求租国内向海外同一账号汇款会上黑名单的问题

christinali

LZ之前对这方面没有什么了解，不过最近买房子，国内家人给筹集些首付要汇过来，我才开始研究汇款方式。看有些网友说国内银行对海外同一账号汇款多次汇款，可能有上黑名单的风险。请问大家有了解这个的么？

我们大约有几十万左右澳币要汇过来，估计得借好几个亲友的身份证，但是如果真的有上黑名单的说法，岂不很冤枉，而且Deposit刚刚交了，还等这些钱来，房子settle的日子不远了，这些钱万万不能被delay呀。

大家最多汇过来多少钱，有因为不同人同一时间汇款过来被国内银行delay或警告的情况发生么？

adxadx

每星期3笔以内，最好不要只往同一账户汇

爱疯

如果已经出现银行职员向账号手机打电话询问汇款的情况，就停止汇款吧。

无名草

进了黑名单账号就锁定了，曾经被锁过

christinali

无名草 发表于 2015-6-24 15:24
进了黑名单账号就锁定了，曾经被锁过

那你的钱怎么办了，是退回国给你汇款的人并立即通知他们呢？还是扣在银行一段时间呀？

fffighter

关注，帮顶

christinali

爱疯 发表于 2015-6-24 15:18
如果已经出现银行职员向账号手机打电话询问汇款的情况，就停止汇款吧。

他们一般还是会合适情况对么？如果不同银行呢？比如几个亲友通过工商银行，几个亲友通过中行，几个通过建设什么的

christinali

fffighter 发表于 2015-6-24 15:47
关注，帮顶

谢谢！

红豆冰山

可以通过不同人的身份证买汇，然后用同一个人的名义汇。

爱疯

christinali 发表于 2015-6-24 15:47
他们一般还是会合适情况对么？如果不同银行呢？比如几个亲友通过工商银行，几个亲友通过中行，几个通过建 ...

银行是收到外管局的警告，例行的询问汇款人，用途，是否移民等。
如果在合理范围，正当用途，就写报告给外管局。
如果有怀疑，就上了外管局的黑名单，所有的银行都会知道。

无名草

christinali 发表于 2015-6-24 15:46
那你的钱怎么办了，是退回国给你汇款的人并立即通知他们呢？还是扣在银行一段时间呀？ ...

钱我已经收到，就是不可以在向这个账号汇钱了

libaitian

我们被锁过，得好几年不能换汇，你给几个不同的澳洲账号，不就好了。

greed

这和多少家银行无关。所有汇入汇出都会上报外管局。只要外管局没意见，怎么汇都成。外管局有意见，那就只有走地下钱庄了，比如类似这里的西联汇款之流。

christinali

红豆冰山 发表于 2015-6-24 15:52
可以通过不同人的身份证买汇，然后用同一个人的名义汇。

但是每人一年只能汇5万呢，这也是为什么，我打算借好几个亲友的手汇过来。

christinali

爱疯 发表于 2015-6-24 15:57
银行是收到外管局的警告，例行的询问汇款人，用途，是否移民等。
如果在合理范围，正当用途，就写报告给 ...

好的，哦哦，这样子呀。请问有大体的额度供参考么？比如汇多少钱以内没有事儿。

christinali

无名草 发表于 2015-6-24 16:01
钱我已经收到，就是不可以在向这个账号汇钱了

那你的意思就是，外管局会通知你们，那笔是最后一笔钱了，下不为例，并已经上黑名单了，近期不让汇了是么？

不过，只要他们不扣住我钱，那还好，起码不会压着汇款人的钱对么？

sh1_hai

christinali 发表于 2015-6-24 16:11
那你的意思就是，外管局会通知你们，那笔是最后一笔钱了，下不为例，并已经上黑名单了，近期不让汇了是么 ...

有风险, 没有下不为例的说法

christinali

libaitian 发表于 2015-6-24 16:03
我们被锁过，得好几年不能换汇，你给几个不同的澳洲账号，不就好了。

你是说，比如同一家银行我有online saver，access account 和joint account 把这些不同的bsb account No. 给国内亲友，对么？

还是，让他们汇给我澳洲的朋友？不过汇给朋友，也给朋友增加负担，ATO再算成海外收入，我和朋友都不好解释。

红豆冰山

christinali 发表于 2015-6-24 16:07
但是每人一年只能汇5万呢，这也是为什么，我打算借好几个亲友的手汇过来。 ...

我不是很清楚国内到底怎么规定的。几年前我们家干过。
就是几个亲戚一起去银行，然后通过不同人的名义换了钱，然后通过了同一个人的名字一笔汇了出去。
是在中国银行弄的，其他银行当时说必须用换钱人的名字汇款。

爱疯

汇款额度，汇款频率，这个没有统一的界定。
比如说澳洲一万元现金就要填单给澳洲政府汇报，防止犯罪洗黑钱。
但是如果多次9000元，也是会汇报的。

libaitian

christinali 发表于 2015-6-24 16:15
你是说，比如同一家银行我有online saver，access account 和joint account 把这些不同的bsb account No. ...

噢噢噢， 我的意思是，我给过我的账号，我老公的账号，我们的joint account账号，然后因为我们也有其他的银行的账号，我就都给。这样的话而且你国内找很多人给你汇款，每个人不同基本就好了。

他也不是一下就会锁掉，但是如果频繁的很多人都给同一个账户打钱，外管局就很容易发现，他们叫 拆分，然后就会停掉汇款人的换汇额度，一停就好几年。

matty1988

为什么不通过外汇公司走呢？

hongjianxu

我们汇款时，银行告诉我们，往同一个账户汇款，每周最多一次，在同一个分行汇款一年别超过4笔。我们去年汇了好几笔，今年又汇，没有上什么黑名单。

yangjunjian

这是个问题。在国内通过亲戚购汇只能汇出境外，如如上面所说集中一人汇出境外。不可能。因在国内外汇转帐必须直系亲属。父母汇出应该没问题。赠与。但国内购汇一年只能五万美金。汇出好象不限的。如通过亲戚朋友帮助购汇汇出。怕造成当局误会。以你是境外收入。要扣税收。损失惨重。很麻烦。黑名单应该不存在吧。这个问题大家多探讨下。避免这无辜的损失。

梁鑫HAPPY

天朝的事就是麻烦。

anitaying

会这么多钱来澳洲ATO会不会几年后来查？怎么证明是赠与而不是海外收入呢？

aimeejyq

我也想了解下啊，为啥不用那种汇款公司

zhuangcn

多开几家银行的账户,国内汇到同一帐户不要超过4笔.

无名草

christinali 发表于 2015-6-24 16:11
那你的意思就是，外管局会通知你们，那笔是最后一笔钱了，下不为例，并已经上黑名单了，近期不让汇了是么 ...

是国内银行告知我的

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越来越严了