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[银行相关] 想请教下 银行的financial planner 靠谱吗 [复制链接]

发表于 2013-10-3 21:16 |显示全部楼层
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本帖最后由 走麦城 于 2013-10-4 13:13 编辑

如题 手里还有点闲钱, 存款利息太低, 所以去银行找financial planner聊了聊,
不知道靠不靠谱, 求各位指点指点

看了大家的建议  我觉得是不是我应该是买个投资房 靠谱点?
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发表于 2013-10-3 21:20 |显示全部楼层
此文章由 116299603 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 116299603 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
他们 其实就是 金融产品的sales, 懂销售,至于售后 风险自担,  建议 不管买什么,都自己下功夫 研究,比那些什么专家 有用,  做懂的,不懂的不要碰, 最差 寸个定期也行

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发表于 2013-10-3 21:30 |显示全部楼层
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116299603 发表于 2013-10-3 20:20
他们 其实就是 金融产品的sales, 懂销售,至于售后 风险自担,  建议 不管买什么,都自己下功夫 研究,比 ...

感谢, 直击重点。 他好像一直在推荐我股票,和他的成功案例。

发表于 2013-10-3 21:42 |显示全部楼层
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成功案例? 他们一般就是5W 加bouns,   他们的工作 就像导购, 给顾客 找合适的产品, 真那么厉害 就自己出来 干trust了,  他那么厉害,把交易记录打出来,赚了这么多 还在坐银行大厅啊。

靠自己

发表于 2013-10-3 22:15 |显示全部楼层
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知道有些planner就是小年轻,没钱没房,用顾客的钱去赚钱。

发表于 2013-10-3 22:30 |显示全部楼层
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有好的有差的。好的真能帮到你,不单单是投资。差的就只是个sales,只想卖产品给你。这个行业基本是靠口碑的。如果他/她苦口婆心地跟你推产品,有一点可以确定的是,他/她不是个好的FP.
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发表于 2013-10-3 22:32 |显示全部楼层
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顺便请问楼主,你说的是哪家银行,哪个分行?

发表于 2013-10-3 22:36 |显示全部楼层
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北木山人 发表于 2013-10-3 21:32
顺便请问楼主,你说的是哪家银行,哪个分行?

boxhill westpac

发表于 2013-10-3 22:38 |显示全部楼层
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走麦城 发表于 2013-10-3 21:36
boxhill westpac

哦,谢谢。

发表于 2013-10-3 22:38 |显示全部楼层
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北木山人 发表于 2013-10-3 21:30
有好的有差的。好的真能帮到你,不单单是投资。差的就只是个sales,只想卖产品给你。这个行业基本是靠口碑 ...

非常感谢  有没有好的推荐  可以私信我   谢谢

发表于 2013-10-3 22:41 |显示全部楼层
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发表于 2013-10-3 23:32 |显示全部楼层
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一点都不可靠!

发表于 2013-10-3 23:44 |显示全部楼层
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financial planner你不能用investment performance去衡量的,主要是asset allocation加上哪里能省点税,比如TTR pension,银行的肯定会推荐你自己的产品,不过其实这是个充分竞争的市场。差别不会太大的。想找planner可以去政府网站moneysmart。想买股票又不知道怎么选可以买ETF

发表于 2013-10-4 00:07 |显示全部楼层
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yabyzq 发表于 2013-10-3 22:44
financial planner你不能用investment performance去衡量的,主要是asset allocation加上哪里能省点税,比 ...

好专业,非常感谢。请教两个问题,政府的planner和银行的有什么区别,还有就是除了课本上接触过股票,其实根本不懂,ETF是什么呢?

发表于 2013-10-4 00:08 |显示全部楼层
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nmanz 发表于 2013-10-3 22:32
一点都不可靠!

赔钱案例?

发表于 2013-10-4 00:33 |显示全部楼层
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如果financial planner除了收客人佣金外,有其他的赚钱的办法,那么他就会自己亲自去赚了。
如果financial planner没有其他赚钱的好方法,就只好收客人的佣金这一条路了。

如果同意俺说的请加分!
如果不同意,请。。。加分 too!

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Wan
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发表于 2013-10-4 00:40 |显示全部楼层
此文章由 expresstrain 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 expresstrain 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
其实financial planner的知识范围很广,包括投资,避税,保险,风险防范,养老金等等。并不是我们一般所想像的sales那样,确实是一种有价值的服务。
楼主不妨多找一个好好聊一聊,听听他们的意见。现在金融产品之复杂,我想,普通人都没有精力去研究那么多资料吧。
当然,牛人是可以自已全搞定,不用sales来赚自己钱的。

发表于 2013-10-4 00:49 |显示全部楼层
此文章由 李十三 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 李十三 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
走麦城 发表于 2013-10-3 23:07
好专业,非常感谢。请教两个问题,政府的planner和银行的有什么区别,还有就是除了课本上接触过股票,其 ...

Etf 是交易所交易基金,就是像股票一樣買賣的基金。

发表于 2013-10-4 00:57 |显示全部楼层
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那么多人给会计还有律师付费,为什么不愿意给financial planner付费呢?

发表于 2013-10-4 04:49 |显示全部楼层
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chenyunsun 发表于 2013-10-3 23:49
Etf 是交易所交易基金,就是像股票一樣買賣的基金。

谢谢,扫盲了

发表于 2013-10-4 04:50 |显示全部楼层
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expresstrain 发表于 2013-10-3 23:40
其实financial planner的知识范围很广,包括投资,避税,保险,风险防范,养老金等等。并不是我们一般所想 ...

但是可能像大家说的,好的FP比较难找
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发表于 2013-10-4 04:54 |显示全部楼层
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prinze 发表于 2013-10-3 23:57
那么多人给会计还有律师付费,为什么不愿意给financial planner付费呢?

和付费没关系,和风险有关系吧

发表于 2013-10-4 14:07 |显示全部楼层
此文章由 Hillwang 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 Hillwang 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
会的就去做,不会的就去教。不靠谱。我原来公司有个FP,长得和超人三男主角一模一样,他给所有人买的都是一样的投资组合,以至于我做SUPERFUND税的时候都蒙了,老觉得自己之前做过了。再帮别人赔钱无数之后,他可一步步高升,最后到WESTPAC当FP了。

发表于 2013-10-4 16:57 |显示全部楼层
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Not really

发表于 2013-10-4 17:35 |显示全部楼层
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銀行FP一般來說只能做自家products.. 他們也有分, 如果你錢很多retail branch是無法幫你.. 你可能要到後面去

我自己也做這行, 也贊成上面說的...
不管哪個FP一般來說都不可能靠"投資"就都不工作一輩子. Buffet有誰敢說比他利害? 他賺錢也是靠他managed fund來收投資客management fee.
我知道我自己投資也有賺錢, 但不可能只"靠投資"就來幫我付房貸和生活費.. 這個像trader生活壓力太大!

但拿super來說, 我到可以說不止是幫客戶投資, 還有做其他事 (tax planning and social security etc) 然後投資回報可能比一般你不管的情況下還是會比較好... 那這樣對客人來講, 他不用花太多心思 也可以幫她到其他方面 + 回報也比自己用來的好...那這樣有收費 也還算靠譜把????

就像賣房子那些,  每個他賣的房子她都說好, 那自己都買下來不就好了?
還是說一定要你投$10k, 下個月要變$20k這樣才算靠譜?? 如果真是這樣, 我知道最後他們"FP“下場都是騙錢.. too good to be true.

发表于 2013-10-5 00:14 |显示全部楼层
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ialienam 发表于 2013-10-4 16:35
銀行FP一般來說只能做自家products.. 他們也有分, 如果你錢很多retail branch是無法幫你.. 你可能要到後面 ...

说的很实在,谢谢分享
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发表于 2013-10-5 13:11 |显示全部楼层
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银行理财产品不建议买,市场上可以直接购买的各类产品,需要动脑筋搞清楚后,结合自己的资金使用情况和风险承受能力,可以自主选择。

发表于 2013-10-5 13:21 |显示全部楼层
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孤独马夫 发表于 2013-10-5 12:11
银行理财产品不建议买,市场上可以直接购买的各类产品,需要动脑筋搞清楚后,结合自己的资金使用情况和风险 ...

的确不敢乱买

发表于 2013-10-5 13:22 |显示全部楼层
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ialienam 发表于 2013-10-4 16:35
銀行FP一般來說只能做自家products.. 他們也有分, 如果你錢很多retail branch是無法幫你.. 你可能要到後面 ...

请问你说的“后面去”, 是指?

发表于 2013-10-5 13:26 |显示全部楼层
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走麦城 发表于 2013-10-5 12:21
的确不敢乱买

个人以为,理财虽然重要,但是,好的理财习惯比理财还重要。
信公知,变白痴。Never argue with stupid

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