期美债（美国政府债券）有几种途径。以下是主要的方法：

### 通过国际经纪商

1. **选择经纪商**:
   - 使用提供国际交易的澳大利亚经纪商，比如CommSec、NAB Trade、Westpac Online Investing、或国际经纪商如Interactive Brokers、Saxo Capital Markets等。
   - 确认所选择的经纪商提供美国国债的购买服务。

2. **开设账户**:
   - 在选定的经纪商处开设一个国际交易账户。此过程可能需要提供身份证明、地址证明和税务信息。

3. **进行交易**:
   - 登录到经纪商的国际交易平台，搜索并选择想要购买的美国长期国债（如10年期或30年期美国国债）。
   - 使用平台上的工具进行购买。确保了解交易费用和汇率转换费用。

### 通过金融机构或基金

1. **购买债券基金**:
   - 通过金融机构购买专注于投资美国国债的债券基金或ETF（交易所交易基金）。这些基金或ETF可以通过银行、投资平台或基金公司直接购买。
   - 例如，Vanguard、iShares等公司提供的全球债券ETF，其中包括大量的美国国债。

### 外汇及税务考虑

- **外汇兑换**:
   - 由于美国国债以美元计价，需要进行澳元到美元的兑换。经纪商或银行通常提供这一服务，但汇率和费用可能有所不同。

- **税务申报**:
   - 持有和出售美国国债的收益需要在澳大利亚进行税务申报。了解美国与澳大利亚之间的税务条约，以及在美国预扣的税款如何在澳大利亚抵扣。

### 资源和参考

1. **澳大利亚税务局（ATO）关于海外投资的指南**:
   - [ATO - Foreign Income](https://www.ato.gov.au/Individua ... are/Foreign-income/)

2. **经纪商平台**:
   - [CommSec International Securities Trading](https://www.commsec.com.au/products/international.html)
   - [Interactive Brokers - US Treasury Bonds](https://www.interactivebrokers.c ... 1595&p=trading1)

3. **基金公司**:
   - [Vanguard - Global Bond ETF](https://www.vanguard.com.au/pers ... =8224/assetCode=FI/)
   - [iShares - Global Government Bond ETF](https://www.blackrock.com/au/ind ... lobal-govt-bond-etf)

通过以上途径和资源，澳洲公民可以方便地在澳洲购买长期美国国债。确保选择信誉良好的经纪商或金融机构，并充分了解所有相关费用和税务责任。

superdigua

Pippa 发表于 2024-6-22 09:47
谢谢楼主的建议。我买美指也是super里买的，super买不到美债啊，穷人唯一的闲钱就是那点super了 ...

SMSF 应该可以买。

Pippa

superdigua 发表于 2024-6-22 11:45
SMSF 应该可以买。

自营养老金很麻烦，佛性跟大队吧，哎，老百姓真的没什么机会发财的

superdigua

Pippa 发表于 2024-6-22 13:58
自营养老金很麻烦，佛性跟大队吧，哎，老百姓真的没什么机会发财的

股市也就赚个养老的钱，以及提前十年退休。

发财。。。。。不能指望。

Stadio

Pippa 发表于 2024-6-22 09:47
谢谢楼主的建议。我买美指也是super里买的，super买不到美债啊，穷人唯一的闲钱就是那点super了 ...

super可以买美指吗？

Pippa

Stadio 发表于 2024-6-22 19:52
super可以买美指吗？

Australian super里有个direct members 的选项，这个选项允许你买股票和指数基金，但每年有几百块的额外管理费

Pippa

superdigua 发表于 2024-6-22 15:12
股市也就赚个养老的钱，以及提前十年退休。

发财。。。。。不能指望。  ...

提前十年退休？这就是穷人发财的定义啊 我就指望养老金能抵抗通胀，不要贬值太多就满足了。

说件真事：我的大老板以前是四大会计师所的合伙人。他说2008年前他们合伙人有机会收到纽约那边只有有钱人才能加入的理财基金，当时收益率是市场上普通人不可能做到的。他作为合伙人当然不会拒绝这样的机会，就把自己的养老金都交给这个财富基金管理了。结果08年世界金融风暴，他的养老金缩水一半，对他打击很大。后面花了八九年才追平损失。可见，养老金能善终也不容易的啊

superdigua

Pippa 发表于 2024-6-22 21:28
提前十年退休？这就是穷人发财的定义啊 我就指望养老金能抵抗通胀，不要贬值太多就满足了。

说件真 ...

这种“只有有钱人才能加入的理财基金”，基本上都是骗人的。

它们采用激进的投资策略。顺风的时候比 SPX （SP500指数） 收益更好，逆风的时候比 SPX 收益更差，甚至损失殆尽。

投资利润超越 SPX 30% 和损失 30% 叠加之后就一塌糊涂了

(1+0.3)*(1-0.3) = 0.91

不如投资 SPX 指数。2008 年损失的钱，2012 年就全部扳回。

Pippa

superdigua 发表于 2024-6-22 21:56
这种“只有有钱人才能加入的理财基金”，基本上都是骗人的。

它们采用激进的投资策略。顺风的时候比 SPX ...

是啊，大老板讲起来都快哭了，他说他们合伙人都加入了，大家都亏得好惨。但光景好的时候人人趋之若鹜，得到一张入门票被视为无上光荣

superdigua

Pippa 发表于 2024-6-23 09:53
是啊，大老板讲起来都快哭了，他说他们合伙人都加入了，大家都亏得好惨。但光景好的时候人人趋之若鹜，得 ...

有钱人一样被割韭菜