汇款与房价

snappy

厉害 发表于 2015-9-14 13:10
银行开户的时候，需要100分的ID check，需要提供地址，驾照号，护照号，TFN，电话等等。
AUSTRAC的machin ...

在澳洲开户确实 100%需要提供地址和护照或者驾照，我说的是在中国，从银行汇款到国外的银行是可以不填收款人的地址，只需要拼音和账户号。所以在澳洲多开几个账户。 虽说这蚂蚁搬家式汇款不符合中国的政策，但是对澳洲政府来说是符合规定的，我移民了，我把中国的房子卖了，转钱来澳洲，一切都很正常啊。 澳洲政府哪里有空来配合中国政府查每1笔的汇款啊，那需要多少的人力，浪费纳税人多少的钱啊 。
洗钱洗钱，是不正当的收入，对于贪官来说，这5万指标对他们来说根本看不上， 现在的贪官不贪上十几个亿都不好意思说了。澳洲政府就是要配合中国政府查，也是大笔的，查到了可以分分赃     我等小屁民这些钱，澳洲政府也是看不上的。

就是论事哦，不过你的经验也是很丰富的。谢谢你的分享。

symeteor

胖胖威廉泰迪熊 发表于 2015-9-12 18:08
当然，只要account name是一样的，不管你在N个银行开N个账户，都属于一个人

你这明显想当然了。
重名的人海了去了。怎么证明这些是一个人？

conniedong

jalvi 发表于 2015-9-12 21:47
你能想得到他们就想不到吗。 你去银行开户要地址得把。 他们要求你提供地址了。 ...

澳洲这边当然知道这些账户属于同一个人所有，但中国那边不知道啊，澳洲为啥要配合中国去调查？接收汇款在澳洲合理合法，最多ATO找找麻烦，保留好中国那边转账记录就行。

EN25817

symeteor 发表于 2015-9-15 10:02
你这明显想当然了。
重名的人海了去了。怎么证明这些是一个人？

那，你先试试，没事的话，告诉我们。

厉害

snappy 发表于 2015-9-15 09:58
在澳洲开户确实 100%需要提供地址和护照或者驾照，我说的是在中国，从银行汇款到国外的银行是可以不填收 ...

澳洲这里的收款人，只要收到海外汇款超过一万澳元，就会被AUSTRAC给flag。如果收到多个不同名字的汇款人汇过来的资金，情况就更可疑。AUStrac会把信息交给ATO，以便追查是否有海外收入，是否涉及漏税。
其实中国政府对于资金的管制虽然严格，但是一般不问出处，除非金额巨大。朋友在国内公安经侦大队，有次去他办公室，他告诉我1万美元以上汇出中国都会被检查。但是一般老百姓无非就是学费，买房等等，检查就是走过场。官员亲属等等就查得细一点。
澳洲政府对于资金的进出很少设限制，但是背地里查得很严格的。
你这样操作的话，很快就会收到ATO的信，给你28天时间，提交文件，解释你收到的海外汇款的性质。你在中国用十个不同的人名汇款，如果你说是自己的亲戚朋友替你汇款的话，需要提交每个人的statement，汇款记录，亲属关系证明等。所以你最好做好准备。

一天世界晴~

厉害 发表于 2015-9-15 10:37
澳洲这里的收款人，只要收到海外汇款超过一万澳元，就会被AUSTRAC给flag。如果收到多个不同名字的汇款人 ...

我觉得你说反了 澳洲根本没那个心思去查这种小的，每个亲戚汇5万 汇同一个账户 在过去10年 我跟认识的朋友走过上百人了 ATO根本没有pick up我们中任何人，这里他要抓的是要么短期数量太大， （3个月内50万澳币没问题），或者过于频繁规律 比如每个月的几号都是一样的额度进来，系统要自动挑出来才会有人去看，要把所有中国5万汇款的澳洲都人工查完 光现在的都得查多少年。

中国现在是高危时期，换钱都麻烦 更别说汇，找不同亲戚做 还得汇澳洲不同户头

厉害

一天世界晴~ 发表于 2015-9-15 10:45
我觉得你说反了 澳洲根本没那个心思去查这种小的，每个亲戚汇5万 汇同一个账户 在过去10年 我跟认识的朋 ...

AUSTRAC用的是电脑系统进行匹配，不是用人工查。连ATO寄出来的信都是根据模板自动生成的。但是你递交上去的说明材料会由case officer人工审核。
我本人也曾被要求递交材料。我认识的人有人只汇了2万多就被要求递交说明材料。
现在没有被查不代表将来不会查。我2014收到信要求我解释2011年的汇款。

一天世界晴~

厉害 发表于 2015-9-15 10:56
AUSTRAC用的是电脑系统进行匹配，不是用人工查。连ATO寄出来的信都是根据模板自动生成的。但是你递交上去 ...

那看来是我这边运气好 不过汇款证据都有 这个不难拿 只要还是自己的钱出去就好

zyj0311

一天世界晴~ 发表于 2015-9-15 10:45
我觉得你说反了 澳洲根本没那个心思去查这种小的，每个亲戚汇5万 汇同一个账户 在过去10年 我跟认识的朋 ...

周围朋友都被查遍了。有的只是父母来探亲打过来2晚块就被查了。而且查的都是几年前的汇款。今年汇的反而还没查。估计到明年申请退税时才会审查。而且会查的更严。

永远的路

zunreal 发表于 2015-9-14 10:16
可能越等越紧， 后面可能要资本管制了

不会，这波管理资金外逃主要管股市，很多国家救市人员利用国家救市，把内幕传出去捞一大笔，然后资金出到国外。主要防这个。国家希望把人民币推向全球交易货币，最终是不可能只让进，不让出的，不符合未来发展。当然贪的钱不在此讨论范围。所以我认为只有等待。
现在风口浪尖，还找地下钱庄，万一钱被坑，怎么办。

snappy

所以说汇款出来都写好，父母的礼物等等，如果是父母的钱，父母不是这里的税务居民，ato凭什么查呀。 再说都是电脑系统随机抽查，可能抽到的是汇了 1万的，也可能是100万的，他们也是列行公务罢了。 汇了1万被查的，不要太紧张了。特别是新移民刚登陆准备买房的，不需要过分紧张的。

keneen

看看这个可行不，去citi bank澳洲和中国各开一个账号，我问过是可以相连的，然后国内存，这边拿。
或者，买房刷卡，每天刷一点，慢慢来。
不知可行不？

一天世界晴~

keneen 发表于 2015-9-15 11:51
看看这个可行不，去citi bank澳洲和中国各开一个账号，我问过是可以相连的，然后国内存，这边拿。
或者，买 ...

跟国内连着的这个号 一年5万额度

keneen

一天世界晴~ 发表于 2015-9-15 11:57
跟国内连着的这个号 一年5万额度

那我开三个呢，汇丰，花旗，再找个澳洲有的

一天世界晴~

keneen 发表于 2015-9-15 11:59
那我开三个呢，汇丰，花旗，再找个澳洲有的

国内你用的是RMB账户 这个会有额度限制的  就好像不管你在什么银行换汇 最后人民银行都要过一遍

胖胖威廉泰迪熊

EN25817 发表于 2015-9-15 10:09
那，你先试试，没事的话，告诉我们。

看来，还是明白的人多。

lklfirst

60万澳币两月汇出。没有问题。这个周再汇12万左右。

Juliapics

连续三个月汇了不少 很正常 估计看不上这种小钱

AragornII

正常的５Ｗ没有问题，但购买房子的筒志是比较麻烦些了，汇款紧了些。感谢分享。

ly6162956

胖胖威廉泰迪熊 发表于 2015-9-12 20:37
信不信，自己去试试吧。多说无益。你们能想到的多开几个不同银行帐户的主意，难道外管局的人想不出吗？？！ ...

这个我也同意，我那自己的三个户头给我父母，被银行告知，只要是在一个名下，换账户汇也不行

胖胖威廉泰迪熊

ly6162956 发表于 2015-9-16 15:26
这个我也同意，我那自己的三个户头给我父母，被银行告知，只要是在一个名下，换账户汇也不行 ...

对呀，银行的人也是这么告知我的

悉尼菜泡饭

不需要汇啊，可以选择被没收10%大定，再继续吃官司啊

悉尼菜泡饭

ly6162956 发表于 2015-9-16 15:26
这个我也同意，我那自己的三个户头给我父母，被银行告知，只要是在一个名下，换账户汇也不行 ...

这次是提到金融系统稳定角度来弄。

现在这里买房然后再办汇款，基本就是赔款几百万的结局。

枫叶8046

换家钱庄就行了啊，一家不行，换一家就好了。

cui_ran

买房子的，可不可以给卖房人账户汇一些。