国内大额汇款到澳洲的问题

shouyi

想汇大概300多万人民币过来买房。有几个问题请教大家：

1. 这些汇款（包括用亲属银行汇款和钱庄汇款）是否会导致ATO调查？
2. 汇款的名义最好都是写成借款吗？（做了下功课，据说写成“赠与”比“借款”要麻烦）
3. 澳洲接收的银行账号是否需要多个？（我看有些人说一个账号最多只能10万澳币。）那多个银行账号需要去多个银行开吗？然后，每个账号交每月四五块钱的月费？

谢谢！

qqangela

同问

孤独马夫

跟ATO有什么关系？

孤独马夫

问题的关键是你怎么汇出来，而不是澳洲这里。除非你的钱来路不明。

细腻

300万不是大数额。分批汇没有问题的。3000万么是个难题了。

半岛铁塔

我这有渠道，微信 decro5087..人在悉尼面谈！！

白雲山民

信你就伤了，

诡秘之主

1，ATO查不查没人能回答你
2，写借款赠予都有可能会被拒，还要看你购汇时写的是什么，汇款时也必须写什么，否则非常大可能被拒
3，一个澳洲帐号最多只能收两三次，而且不能同一时间汇，最好几个礼拜汇一次，不然就算蚂蚁搬家。澳洲户头都有月费，但一般每个月进账超过2000就可以免费了
有用请加分

白雲山民

中行要求亲属关系证明文件

aprilhoper

觉得汇出中国有点难。

shouyi

drzhao 发表于 2018-2-2 18:43
1，ATO查不查没人能回答你
2，写借款赠予都有可能会被拒，还要看你购汇时写的是什么，汇款时也必须写什么， ...

第二个没懂。不是说5万刀以下不需要理由吗？
再说了，我找钱庄不行么？

我觉得钱从中国出来不是问题。在澳洲怎么解释才是我关心的。

shouyi

drzhao 发表于 2018-2-2 18:43
1，ATO查不查没人能回答你
2，写借款赠予都有可能会被拒，还要看你购汇时写的是什么，汇款时也必须写什么， ...

另外，澳洲银行账户只能收几次，这是谁限制的？

诡秘之主

shouyi 发表于 2018-2-3 18:17
另外，澳洲银行账户只能收几次，这是谁限制的？

你都这么觉的了那你就这么做呗，还出来问什么

Roaid

shouyi 发表于 2018-2-3 18:17
另外，澳洲银行账户只能收几次，这是谁限制的？

他的意思应该是收次数太多会触发审查的。

Roaid

shouyi 发表于 2018-2-3 18:16
第二个没懂。不是说5万刀以下不需要理由吗？
再说了，我找钱庄不行么？

这个要看具体省份和具体银行。有些地方查的紧，有些地方比较松。

waterfish

LZ看来是第一次汇款，还是先有本事汇钱出来再说吧，如果能汇出来，只要是合理解释，ATO应该可以接受。

孤独马夫

白雲山民 发表于 2018-2-2 18:45
中行要求亲属关系证明文件

难不成，你去柜台汇款？

白雲山民

孤独马夫 发表于 2018-2-3 20:54
难不成，你去柜台汇款？

是的，要先换汇。

woshidajiangyou

waterfish 发表于 2018-2-3 19:22
LZ看来是第一次汇款，还是先有本事汇钱出来再说吧，如果能汇出来，只要是合理解释，ATO应该可以接受。 ...

司空他爹都中国的钱倒不出来
楼主瞎吹什么钱出来不是问题
除非你是赵家人，否则钱出中国从来是个难题

孤独马夫

白雲山民 发表于 2018-2-3 23:52
是的，要先换汇。

所有的流程都可以网上完成啊，根本不需要去柜台的。

lesli1109

如果我是你， 我不担心ATO问我。 只要我能跟ATO解释并证明：钱是我在中国的合法财产， 我只是借用了亲戚朋友的外汇额度，把钱搞到澳洲（中国的外汇管制，他们肯定是知道的），就行了。 保留所有的单据等等。

我觉得最大的问题是，钱怎么从中国比较安全的出来。

细腻

drzhao 发表于 2018-2-2 18:43
1，ATO查不查没人能回答你
2，写借款赠予都有可能会被拒，还要看你购汇时写的是什么，汇款时也必须写什么， ...

谁规定澳洲银行一个账号只能接受2到3次?  汇款最主要是中国汇出来每年5万的限制。这里银行接受根本就没有限制，每周接受2到3次也没有问题。当然需要担心的是将来ato可能会让你解释款项的由来。
话说几百万人民币根本排不上号，很容易解释。ato要抓的是大鱼。

白雲山民

天朝银行有大数据采集，汇到同一个国外的银行账号多笔银行系统有提示。。。。。。

Hopenfield

那如果自己的钱转过来，要保留好什么文件啊？

iLeac

细腻 发表于 2018-2-4 11:15
谁规定澳洲银行一个账号只能接受2到3次?  汇款最主要是中国汇出来每年5万的限制。这里银行接受根本就没有 ...

你没有明白这位说的意思，澳洲账户收款国内是有记录的，同一个澳洲账户收款超过3次，就算用不同身份证，也会被国内拦截下来，钱退回去，

孤独马夫

细腻 发表于 2018-2-4 11:15
谁规定澳洲银行一个账号只能接受2到3次?  汇款最主要是中国汇出来每年5万的限制。这里银行接受根本就没有 ...

五万是购汇限额，汇款的监控条款更加复杂，你一周内多次汇同一账号肯定不行。

诡秘之主

细腻 发表于 2018-2-4 11:15
谁规定澳洲银行一个账号只能接受2到3次?  汇款最主要是中国汇出来每年5万的限制。这里银行接受根本就没有 ...

大哥，你看得懂我说什么吗？

jamking

白雲山民 发表于 2018-2-4 11:36
天朝银行有大数据采集，汇到同一个国外的银行账号多笔银行系统有提示。。。。。。 ...

用支付宝一个人汇多次没事吧？毕竟一次才3w rmb
我的理解应该是到总额接近多少吧

细腻

Hopenfield 发表于 2018-2-4 14:46
那如果自己的钱转过来，要保留好什么文件啊？

你可以把钱转到父母账号里，然后可以保留一下余额记录，另外比如父母有卖房的记录吗？银行取款记录，父母定期存单记录。这样将来ato查，可以出示一下。说一下是父母的钱，赠与你了。

gbdlg

自己沒做過，不要跟著感覺說，樓主自己操作一次就明白了，來這裡問這個，就算別人說的是真的，也不見得適合你，就算適合你，你敢信嗎？有種小馬過河的感覺。希望你早日成功