币圈投资心经

youpeihan

鄙人从2018年入圈，至今已经7年。去年年末已经达到自由。
我投资的理念秉承三大原则。
1. 认知外的钱不赚，为了理解区块链，我去学习了Oxford的课程，从底层逻辑，到生态建设都了解了才去投资。
2. 只用闲钱投资，如果归零不会影响生活。
3. 永远不追高，逐步锁定利润，不当韭菜。
上述的三个原则说起来容易，但是真的执行起来却是极度反人性的。因此我总结出了币圈的投资原则，免费分享给大家，不收费，不引战，拒绝反驳。
如果对你有用就收藏，如果你不同意，请无视。

Part 1: 币圈的真相

1. 币圈就是一个大赌场，所有的交易所都是吃人不吐骨头的
2. 除了大饼，其他的所有币都没有投资属性
3. 所有山寨币的发行和流通，目的都是为了用空气换走你手里的比特币和稳定币
4. 所有对币圈走势的分析，要么是刻舟求剑在短短的几轮周期里面找规律，要么就是当成传统金融市场做技术分析。这些都是错的。原因就是，1：这个圈子缺乏监管，更像个赌场，被强烈操控。2.行业太新，没有规律可言。
5. 币圈经常会出来暴富神话，但是能够真正靠币圈赚到改变命运的钱的人不住1%，剩下的人都是被资本收割的韭菜。
6. 机构并没有多牛逼，他们也不懂，他们充其量就是资金量比较充足，受过投资教育的散户代表。所以，你看机构高价买了，不代表这个价位就是一个好的买点，反之亦然。
7. 所有交易所的涨幅榜是不断给你焦虑，给你贪欲，让你FOMO的工具，跌幅榜是让你觉得自己牛逼，可以抄底买到廉价筹码，一飞冲天财富自由的假象。 所有赌博的业务都会对赚到大钱的案例大肆宣传，但是亏的倾家荡产的人你绝对看不到。
8. 如果你的交易和操作行为是被KOL，社交媒体，Youtube等平台影响的，那么你必定亏损。
9. 如果你加入了付费群，那么恭喜你，你成功的变成了杀猪盘的猪，你交的入群费用就是对你的服从性测试以及智商税。后面镰刀下来的时候，你的亏损就是群主和背后庄家的利润。
10. 一级市场不是散户可以玩转的，你压中百倍千倍项目的几率小于你买彩票中头彩。大部分的项目都会没收你的投资，让你后悔。真正在一级市场能赚到钱的必定是核心圈子里的人，和极度自律的人。就是因为失败几率太大，所以就算你压中了，大概率也是小资金去博的，能改变命运的几率渺茫。如果大资金进去，那么你跟赌场一把梭哈的行为没有区别，可能赌场你的赢面还大一些。
11. 不要觉得Micro Strategy一直囤比特币，你就觉得他是对的，你研究一下他的空手套白狼的方法，再予以评价，你会受益颇丰。
12. 币圈没有任何有实际价值的项目，一个都没有，比特币也是。币圈存在了16年了，一个现实中脱离炒币属性的应用也没有。比特币的白皮书描述的是去中心化的电子现金，但是大资本并没有认可这个属性，现在对BTC赋予的电子黄金的属性也是意淫，并没有实际的关联性。任何的黑天鹅事件和大环境利空，比特币的波动比股市都大，完全没有黄金的避险属性，更没有现金的交易属性。现在比特币的价值在于资本对它的定义和比特币本身的稀缺性还有社区共识，而且这个Narrative是很容易被颠覆的。

好了，写了币圈的真相。
下面才是最有价值的币圈生存法则

1. 闲钱投资，定义就是这笔钱哪怕完全没了，也不会影响你现在的生活质量，不会让你的心态崩塌
2. 如果你借钱炒币，特别是你借钱高杠杆炒币，那么请立即停止阅读本文。你不值得拯救。
3. 你的持仓一定要有最少50%的仓位是BTC，另外有最多30%的仓位是Large Cap Alts，最多5%的仓位是Small Cap，剩下的留着稳定币，稳定币稳定的不是价格，而是你的心态，心态不崩，活下去才能赚到钱。
4. 切忌投资太分散，你的持仓最多不要超过10个，建议是5个。否则根本顾不过来，就算某个项目赚钱了，由于资金量太小也不会有什么作用，而且很容易被亏损的项目抹平受益。
5. 市场上涨时一定遵守翻倍出本金，这样你的持仓的成本会为零，谁说大涨你吃不到最多的利润，但是记住投资的第一性原则是活下去而不是最大化利润。
6. 牛市是最容易亏钱的，因为波动大，很多项目被严重高估，一旦被套住，后果严重。涨幅榜上的项目最好不要参与，涨得快往往跌的也快。
7. 如果你的任何持仓项目涨了5-10X，只要不是BTC，那么果断出，最多留下10%的底仓。
8. 从今往后取关任何币圈大佬的公众号，社交媒体，YouTube频道，不要看，不要听，那些所谓的KOL都不是活雷锋，没有义务教你赚钱，他们的收入来源是流量和项目方，流量的最好获得方法是贩卖希望和说你喜欢听的，项目方的收入来自他们忽悠你买的垃圾项目。
9. 如果你开始感到孤独，无法跟其他炒币的人产生共鸣，那么恭喜你，你离赚钱改变命运不远了。
10. 如果说股市是20%的人赚走其他80%的人的钱，那么币圈就是1%的人赚走99%的人的钱。
11. 币圈真正有参考意义的指标只有两个，第一个是Greed and Fear Index，第二个是多空比。Greed and Fear在极度恐慌且多空比是空头占优的时候是好的买点，反之则是出货的信号。
12. 如果是下行趋势，每一次反弹都是你出货的好时机。如果是上行趋势，每次放量暴涨都是你减仓的信号。
13. 永远永远不要梭哈，永远不要空仓，要进退自如，留着子弹。
14. 当你不玩币的朋友开始跟你讨论币，或者问你怎么买币的时候，不要犹豫，立刻清掉大部分仓位。
15. 你的正确的止盈和止损的心理价位不是你来定的，是市场决定的，市场是变化的。不要抱有说我亏了这么多，不割肉，啥时候回本啥时候卖。或者是这个币现在已经这么猛了，再多涨一涨我再出。的这种心态，这样你一定亏的一塌糊涂。错了，一定要认识到错误并坚决止损才是正道。
16. 当所谓的利好变成实锤新闻的那天，就变成了最大的利空，buy the rumor and sell the news never gets old. 当马斯克在Satursday Night live上面开始宣传Doge的时候，就是Doge的最高点，你如果没有卖掉，那么迎接你的将是长期的黑暗。
17. 所有的明面上的对于市场波动的解释都是马后炮，真正的币市只有两个规律，第一是跟随大环境，尤其是美股。第二个是比特币的减半周期。除此之外的所有分析都是徒劳的。
18. 比特币也不是没有归零风险的，他最大的价值其实就是共识和资本觉得它有利用的价值，这个利用的价值可以是收割全球财富，也可以利用唱多比特币让其大涨偿还大量债务。
19. 什么样的币种必须出，割肉也出。那些没有基本面，跌幅巨大，且交易量缩水的币种。

好了，先写到这里，不求回报，希望看懂并理解文章的你在这个圈子里面少亏钱，多赚钱。

APSTNDP

感谢分享，看的出来是真的心得

pikemanz

支持楼主，世界有很多很多人需要这么一个大赌场，赌场会永远存在，虚拟币就是一个媒介，要赚钱只能和大部分人反着来，恐慌的时候买进。

冰与火之歌

给楼主加分了，看标题还以为是广告贴，结果是真心得

aer22

请问Oxford的课程是“Oxford Blockchain Strategy Programme”吗？还有其他投资方面课程推荐吗？
谢谢楼主分享，一直准备加入一两个付费群呢，我还是先读个课程吧

H.C.Paladin

leyan

非常诚恳

对你爱不完

楼主，郎咸平说比特币其实代表的是地下经济，这个观点你认同吗？

forestwood

aer22 发表于 2025-6-23 11:45
请问Oxford的课程是“Oxford Blockchain Strategy Programme”吗？还有其他投资方面课程推荐吗？
谢谢楼主 ...

同问，楼主能说说你上的课程吗？是远程吗

youpeihan

aer22 发表于 2025-6-23 11:45
请问Oxford的课程是“Oxford Blockchain Strategy Programme”吗？还有其他投资方面课程推荐吗？
谢谢楼主 ...

不要加入任何付费群，因为你就是他们的利润。
另外学习的话，Certified Blockchain Expert性价比比较高。
另外我写了一本电子书，私信我可以免费发给你，只为分享，不需要赚钱。
钱，我已经赚够了。

youpeihan

对你爱不完 发表于 2025-6-23 12:38
楼主，郎咸平说比特币其实代表的是地下经济，这个观点你认同吗？

不认可，BTC代表的地下经济体量太小，不足以掀起太大的波澜。但是BTC的抗监管属性还是有的。
BTC的初衷是做为电子现金支付手段，但是现在主流的Narrative是电子黄金，因为它的稀缺性和去中心化属性。
我认为，比特币会逐步扩大共识，变成数字黄金，但是绝不会一帆风顺，投资BTC需要能够忍受它的高波动，个人建议投资不超过自己资产的20%。

youpeihan

forestwood 发表于 2025-6-23 14:07
同问，楼主能说说你上的课程吗？是远程吗

当初学的是这个： Oxford Blockchain Strategy Programme
但是现在来看，性价比太低了，网上现在大量免费的学习素材

firststeps

楼主炒币给ato交了多少税啊？

冰与火之歌

youpeihan 发表于 2025-6-23 14:22
不认可，BTC代表的地下经济体量太小，不足以掀起太大的波澜。但是BTC的抗监管属性还是有的。
BTC的初衷是 ...

请教楼主
非币圈人士，打算在自己的流动资产组合里加入占比5%的比特币，是buy the dip 还是定投，我目前是定投的（ibit etf），这几个月下来陆陆续续大概买了1%，现在又觉得波动大 是不是buy dip更好一些

youpeihan

冰与火之歌 发表于 2025-6-23 15:19
请教楼主
非币圈人士，打算在自己的流动资产组合里加入占比5%的比特币，是buy the dip 还是定投，我目前 ...

如果是只持有BTC，直接去买原始BTC比较好。
定投是最无脑，最简便的方式，你永远不需要看市场波动，从而远离了这个市场带给你最大的枷锁 - “患得患失”
你没有水晶球，你不知道什么是Dip，什么是Top，非要去time the market，很容易陷入FOMO

youpeihan

firststeps 发表于 2025-6-23 14:39
楼主炒币给ato交了多少税啊？

一套小房子吧

aer22

youpeihan 发表于 2025-6-23 14:19
不要加入任何付费群，因为你就是他们的利润。
另外学习的话，Certified Blockchain Expert性价比比较高 ...

能私信给我最好了，感谢！

hugh

恭喜楼主拿到结果！

Lovefamily

谢谢你的分享，无私且有价值！
希望有缘读到你的电子书，谢谢！

future2521

哇，趕緊學習學習，求電子書。