银行投资顾问一般都会有哪些理财建议呢？？？

ewanka

刚收到银行工作人员的电话留言，说我银行有些存款，问问我这些存款以后有什么投资使用计划。

准备去和他聊聊。

我想先在这问问， 一般来说，这些投资顾问会有哪些常规的投资建议呢？    仅仅是买房置业？？

ozforever

他们的建议和王婆卖瓜是一样的

ewanka

ozforever 发表于 2016-1-20 18:36
他们的建议和王婆卖瓜是一样的

yourock

多半会让你买他们的保险，买他们的基金。
记住在开始之前要确认当天的咨询是完全免费的。谈的当天不要签任何字。不管对方如何push.
当然，如果你的钱来得容易，就无所谓了。

ewanka

yourock 发表于 2016-1-21 12:33
多半会让你买他们的保险，买他们的基金。
记住在开始之前要确认当天的咨询是完全免费的。谈的当天不要签任 ...

谢谢。 保险我不会买，都已经有了。

不知道他们能帮着进入澳洲股票市场炒股吗？  想学习一下

yourock

ewanka 发表于 2016-1-21 12:54
谢谢。 保险我不会买，都已经有了。

不知道他们能帮着进入澳洲股票市场炒股吗？  想学习一下 ...

那ｇｏｏｄ　ｌｕｃｋ了

智商21

就是推荐你买保险，买基金， 然后他拿佣金

upright

ewanka 发表于 2016-1-21 12:54
谢谢。 保险我不会买，都已经有了。

不知道他们能帮着进入澳洲股票市场炒股吗？  想学习一下 ...

炒股好像許多人都是自己炒... 如果真要的話倒是可以找找stock broker，但是一樣沒有免費的東西，也都是要抽佣金的

rock9

炒股不用人交，凭感觉

alfredbird

智商21 发表于 2016-1-21 13:48
就是推荐你买保险，买基金， 然后他拿佣金

拿佣金的年代早就过去了。。。

alfredbird

ewanka 发表于 2016-1-21 12:54
谢谢。 保险我不会买，都已经有了。

不知道他们能帮着进入澳洲股票市场炒股吗？  想学习一下 ...

如果你需要的就是指点你如果进入股票市场炒股的话，我的建议是不用找银行的planner了，看足迹投资版学习的都更多些。

如果你想了解一下除了房地产之外的投资市场，看看有什么别的选择，你应该怎么介入的话，我觉得如果碰到一个好的Planner，聊聊还是可以的。在悉尼的话有功夫找我来聊聊也行。

智商21

alfredbird 发表于 2016-1-25 22:26
拿佣金的年代早就过去了。。。

虚心请教planner靠什么赚钱

alfredbird

智商21 发表于 2016-1-25 22:33
虚心请教planner靠什么赚钱

现在insurance还是有commission的。

其他的advice比如退休策略，投资策略都是fee for service了，也就是根据提供的策略的复杂程度和服务的复杂程度收费，$1000-$3000，看具体情况吧，就像会计师、律师服务收费那样类似的概念了。

现在任何的投资产品还有一个比例的费用是给planner的话，那都是不合理的了。

jiajialing

alfredbird 发表于 2016-1-25 22:26
拿佣金的年代早就过去了。。。

现在银行的personal banker没有佣金的？

banbridge

jiajialing 发表于 2016-1-25 22:45
现在银行的personal banker没有佣金的？

Personal Banker 比 Financial planner 要低級，銀行的Financial planner不會具體的給你建議買哪個股票。

智商21

alfredbird 发表于 2016-1-25 22:38
现在insurance还是有commission的。

其他的advice比如退休策略，投资策略都是fee for service了，也就是 ...

一般planner提供方案后， 客人自己来投资吗？  还是planner管理？

无视

免费的咨询都是保险类的，投资方面的咨询都要按小时付费

churchman

一般会有一个SETUP FEE，几百到几千，可以免掉。然后就是养老啊，INCOME PROTECTION,大病保险等等。忽悠一通你就可以决定要不要继续了。

alfredbird

智商21 发表于 2016-1-26 11:02
一般planner提供方案后， 客人自己来投资吗？  还是planner管理？

银行的planner在投资方面往往会是银行research team的基金portfolio组合，如果你的期望值是帮你推荐表现出色的股票，长期超过大盘平均回报率3-5%，那估计银行的planner不是你需要的选择。

如果你觉得基金portfolio组合可以符合你的投资需要，一般第一次建议就是一次性的，每年的review是需要ongoing service fee的。