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[会计] 怎样用EXCEL或金融计算器来计算借款的利息? [复制链接]

超人

木屐族

发表于 2011-5-16 21:37 |显示全部楼层

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请教:怎样用EXCEL或金融计算器来计算借款的复利利息?

例如:2010年2月20日向银行贷款1000万,当时浮动利率是6.70%(年利率),2011年2月15日起,浮动利率是7.10%(年利率),到5月15日,连本加息是多少?
1. 按日计算复利利息,所以年利率(名义利率)要折算为日利率.
2.要用EXCEL函数计算2010年2月20日到2011年2月15日共多少天,2011年2月15日到5月15日共多少天.

蜂蜜柠檬

草鞋族

发表于 2011-5-16 21:40 |显示全部楼层

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一两句话讲不清楚
你还是找个明白人面对面问好

jasonliu234

金靴族

发表于 2011-5-16 21:54 |显示全部楼层

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PPMT 算还了多少本金

pmt 算连本带息的钱

超人

木屐族

发表于 2011-5-16 22:00 |显示全部楼层

谁能帮帮忙?FVSCHEDULE(principal,schedule)怎么用

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FVSCHEDULE(principal,schedule)怎么用

COUPDAYSNC(settlement,maturity,frequency,basis)又怎么用

请高人帮忙!

超人

木屐族

发表于 2011-5-16 22:05 |显示全部楼层

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谢谢!

不过我要算的是一笔投资,到期连本带利还, 不是分期付款.

原帖由 jasonliu234 于 2011-5-16 20:54 发表
PPMT 算还了多少本金

pmt 算连本带息的钱

超人

木屐族

发表于 2011-5-16 22:06 |显示全部楼层

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您能不能先给个公式?
谢谢!

原帖由 蜂蜜柠檬 于 2011-5-16 20:40 发表
一两句话讲不清楚
你还是找个明白人面对面问好

doubleseven

水晶靴族

发表于 2011-5-16 22:07 |显示全部楼层

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那不就是算future value嘛
我的计算器跟你不一样，没法说。

doubleseven

水晶靴族

发表于 2011-5-16 22:10 |显示全部楼层

你如果需要用日复利算，一年的实际利率是 [（1+6.7%/365）^ 365 ]-1

超人

木屐族

发表于 2011-5-16 22:13 |显示全部楼层

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对啊, 是算future value,不过计息期数很多,利率变动频繁.
不同计算器功能都差不多的,你能告诉我,你的计算器怎么算的吗?谢谢

原帖由 doubleseven 于 2011-5-16 21:07 发表
那不就是算future value嘛
我的计算器跟你不一样，没法说。

doubleseven

水晶靴族

发表于 2011-5-16 22:17 |显示全部楼层

啊，我以为只有一期变动。
那我不知道了，我的计算器上，还是不同利率的时间段需要分开计算，然后自己算天数的。
你频繁变动的话，太麻烦了。

超人

木屐族

发表于 2011-5-16 22:32 |显示全部楼层

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谢谢您提供的公式!
如果能用函数自动算出天数就省事多了

原帖由 doubleseven 于 2011-5-16 21:17 发表
啊，我以为只有一期变动。
那我不知道了，我的计算器上，还是不同利率的时间段需要分开计算，然后自己算天数的。
你频繁变动的话，太麻烦了。

xxmplus

皮靴族

发表于 2011-5-17 10:52 |显示全部楼层

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本质还是一样的，根据利率调整即可

摩尔公园

皮靴族

发表于 2011-5-17 12:54 |显示全部楼层

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原帖由超人于 2011-5-16 21:00 发表
FVSCHEDULE(principal,schedule)怎么用

COUPDAYSNC(settlement,maturity,frequency,basis)又怎么用

请高人帮忙!

前一个是算浮动利率的fv的，但是时间必须一致。
后一个是算交割日到下次付息日之间天数的。
具体公式可以用excel工具查。lz是不是做银行清算的啊

helnandez

金靴族

发表于 2011-5-17 13:55 |显示全部楼层

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第二个问题
输入两个日期
到a1 b1
然后b1-a1就行了

helnandez

金靴族

发表于 2011-5-17 14:06 |显示全部楼层

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c1就是上文里提到的天数
6.7%/365是日利
连续复利就是(6.7%/365)^C1
然后1千万乘以这个利率就行了

fztt

白金靴族

发表于 2011-5-17 14:13 |显示全部楼层

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有个软件叫trimar。

骷髅

木屐族

发表于 2011-5-17 14:17 |显示全部楼层

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这个网站有一系列的excel做一些financial calculation。你找一下，我看到过计算future value的。希望有用。

http://www.masterhsiao.com.tw/Mortgage/
Mortgage.htm

helnandez

金靴族

发表于 2011-5-17 14:29 |显示全部楼层

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答案如下：
20/02/2010 15/02/2011 15/05/2011
                     360             89

$10,000,000    0.000183562 0.068308042 $683,080
                           0.000194521 0.017461343 $174,613
                                                                        $857,694

[b]有想学书法或者二胡的请站内
书法作品欣赏：https://www.oursteps.com.au/bbs/forum.php?mod=viewthread&tid=1503112

超人

木屐族

发表于 2011-5-17 22:08 |显示全部楼层

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谢谢楼上各位!
问题解决了!

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