请问有人有个人的财务顾问吗?

恢恢

好象鬼子都有的,就是帮你管理财务拉,避税了什么的,有TX用过吗, 收费如何啊?先谢过各位大大了

Vicky99

就是会计师事务所的会计拉，报税的时候给点意见．

恢恢

收费如何呢

yuxuanlin

要看了。
如果只是简单的帮你报税，如果你的税不复杂，没多少钱。

如果平时你的投资都需要他参与，比如买卖生意的现金流预测，报告评估，还有合同中间的查账，再加上你的税复杂的话，收费就很高。

有的会跟你收时间费，就是按一个项目他跟你用多少时间收，不包括报税。

有时候自己开公司的，反而更计较钱，经常按他给你办了什么事情再额外收钱；而替别人打工的，反而不怎么计较你在使用他的时间，他的公司也就会年底一次性算你费用。

Devil_Star

TAX AGENT和FINANCIAL PLANNER是有区别的， QUALIFICATION要求是不一样的。

Brother

原帖由 Devil_Star 于 2010-1-30 23:33 发表
TAX AGENT和FINANCIAL PLANNER是有区别的， QUALIFICATION要求是不一样的。

同意楼上。
Devil_Star也教弹keyboard吗？教不教成人呢？收费多少？是在悉尼吗？

Brother

原帖由 恢恢 于 2010-1-30 23:24 发表
收费如何呢

Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度，有些计划书比较费时间要用掉para planner很多时间，就会很贵（有时候根客户的资产也有关，部分的financial planner会因为客户投资额比较大在写建议书Statement of Advice的时候就要多一些，e.g. $3000)具体要看哪个公司。
建议书出了以后，如果客户接受准备执行也会有执行费用Implementation fee，也会有几百上千不等，具体就是申请，填表格，到各个相关的部门公司要资料（super, insurance, investment , bank等等）一般客户签署了授权书以后Financial planner是可以向银行和super fund索取你的资料的。
一般financial planner还会在半年到一年做个review,包括你的投资组合的portfolio review,保险等等。收费再是几百。
还有一些隐藏的费用就是，当你在投资（包括养老金）每次有钱进入户口就会有contribution fee.contribution fee大部分都会作为financial planner的回扣。所以通常客户投资额越大，financial planner就越开心，当然还有trailing commission。不过这个commission在今年的7月以后就要废除了，financial planner都要靠本事吃饭了，不能吃老本了。

(1)ＳＯＡ　Ｆｅｅ　($１５００＋)
(２)Ｉｍｐｌｅｍｅｎｔａｔｉｏｎ　Ｆｅｅ　($１０００)
(３)Ｏｎ　Ｇｏｉｎｇ　Ｒｅｖｉｅｗ　($８００／ｐｅｒ)

Devil_Star

原帖由 Brother 于 2010-1-31 00:54 发表



同意楼上。
Devil_Star也教弹keyboard吗？教不教成人呢？收费多少？是在悉尼吗？

不是我， 是我家LD。 在悉尼， 成人小孩都交。 具体收费我要去问问LD。有兴趣的话站内短信我或者加我MSN吧。

Devil_Star

原帖由 Brother 于 2010-1-31 01:04 发表


Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度，有些计划书比较费时间要用掉para planner很多时间，就会很贵（有时候根客户的资产也有关，部分的financial planner会因为客户投资额比较大在写建 ...

BROTHER兄弟说得很具体， 大半年前BRW上就有人提到， COMMISSION-BASED-CONSULTING有渐渐被FEE-BASED-CONSULTING取代的倾向。

Devil_Star

LZ有空可以看看我的新贴， 里面提到一些必问的问题和值得思考的要点， 当然不是非常全面， 还希望众多像BROTHER这样的高手来指点一下。

以前， 我ACCOUNTANT帮我做过一份FEE-BASED的报告， 里面分析了投资基金和房地产的方案； 后来ST GEORGE的一个FINANCIAL PLANNER帮我做过一份COMMISSION BASED的， 是个100％的基金方案。

http://www.oursteps.com.au/bbs/v ... &extra=page%3D1

[ 本帖最后由 Devil_Star 于 2010-1-31 17:03 编辑 ]

kiddyzheng

这年头，没有私人财务顾问都不好意思跟人打招呼

yuxuanlin

你们说的FP更注重的金融组合投资方面的咨询顾问

我说的应该是更多的在生意实体的投资上。好的会计师是从前到后全部包的。连公司的设立，注册，股权书等等全部是由会计师来做的，在项目投资中的资金预算，成本回收，到最后的报税都是一起的。而不是单纯一个年底报税会计。

滚滚而来

楼上说的应该是给办投资移民的会计师啦。

琴声悠扬

Brother 发表于 2010-1-31 01:04
Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度，有些计划书比较费时间要用掉para planne ...

学习了

lengyi3211

Brother 发表于 2010-1-31 01:04
Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度，有些计划书比较费时间要用掉para planne ...

学到了  真牛哈

原来这么多隐形费用的。