比较mortgage lender和financial planner

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更新，吃回头草了，下礼拜开始上班

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请教mortgage lender这行怎么样？我知道有银行的人跳去小的贷款公司做的。
会计想转行，自己在kaplan学Cert4。请问这个市场大吗？工作机会多吗？跟大银行的lending officer比呢？
想做lender，虽然broker钱多但天天要自己去拉客户压力大工作时间不固定
这个比financial planner好吗？
刚拒了一个assistant financial planner的活，找找心理平衡

steveking

你早点上来好了，我支持你做financial planner的

feeling012

FP要 RG146

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steveking 发表于 2015-5-20 19:38
你早点上来好了，我支持你做financial planner的

但是那是个华人公司。虽然办公环境很好，但是我觉得还是不要在华人公司起步了。况且贷款这几年还可以做的，长期是FP看好，以后再看吧。其实都是做sales

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feeling012 发表于 2015-5-20 19:55
FP要 RG146

做assistant不需要啊，他们提供培训的。其实是熟人介绍去的，不然也需要先有rg146。考虑了一个礼拜告诉他们不去了，不然下周一要开始上班了。我就是今天接到lender面试电话才决定不去FP的

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今天分用完了明天补上

terrysu

lz，我也有同样的困惑，会计3年了，挂着accountant的title但是心里还是想去走finance。。。而且也在CFA的路上，求解啊

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terrysu 发表于 2015-5-20 20:01
lz，我也有同样的困惑，会计3年了，挂着accountant的title但是心里还是想去走finance。。。而且也在CFA的路 ...

cfa太高端了，去读个kaplan的课程入行就够了，但是你得能狠下心来从零开始

terrysu

aboutblank 发表于 2015-5-20 20:03
cfa太高端了，去读个kaplan的课程入行就够了，但是你得能狠下心来从零开始 ...

已经在2级了，所以还是应该会坚持下去。
从零开始，有什么样的岗位比较适合我这样的情况？希望懂行的指点一下，年纪大了不能多走弯路了

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terrysu 发表于 2015-5-20 20:09
已经在2级了，所以还是应该会坚持下去。
从零开始，有什么样的岗位比较适合我这样的情况？希望懂行的指点 ...

FP是个不错的方向，不然就只能做各种broker/customer service，总之简历要突出sales的经验。不管哪一行业的sales是最容易进的啊。CFA不能让你有更高的起点
我是想lender做几年以后去做credit analyst，这样比较不累，以后结婚了也能顾家

双喜临门

巧啊，我也是刚拒了一个FP的工作。4大银行的里的一间。
薪水低。

双喜临门

aboutblank 发表于 2015-5-20 20:17
FP是个不错的方向，不然就只能做各种broker/customer service，总之简历要突出sales的经验。不管哪一行业 ...

Residential lending Credit analyst结婚基本上是天天被老婆逼找工作.

catrat

aboutblank 发表于 2015-5-20 20:17
FP是个不错的方向，不然就只能做各种broker/customer service，总之简历要突出sales的经验。不管哪一行业 ...

credit analyst没你想的那么轻松，一个朋友就在boq做business credit analyst,压力不小薪水不高，65k而已

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双喜临门 发表于 2015-5-20 23:01
Residential lending Credit analyst结婚基本上是天天被老婆逼找工作.

哈哈我是女的

forbidden

不知道做commerical里面的accountant有没机会跳到做finance方面的工作。看到网上有不少职位，都要各种经验。
感觉自己完全不沾边。

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forbidden 发表于 2015-5-21 15:45
不知道做commerical里面的accountant有没机会跳到做finance方面的工作。看到网上有不少职位，都要各种经验 ...

主要是都放不下身段从入门职位做起啊，让你做admin/customer service你做吗

forbidden

aboutblank 发表于 2015-5-21 16:05
主要是都放不下身段从入门职位做起啊，让你做admin/customer service你做吗

键会计做了蛮久不怎么会搞finance这面的东西。

还得去考个RG146。据说挺难。完了后再找工作从头做起。确实很难受。

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forbidden 发表于 2015-5-21 16:07
键会计做了蛮久不怎么会搞finance这面的东西。

还得去考个RG146。据说挺难。完了后再找工作从头做起。确 ...

RG146一点也不难！智商正常的花个一年半载业余就能读下来

forbidden

aboutblank 发表于 2015-5-21 16:09
RG146一点也不难！智商正常的花个一年半载业余就能读下来

我以前查过不少往FP方面发展的资料。因为我很早以前毕业的时候是FIN + ACCT 2个MAJOR一起出来的。后来走了会计，把财务的东西丢的光光的，想又吧FIN方面的捡起来。

觉得做会计实在太无聊了。收入也低，想转行也不知道转啥好。

原来

前几年的CPA考试很容易就可以拿RG146

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forbidden 发表于 2015-5-21 16:14
我以前查过不少往FP方面发展的资料。因为我很早以前毕业的时候是FIN + ACCT 2个MAJOR一起出来的。后来走 ...

可以的话还是转回金融吧，前3～5年可能比较痛苦，过了这个阶段就好了。毕竟是食利者，金字塔顶端的行业。
我也是想先进去再说，干什么无所谓，以后可以慢慢转，还好我毕业不久CPA也没开始考，所以沉没成本比较低，完全可以重起炉灶

forbidden

aboutblank 发表于 2015-5-21 16:18
可以的话还是转回金融吧，前3～5年可能比较痛苦，过了这个阶段就好了。毕竟是食利者，金字塔顶端的行业。 ...

我是已经毕业有些时间了，工作4年多了。CPA今年估计有了吧，运气好的话8月应该就有了，运气不好的话年底应该也可以拿到。

我在西澳这边机会挺少。我看了SEEK，这个行业在东部稍好一些，毕竟那边是金融中心。我这边是LABOUR中心。

现在很犹豫，不过如果我运气好过了CPA最后一门的话，我很可能会考下RG146.反正挺便宜。

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forbidden 发表于 2015-5-21 16:21
我是已经毕业有些时间了，工作4年多了。CPA今年估计有了吧，运气好的话8月应该就有了，运气不好的话年底 ...

那你以后有意向搬到悉尼吗？

forbidden

aboutblank 发表于 2015-5-21 16:35
那你以后有意向搬到悉尼吗？

。。暂时没有把。可能等在卖的房子处理掉了，会慎重考虑一下。

banbridge

aboutblank 发表于 2015-5-20 20:17
FP是个不错的方向，不然就只能做各种broker/customer service，总之简历要突出sales的经验。不管哪一行业 ...

我是银行小员工，现在银行内部Financial planner 是高危职业，大银行FP 的legal and compliance 比你学那些要严格多了，因为被投诉太多了。 Mortgage lender 对华人来说比较容易，因为大妈们就会买房，而且在事实上跑赢了那些所谓的financial plannner。你可以看看这个论坛上讨论房产的多还是 financial planner 的多？Lending manager 一般比 Credit analyst 高级，赚钱多.大银行一般是先做Credit Analyst 或是 Lending assistant 才能做上lender 的。

xu大可

又看到楼主啦，支持你转行啊，不过还是要仔细研究下新行业的形势

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banbridge 发表于 2015-5-21 21:24
我是银行小员工，现在银行内部Financial planner 是高危职业，大银行FP 的legal and compliance 比你学那 ...

谢谢你，非常重要的信息。待会儿回血了给你加分

我有个朋友从银行出来去了小的non-bank lender然后她觉得短期是做贷款好，长期是FP好。因为接下去全民都需要financial planning了，不再局限于小部分高端客户。趋势的确是这样

amy_guo2003

读书的时候本来选的是金融, 后来改成会计了, 因为数学太差, 感觉金融其实应该算理科, 做的好的大多是数学/物理的phd, 去投行做Trader/Quant

亚雷特

以前我们公司边上有家小贷款机构，好像是印度人开的。门口总是停着几个连牌的奔驰C级。

估计赚的不错吧。

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amy_guo2003 发表于 2015-5-22 09:34
读书的时候本来选的是金融, 后来改成会计了, 因为数学太差, 感觉金融其实应该算理科, 做的好的大多是数学/ ...

投行难进啊而且压力大，而且以前看了几本投行的人写的揭露行业内幕书的感觉里面只有没底线的骗子和偏执狂才能生存。retail finance好进