大学学费抵税（更新见23楼）

milkzhan

今天帮孩子报税，最后发现她得交不少税。我们查了下大学学费是可以抵税的，今年学费她已经报了贷款，但是明年学费是否该自己交了然后抵税？还是继续贷款合算？

dilys

为什么我听到的是大学学费都是税后的，不能免税。

yourock

哪里有抵税？

milkzhan

https://www.ato.gov.au/individua ... 0%20of%20expenses.-,Tuition%2C%20course%2C%20conference%20or%20seminar%20fees,or%20other%20higher%20education%20institution.

付的学费是可以抵税的，但是如果是贷款以后还款的话就不能抵税了。

coffee_bean

楼主的孩子半工半读状态？这个自我教育费用是指工作同时参加和自己的职业有关系的培训或者大学课程，不是全职读大学的费用。

milkzhan

coffee_bean 发表于 2023-8-25 16:40
楼主的孩子半工半读状态？这个自我教育费用是指工作同时参加和自己的职业有关系的培训或者大学课程，不是全 ...

她的大学专业跟她当前打工的工作有一些关系，可以说是为了提高现有工作的层次。而且ATO网站上并没有说所上的学必须得和当前工作内容一致。

面朝大海3

milkzhan 发表于 2023-8-25 16:44
她的大学专业跟她当前打工的工作有一些关系，可以说是为了提高现有工作的层次。而且ATO网站上并没有说所 ...

这么好啊？我一直以为要工作相关才可以抵税

milkzhan

面朝大海3 发表于 2023-8-25 16:50
这么好啊？我一直以为要工作相关才可以抵税

我以前也是这么认为，但是今天我仔细看了ATO说明，没有说必须跟当前工作一致，也没有说必须part time读书，所以今年报税没把学费抵税觉得有点亏。

面朝大海3

milkzhan 发表于 2023-8-25 16:52
我以前也是这么认为，但是今天我仔细看了ATO说明，没有说必须跟当前工作一致，也没有说必须part time读书 ...

那确实亏了

coffee_bean

https://www.etax.com.au/tax-deductions-for-uni-students/

这边有个会计公司的解释，不知道是不是正确，其中提到学生得是Full Time job才能claim。

gaddafi

milkzhan 发表于 2023-8-25 16:44
她的大学专业跟她当前打工的工作有一些关系，可以说是为了提高现有工作的层次。而且ATO网站上并没有说所 ...

应该是和工作相关的学习费用才可以抵税

coffee_bean

期待楼主尝试过后的好消息，如果可行，对于有相关专业工作的大学生而言是好事，可以减轻一些压力。

gaddafi

milkzhan 发表于 2023-8-25 16:52
我以前也是这么认为，但是今天我仔细看了ATO说明，没有说必须跟当前工作一致，也没有说必须part time读书 ...

milkzhan

gaddafi 发表于 2023-8-25 17:04

我孩子的专业和她当前的工作是有关系的，但怎么界定close connection和 normal connection ，这个有规定说明吗？

sunnysr1115

milkzhan 发表于 2023-8-25 16:52
我以前也是这么认为，但是今天我仔细看了ATO说明，没有说必须跟当前工作一致，也没有说必须part time读书 ...

已经报了税，也没有关系的。可以amend的

milkzhan

sunnysr1115 发表于 2023-8-25 19:19
已经报了税，也没有关系的。可以amend的

今年的学费已经申请贷款了，所以等于没有交学费，自然不能报税了。只能等明年交了学费后再报了。现在看来，只要可以抵税的情况下，还是抵税更合算？

pmp6

楼主女儿具体做什么工作？现在读的什么专业？

woshidajiangyou

我记得好像如果有csp的话，不能抵税
当年我读书的时候查过

gaddafi

milkzhan 发表于 2023-8-25 20:04
今年的学费已经申请贷款了，所以等于没有交学费，自然不能报税了。只能等明年交了学费后再报了。现在看来 ...

Example: expense only generally related to employment

Louis is a computer science student who works at the university laboratory installing computers. The course and the job are generally related, and what Louis learns might help him in his job.

However, the high-level professional skills Louis acquires from his studies are well beyond the skills he requires for his current job. There isn't a sufficient connection between his current employment income and his course so Louis can't claim a deduction for his self-education expenses.

End of example


Example: employment ceases while studying

Callum is an employee software developer. To improve his skills in his current employment, Callum starts a Graduate Diploma in Advanced Software and Network Technology. The course takes one year and is paid for in 2 instalments, which become due as each semester starts. Callum’s employer is supportive of his study and offers paid leave for Callum to study each week.

During semester 1, Callum is made redundant. He chooses to continue studying the course while unemployed.

Callum can claim a deduction for the semester 1 payment, as he was working and earning income when he made the payment and the course had a sufficient connection to his employment income at that time.

Callum can’t claim a deduction for the semester 2 payment. As Callum was unemployed at the time he made the semester 2 payment, it was not incurred in earning his income.

这是ATO的两个例子，牵强的相关应该是不可以的。

milkzhan

gaddafi 发表于 2023-8-25 20:55
Example: expense only generally related to employment

Louis is a computer science student who wor ...

关于是否相关，由谁来决定？ATO还是会计还是自己提供证据？如果是ATO，该询问谁？如果是会计，那么是否会计要出个证明或必须会计报税？如果是自己提供证据，需要什么样的证据？

wuxiaoq

孩子目前有工作，上的学是和工作相关的提升内容，就退税合适。我估计我家娃上大学的时候没有精力和能力再工作了，学费留着她以后工作了抵税吧。

Fairlane

学生兼职打工的吧，不是全职工作兼职读书。

milkzhan

问了会计这个问题，回答是：学费不能抵税，无论与当前工作相不相关。因为可抵税的学费必须是在有当前工作（工作人的身份）并且能提升当前工作的情况下。通过大学考试上大学的学生都是专业学生，即使打很多工或者把大学当part-time读，学生的身份不变，所以这种情况下的学习就不能算是提升当前工作。

dondon

milkzhan 发表于 2023-8-28 13:34
问了会计这个问题，回答是：学费不能抵税，无论与当前工作相不相关。因为可抵税的学费必须是在有当前工作（ ...

我有点糊涂。

我同事在还她的大学学费贷款，用税前工资还的。每月固定还多少，还完了，在交税。
如果收入涨了，每月固定还款数目也涨。当然你也可以选择一下都还完。

看来你这么样是不合算的。

xueshuyz

如果大学期间打工挣钱比较多，就没必要贷款了吧！否则每年按通货膨胀涨，也不划算！

milkzhan

dondon 发表于 2023-8-28 13:41
我有点糊涂。

我同事在还她的大学学费贷款，用税前工资还的。每月固定还多少，还完了，在交税。

学费的repayment是不能抵税的，如果她是这种情况应该不合规的。如果是还贷款，那是国家定期扣的，额度是不是按税后算的？这个就按国家规定走呗。

milkzhan

xueshuyz 发表于 2023-8-28 14:23
如果大学期间打工挣钱比较多，就没必要贷款了吧！否则每年按通货膨胀涨，也不划算！ ...

付学费得是税后的钱，以前通货膨胀率不高，等收入高了慢慢还不影响日常生活，所以还是贷款合算。但是谁想今年通货膨胀率定得太高了，不知以后是否还是这么高。如果一直这么高，那倒是不贷款更合适。

wuxiaoq

付学费是税后的钱还学费贷款啊？我刚来澳时听我同学说是用税款还学贷，她还挺高兴的，一口气读了仨学位。

milkzhan

wuxiaoq 发表于 2023-8-29 20:38
付学费是税后的钱还学费贷款啊？我刚来澳时听我同学说是用税款还学贷，她还挺高兴的，一口气读了仨学位。 ...

看规定应该是税后的钱付学费。像24楼说的那种还学费贷款，国家是在报税时直接把要还的钱划走了，看上去好像是税前的。这个得具体看taxable income有没有因为划了这笔钱而减少，如果真的减少了这笔钱，那就是税前的。如果taxable income没有变化，那是税后的。

我家还没有人还过学费贷款，所以无法提供实际经验。不知还过学费贷款的人能否说说？

wuxiaoq

milkzhan 发表于 2023-8-30 10:02
看规定应该是税后的钱付学费。像24楼说的那种还学费贷款，国家是在报税时直接把要还的钱划走了，看上去好 ...

原来如此。当初我听我同学说是税里面交学费。比方说，你应该交一万税，拿出来五千去还学贷，每年还，直到还清。