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ajec007

草鞋族

发表于 2013-10-15 15:15 |显示全部楼层

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楼主曾在所谓的“地下钱庄”做过一阵子，最近不少朋友咨询汇款的事宜，为了普及下一些汇款的常识以及部分有关“地下钱庄”的“内幕” 特立本帖答疑，欢迎大家提问，LZ能回答的都尽量回复。

乾坤离析

金靴族

发表于 2013-10-15 15:31 |显示全部楼层

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我想开一家，请问需要什么条件，然后，资金的基本周转量多少比较合适。

克赛前来拜访

皮靴族

发表于 2013-10-15 15:33 |显示全部楼层

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2楼牛人

国内换钱走地下钱庄的风险大不大？

lubber

头像被屏蔽

禁止发言

发表于 2013-10-15 15:33 |显示全部楼层

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when is a good time to exchange AUD to RMB?

ajec007

草鞋族

发表于 2013-10-15 15:36 |显示全部楼层

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不少朋友问 "地下钱庄" 是否安全, 实际下, 这些"钱庄"只是不受天朝认可而已,原因大伙都知道, 他们不受国内的外汇管制. 但大部分都还是受到澳洲的一个叫AUSTRAC 的监管局管理的。
其它钱庄什么情况，LZ不太确定，但就LZ曾经工作的那个公司来说，老板们还算是比较谨慎，资金准备都还是比较充足，每年成交的量都是以亿计。所以一般情况下，不会有什么问题。但有些仅仅只是在国内的私人钱庄，建议不要通过这些地方汇款，一是因为他们的大本营是在国内，一不小心就会被政府捣毁。到时候会有什么情况，谁也说不好。

ajec007

草鞋族

发表于 2013-10-15 15:43 |显示全部楼层

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乾坤离析发表于 2013-10-15 16:31
我想开一家，请问需要什么条件，然后，资金的基本周转量多少比较合适。 ...

看个人情况，澳洲监管还是非常严的，可以先看看AUSTRAC 的相关规定看看自己首先能不能达到他们的法律条文相关的要求再做考虑吧，就LZ所知，正规的公司几乎每天都要做大量的工作来确保update这些transaction及各方面的信息。
一旦违反了，个人有可能遭受2m ，公司可能有 11m的罚款

猎梦人

版主

发表于 2013-10-15 15:45 |显示全部楼层

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如果往国内汇钱，这边把钱打进了换汇公司的户头，然后还没等到国内收到呢，国内那边出事儿了，被封了。那么之前澳洲这边打进换汇公司的钱能拿回来不？

醒着做梦

ajec007

草鞋族

发表于 2013-10-15 15:46 |显示全部楼层

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lubber 发表于 2013-10-15 16:33
when is a good time to exchange AUD to RMB?

就近期来说，今天的汇率貌似不错，近几个月的最高点了。未来走向的话不好确定

jasmineh

金靴族

发表于 2013-10-15 15:49 |显示全部楼层

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楼主, 这些钱庄也要把每笔交易汇报给AUSTRAC的, 是吗? 因为austrac和ATO是共享信息的, 所以钱庄也好, 银行也好, 税局都有记录的, 对吗?

bmw10262007

皮靴族

发表于 2013-10-15 15:59 |显示全部楼层

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ajec007

草鞋族

发表于 2013-10-15 16:01 |显示全部楼层

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jasmineh 发表于 2013-10-15 16:49
楼主, 这些钱庄也要把每笔交易汇报给AUSTRAC的, 是吗? 因为austrac和ATO是共享信息的, 所以钱庄也好, 银行 ...

可以这么说，所以大额的转账，如果ATO需要都是可以查到所有信息的。

但是如果从国内转账过来，少于10000的话，应该是没有记录，这方面也有待达人核实，据说，至少是美国那边，境内的转账交易10000 以下政府是不做记录的。所以也有不少人选择取现（要求不做记录），然后再存到银行。

现在AUSTRAC监管也更加严格，所以很多时候这些公司未必会让你不登记直接取现。建议还是登记，毕竟海外资产来源的解释如论是 gift 也好，借款也好，总比莫名其妙的银行累计现金存入来的靠谱。万一被查着了，没有记录的话，百口莫辩

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ajec007

草鞋族

发表于 2013-10-15 16:06 |显示全部楼层

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本帖最后由 ajec007 于 2013-10-15 17:08 编辑

猎梦人发表于 2013-10-15 16:45
如果往国内汇钱，这边把钱打进了换汇公司的户头，然后还没等到国内收到呢，国内那边出事儿了，被封了。那么 ...

嗯，通常情况下，公司会负责把钱转到帐的。

之前其它公司有发生过国内账户被冻结，但是一般正规经营的公司都还是会用其它账户把钱转到收款人名下。虽然账户被冻结，公司得亏不少。

但不排除个别小的公司没有资金运转，就直接逃避责任的。所以建议最好还是找些有些规模的口碑较好的公司。

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水星浪子

银靴族

发表于 2013-10-15 16:10 |显示全部楼层

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ajec007 发表于 2013-10-15 17:01
可以这么说，所以大额的转账，如果ATO需要都是可以查到所有信息的。

但是如果从国内转账过来，少于10000 ...

澳洲哪些大的地下钱庄用的多的？

如果找钱庄，会不会是钱通过多国周转才到你手上？我听说朋友有比钱是国内钱庄打过来，最后是新西兰汇入的。所以ATO会这笔新西兰汇入的怎么来的。然后他就抓瞎了。到处找证据。
谢谢。

猎梦人

版主

发表于 2013-10-15 16:16 |显示全部楼层

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本帖最后由猎梦人于 2013-10-15 16:19 编辑

ajec007 发表于 2013-10-15 16:06
嗯，通常情况下，公司会负责把钱转到帐的。

之前其它公司有发生过国内账户被冻结，但是一般正规经营的公 ...

那么说这种情况只能看换汇公司的态度了，说白了就是拼人品靠运气了。

除此之外，没有其他方面的保障吗？比如法律上的，或者是前面说的AUSTRAC 的监管局是否有什么措施来保证客户的资金安全？

醒着做梦

ajec007

草鞋族

发表于 2013-10-15 16:53 |显示全部楼层

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水星浪子发表于 2013-10-15 17:10
澳洲哪些大的地下钱庄用的多的？

如果找钱庄，会不会是钱通过多国周转才到你手上？我听说朋友有比钱是国 ...

嗯，据我了解，个别换汇公司之前是在新西兰开的，到近几年才转账澳洲。

我不确定你说的那个情况会不会发生，如果有的话，可能是之前那些公司在新西兰的剩余的资金需要转移之类。
前些年新西兰的换汇公司出了些比较大的事，有兴趣的google下就知道了。

通常一般的公司做的记录都是直接从国内转过来的，没有经过多国周转。

ajec007

草鞋族

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