原创: 房地产投资VS股票指数基金。现在和未来(20230610更新)

Pippa

天涯浪客 发表于 2021-8-6 10:09
我是用大量看房来做出选择的，计算并不详细。我判断一个房子是不是正现金流只需要几秒的时间，不是就直接 ...

你这个估算挺准的。对新房（或者近新房）呢，我觉得1000这个数字有可能有偏差。我自己建立了一个现金流模型，输入买价和租金（其他变量有时候需要调整）就能立即知道这个投资每一年的现金流和预测增值情况。根据我手上这几个房子看，模型的准确性还行。但我不敢投资公寓，我只买房子，而且数量不多，没有你那么大规模。

天涯浪客

superdigua 发表于 2021-8-6 11:16
是的。

本贴就是想分析，SP500 指数基金是否是好的标的。和投资房相比。 ...

40岁前投资房产，40岁以后投资指数基金。美国股市有2000多只ETF，做多做空加杠杆，还有分红基金，我现在刚开始研究。以后多指点哈。

oppstuu

楼主应该和纳斯达克100指数基金比，比S&P500 ETF 更好。我有点想多投一点到QQQ里或者是NDQ里。但是也是有风险，有担心。不知道楼主怎么看。
当然投资房肯定是更稳定，风险更小了。

trueme

天涯浪客 发表于 2021-8-6 10:09
我是用大量看房来做出选择的，计算并不详细。我判断一个房子是不是正现金流只需要几秒的时间，不是就直接 ...

浪客哥，这1000倍定律感觉好难达到啊。100万的房子要周租1000。2000倍还差不多。

superdigua

天涯浪客 发表于 2021-8-6 12:45
40岁前投资房产，40岁以后投资指数基金。美国股市有2000多只ETF，做多做空加杠杆，还有分红基金，我现在 ...

从历史看，从长期看，这些 ETF 的回报基本上都低于 INDEX FUND。差额正好就是各种手续费。

superdigua

oppstuu 发表于 2021-8-6 12:56
楼主应该和纳斯达克100指数基金比，比S&P500 ETF 更好。我有点想多投一点到QQQ里或者是NDQ里。但是也是有风 ...

在牛市里，纳斯达克100指数当然比 SP500 更好。但谁也不知道纳斯达克100指数是否已经溢价。

我喜欢的策略是：

1. 分散投资降低风险。（500>100）

2. 即便股市崩盘也坚定持有。

3. 定投。只买不卖。

oppstuu

superdigua 发表于 2021-8-6 13:34
在牛市里，纳斯达克100指数当然比 SP500 更好。但谁也不知道纳斯达克100指数是否已经溢价。

我喜欢的策 ...

定投的时间点怎么把握呢？
我只是在股票账户里直接买的NDQ，现在看着一直高，也不知道什么时候适合进。

superdigua

oppstuu 发表于 2021-8-6 14:35
定投的时间点怎么把握呢？
我只是在股票账户里直接买的NDQ，现在看着一直高，也不知道什么时候适合进。 ...

短期波动无法预测。

有钱就买。

明日熬粥

Dono 发表于 2021-8-4 14:58
3套悉尼学区无贷款house，坐等世界崩盘

凡尔赛

lmel

superdigua 发表于 2021-8-6 14:57
短期波动无法预测。

有钱就买。

SPY和IVV请问选哪个？

oppstuu

楼主，S&P 500 应该就是SPY, VOO, and IVV ，这三大了吧。我看了下，随便哪一个都差不多，就是手续费不通而已。对吧？
我是买了一点VOO。现在觉得买美股麻烦，想直接就买IVV。

superdigua

oppstuu 发表于 2021-8-6 15:48
楼主，S&P 500 应该就是SPY, VOO, and IVV ，这三大了吧。我看了下，随便哪一个都差不多，就是手续费不通而 ...

确实都可以。

关键是：无视波动，只买不卖，长期投资。

sunnyocean

这贴给指了几个新的基金，以前只看先锋的澳洲指数基金vap和vas。楼主和大神怎么看vas？

Vikey

sunnyocean 发表于 2021-8-6 16:12
这贴给指了几个新的基金，以前只看先锋的澳洲指数基金vap和vas。楼主和大神怎么看vas？ ...

Vas是asx300家公司，最近一直创新高，其实大盘也是不错的
大家其实也可以关注vgs

sunnyocean

Vikey 发表于 2021-8-6 16:29
Vas是asx300家公司，最近一直创新高，其实大盘也是不错的
大家其实也可以关注vgs ...

多谢，有一个可考虑的。可惜今天每分了。

sunnyocean

那位知道国内股市是否可以买先锋的基金？ 有什么选项可已考虑。多谢啦

superdigua

sunnyocean 发表于 2021-8-6 16:12
这贴给指了几个新的基金，以前只看先锋的澳洲指数基金vap和vas。楼主和大神怎么看vas？ ...

澳洲制造业崩塌，完全是在靠矿石撑着。

主要利润会被美国（以各种创新）拿走。

所以，我更看好美国经济。

superdigua

sunnyocean 发表于 2021-8-6 16:34
那位知道国内股市是否可以买先锋的基金？ 有什么选项可已考虑。多谢啦

中国？

不清楚。

sunnyocean

superdigua 发表于 2021-8-6 16:39
中国？

不清楚。

是的，前辈。

superdigua

sunnyocean 发表于 2021-8-6 16:40
是的，前辈。

不用客气。

这种信息是公开的，不管可以还是不可以，都能上网查找。

bigranger

楼主，你这样计算贷款投资指数基金有个大问题，就是如果市场出现比较大的回调，会爆仓的。不说1929年那种，就是去年疫情期间这种级别的波动也扛不住。相应的，房产投资爆仓的风险就很低。但总的来说，我更看好股票市场，长期来说，股价增长是可以超过房价的。你在文中对比的标的是悉尼房子，如果换成阿德莱德呢，是不是收益就会少很多。而且指数基金还有一个很大的好处就是流动性，可以根据自身现金流多少随意的买卖。如果出现需要更换居住城市或者国家的情况也能轻松处理。我也一直有杠杆投资指数基金，但我的借贷比例都控制在本金的15%以内。

Laird

lmel 发表于 2021-8-6 15:10
SPY和IVV请问选哪个？

买IVV。定投吃瓜即可。。

Laird

我想知道楼上买ETF的有多少人用superhero买的？买卖ETF不要钱，但是这平台没有HIN，有大神知道这样的平台长期持有会有风险吗？

jands

Laird 发表于 2021-8-6 17:04
我想知道楼上买ETF的有多少人用superhero买的？买卖ETF不要钱，但是这平台没有HIN，有大神知道这样的平台长 ...

用 self wealth 買也就是 $9.5 per trade, 有 HIN 還是比較心安，不要因小失大。

superdigua

bigranger 发表于 2021-8-6 16:58
楼主，你这样计算贷款投资指数基金有个大问题，就是如果市场出现比较大的回调，会爆仓的。不说1929年那种， ...

一楼提到的贷款，是指从"自住房OFFSET account"中取钱。

这是不可能因为股市波动而爆仓的。

我绝对反对用杠杆炒股。

即便买 OPTIONS 或者 CFD， 也不应超过总投资金额的 5%

bigranger

superdigua 发表于 2021-8-6 17:22
一楼提到的贷款，是指从"自住房OFFSET account"中取钱。

这是不可能因为股市波动而爆仓的。

从"自住房OFFSET account"中取钱，不知道现在利率多少啊？而且这样的前提是有个值钱的大房子 这个条件很苛刻，穷人就不说了，富豪们也没办法找到合适比例的。我投资QQQ，5年多了，获利不少，就是一直没用杠杆，近期才考虑用options加一点点。在股市中永远保持敬畏之心没错的，各种突发情况总是出乎意料，谁能想到原油价格能跌到负数呢。

lmel

jands 发表于 2021-8-6 17:17
用 self wealth 買也就是 $9.5 per trade, 有 HIN 還是比較心安，不要因小失大。

我ANZ是29刀per trade
请问下，我在ANZ已开户的情况下，还可以在别处开户吗？会有不同的HIN吗

billspace

bigranger 发表于 2021-8-6 17:31
从"自住房OFFSET account"中取钱，不知道现在利率多少啊？而且这样的前提是有个值钱的大房子 这个条 ...

5年至少8倍了。

superdigua

bigranger 发表于 2021-8-6 17:31
从"自住房OFFSET account"中取钱，不知道现在利率多少啊？而且这样的前提是有个值钱的大房子 这个条 ...

用杠杆有一个隐藏的缺陷：让人晚上睡不着觉。

15%确实问题不大。请问，利息是多少？

自住房利息一般低于 3%

bigranger

billspace 发表于 2021-8-6 18:04
5年至少8倍了。

没杠杆，4倍还差一丢丢