关于NAB和ANZ，ANZ市盈率为什么那么低

ringsun

关注银行股，打算接下来买银行股。
目前看下来NAB是首选。
很想问下，为什么ANZ PE只有8.82，ANZ业务侧重哪一块呢？NAB呢？
感谢分享。

交易人生

wbc也不错，anz和nab海外业务多些，价格降的也多，一般业内人士 推荐wbc。

休

最近短炒nab，我认为他价格偏低较其它银行。万一套住就等分红。

DwyaneWade

休 发表于 2016-4-6 12:43
最近短炒nab，我认为他价格偏低较其它银行。万一套住就等分红。

Anz 更低

rogershan

贷款闹得

xsaturn

ANZ被监管机构盯上后最近被媒体集火，负面消息一波接一波的，看着有点吓人

yourock

xsaturn 发表于 2016-4-6 14:13
ANZ被监管机构盯上后最近被媒体集火，负面消息一波接一波的，看着有点吓人 ...

他们的生意模式如何？

yourock

xsaturn 发表于 2016-4-6 14:13
ANZ被监管机构盯上后最近被媒体集火，负面消息一波接一波的，看着有点吓人 ...

他们的生意模式如何？

ppboy

主要是贷款坏账核销影响今后的分红预期

wanghui1015

银行行业未来Provison for Bad Debt会进入增加周期，因为两个因素住房贷款和商业贷款违约风险增加。

住房贷款其实还好，违约风险并不大。

商业贷款部分比较危险，主要是矿产相关产业的贷款，因为大宗商品价格下跌造成矿产相关企业盈利能力下降，部分企业有破产风险。

比如：炼铁和铁矿为主业的大型企业Arrium濒临破产，很多大矿企都背着巨额债务比如：FMG，LYC，PDN等，一旦矿价持续低迷，现金流难以为继，融资和变卖资产失败，就还不上银行的钱了。

银行坏账增加会侵蚀利润，盈利下降分红减少，评级下调融资成本增加，进而影响盈利能力，估值和股价就会大幅下调，现在的低PE到时候就不低了。

细腻

楼上分析了真好，
本人还是比较愚钝，那现在是买进银行股的好时机吗？还是在等股价降1降？

wanghui1015

细腻 发表于 2016-4-6 19:24
楼上分析了真好，
本人还是比较愚钝，那现在是买进银行股的好时机吗？还是在等股价降1降？ ...

楼主是高人，操作问楼主，我说的只是纸上谈兵的东西

细腻

wanghui1015 发表于 2016-4-6 19:28
楼主是高人，操作问楼主，我说的只是纸上谈兵的东西

您客气了。 真心请教，要是我现在有1笔闲置资金，买房子首付不够，存定期利息太低，要是我投1点银行股，打算5到10年持有。可行吗？

细腻

我以为我发的帖子呢，今天正想发个和楼主一模一样的问题呢

ringsun

wanghui1015 发表于 2016-4-6 19:28
楼主是高人，操作问楼主，我说的只是纸上谈兵的东西

你的基本面是很厉害的。我技术分析还是学习中。

明天可能是很好的入银行股的机会，还看今晚和明天具体情况。

wanghui1015

ringsun 发表于 2016-4-6 19:50
你的基本面是很厉害的。我技术分析还是学习中。

明天可能是很好的入银行股的机会，还看今晚和明天具体情 ...

银行报表看着头晕，很多assumption不知所云，大侠觉得BOQ怎么样？

ringsun

wanghui1015 发表于 2016-4-6 21:30
银行报表看着头晕，很多assumption不知所云，大侠觉得BOQ怎么样？

你肯定看过BOQ了，你觉得怎么样？
PE 11.87，是银行里面的平均数，和WBC差不多？

wanghui1015

ringsun 发表于 2016-4-6 21:36
你肯定看过BOQ了，你觉得怎么样？
PE 11.87，是银行里面的平均数，和WBC差不多？ ...

我最近和BOQ refinance感觉这家银行审批超严，从某种角度说明这家银行的Risk Management不错，看了过去两年报表，比四大的业务简单很多，目前属于地域扩张增长中，仍有很大潜力。

另外他家总共410亿的贷款中，房贷占70%,坏账率很低，商业贷款占20%，以医疗，养老，酒店，连锁为主，没有矿产和零售这两个风险较大的行业，另外10%是资产租赁。

BOQ 2月曾在一个战略更新报告中提到margin会降低，造成股价暴跌了一阵，我在10.7抄了个10%的底，这股比四大波动幅度大，联动性并不是太强，本想11.5左右再进，担心美股下跌会让澳股破位，就还在等。


总的来说，我对银行业很不熟，没什么把握和心得，大侠怎么看银行股？

ringsun

wanghui1015 发表于 2016-4-6 22:03
我最近和BOQ refinance感觉这家银行审批超严，从某种角度说明这家银行的Risk Management不错，看了过去两 ...

现在美国经济增长比较稳定，TPP圈子也在增长，中国又进入房产拉动中。
中期来看，澳洲要走一段上升道路。

最优先持有的股票就是矿业股；
其次，给银行一些配置，已经有矿股的前提下，感觉BOQ挺不错；
最后，这是中线机会，最大的黑天鹅还是中国。

如果今晚美联储鹰姿勃勃，那么明天我就会入矿股和银行股；如果不是，还要继续等。

细腻

那楼主明天上来说1下哈，是不是买入的好时机，我准备分批建仓了。
风险我自负!

找回PIN

关于BOQ，之前有机构推荐过BOQ，2016明星股，一度很火。
BOQ确实审查很严格，贷款坏账低，这确实不错。但是前提是必须提供足够低对贷款利率，来吸引这样的优质客户。
之前利率确实很低，吸引了很多客户。可是前不久，BOQ突提高利率，让这批优质客户有上当的感觉。相比其他银行，BOQ目前算是要求高，利率一般，对优质客户吸引力不大。
其实BOQ认为的一大批不优质的客户，其实都是资金实力很强的买家，远比澳洲领工资的借款人更安全，同时这批人愿意支付较高的贷款利息，是真正的优质客户。可惜BOQ都把他们拒之门外。
这是BOQ之前股价下跌的原因。
BOQ还有待观察

wanghui1015

找回PIN 发表于 2016-4-7 07:55
关于BOQ，之前有机构推荐过BOQ，2016明星股，一度很火。
BOQ确实审查很严格，贷款坏账低，这确实不错。但是 ...

BOQ今天半年报就公布4月15日自住房加息0.12%，确实感觉上当，转贷花了4个月刚转过去就加息了，好想空他家股票啊，可惜没那个实力，你要不买一点吧。

cppbug

wanghui1015 发表于 2016-4-7 08:59
BOQ今天半年报就公布4月15日自住房加息0.12%，确实感觉上当，转贷花了4个月刚转过去就加息了，好想空他家 ...

你是说他是大空头

找回PIN

wanghui1015 发表于 2016-4-7 08:59
BOQ今天半年报就公布4月15日自住房加息0.12%，确实感觉上当，转贷花了4个月刚转过去就加息了，好想空他家 ...

虽然今天分红，但是我也怕是毒苹果，之前 ANZ 和NAB分红是教训。
每股分红0.35好像，还可以，不算太多，也不算太少。Ex date 到这个月月底，还很长时间，不着急入手。

ringsun

找回PIN 发表于 2016-4-7 09:24
虽然今天分红，但是我也怕是毒苹果，之前 ANZ 和NAB分红是教训。
每股分红0.35好像，还可以，不算太多， ...

看公告，意思是4月29如持有股票还能分红？

wanghui1015

cppbug 发表于 2016-4-7 09:12
你是说他是大空头

实话实说，真是怕了他了，太准

找回PIN

果然这一幕又上演了

ringsun

wanghui1015 发表于 2016-4-7 09:49
实话实说，真是怕了他了，太准

请问下，BOQ是哪天持有股票可以分红？是4月28日吗？
大家对分红很不满意？股价大跌！

blackanimal

你们就不能等止跌并且价位站在200日线上。

wanghui1015

ringsun 发表于 2016-4-7 10:06
请问下，BOQ是哪天持有股票可以分红？是4月28日吗？
大家对分红很不满意？股价大跌！ ...

是的，0.38的分红，4月27日收盘持有就可以分红。

interest margin 没有增长吧，30 days due arrear比过去两个半年有很大增长，但是坏账减记并没有反映出来，给我有种美化报表的感觉。

作为他家客户的角度，4月15日加息觉得有点恶心。