从房屋贷款里取钱出来买股票或基金怎么操作可以退税？

快乐的小旗

会计师说不能直接转Offset的钱走。要先还到贷款账户，然后从贷款账户转。这个能操作吗？如果 loan account has amounts can be withdrawn, 可以直接转走？

快乐的小旗

电话给银行了，说没法直接从 loan account 出钱去买股票。大家怎么弄的？会计师说的对吗？

superdigua

直接转Offset的钱走

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superdigua 发表于 2020-6-26 18:26
直接转Offset的钱走

要不要split loan?

lvr

快乐的小旗 发表于 2020-6-26 18:31
要不要split loan?

这样更好。但split loan好像有100还是200的手续费

superdigua

快乐的小旗 发表于 2020-6-26 18:31
要不要split loan?

没必要

唐三马

Offset的钱本来就是可以自由支配的吧

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唐三马 发表于 2020-6-26 19:55
Offset的钱本来就是可以自由支配的吧

目的是贷款的利息可以抵扣股票收益

cnda

市场要调

快乐的小旗

cnda 发表于 2020-6-26 20:00
市场要调

谢谢提醒。准备贷款固定2.19%，拿钱出来买基金。大家看可行不？

movludi

offset自己的钱自己怎么花，银行自然不管。会计师的出发点是利息可否抵消投资收益。offset只是saving account 加上offset 功能，还是你自己的存款，没有产生利息，自然不能抵税。如果你是需要税务建议，咨询会计师比这里问靠谱。

快乐的小旗

movludi 发表于 2020-6-26 20:04
offset自己的钱自己怎么花，银行自然不管。会计师的出发点是利息可否抵消投资收益。offset只是saving accou ...

对，可能我帖子说的不清楚，是咨询会计师了，他指导的方法银行做不了。所以到投资版，看看大家借钱炒股怎么做的。加了最后4分

movludi

看你的借款是否有redraw 功能。一般应该都有的，我的anz可以online 操作。取出后，直接用于投入投资，留下statement，可以substantiate nexus/connection between borrowing/redraw and investment.  然后计算redraw部分利息用于退税。你的会计师应该都能搞定啦。

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movludi 发表于 2020-6-26 20:17
看你的借款是否有redraw 功能。一般应该都有的，我的anz可以online 操作。取出后，直接用于投入投资，留下s ...

感谢！分明天补。我的会计师对withdrawn 到offset 账户不满意，要我把钱从loan 账户直接买股票。问银行，说根本行不通，说loan account 不是everyday account, 做不了

Pandaroo

取决于offset上的钱是从哪来的钱。

ViceMan

快乐的小旗 发表于 2020-6-26 20:28
感谢！分明天补。我的会计师对withdrawn 到offset 账户不满意，要我把钱从loan 账户直接买股票。问银行， ...

我的会计师就是教我先redraw到offset然后再去投资，说完全没问题的。要不你换个会计师问问？

如果从loan account直接拿走去投资当然帐目上是更清楚啦，但是有offset的loan account一般都只能转到自己相关联的账户的。
如果split loan的话没记错应该是算新的loan，要重新审批的。

movludi

快乐的小旗 发表于 2020-6-26 20:28
感谢！分明天补。我的会计师对withdrawn 到offset 账户不满意，要我把钱从loan 账户直接买股票。问银行， ...

感觉只要funding trail明确, loan 到 offset 再投资, ato应该也会接受. 至少也算reasonably arguable position。