原创：股市投资必胜法则(20231123更新)

superdigua

sunnyocean 发表于 2021-8-9 14:15
我也在想这个问题。楼主说最好的办法是建立SMSF. 关键是费用不低，每年还要auditing。 ...

SMSF 对于流入资金可以节省 22%的税（从37%降到 15%），但每年有至少 1500 澳元的各种费用（甚至高达 5000 澳元）。

一般至少要 20 万澳元以上才有意义。

Sigp226

用数据说话 不错

sunnyocean

superdigua 发表于 2021-8-9 14:45
SMSF 对于流入资金可以节省 22%的税（从37%降到 15%），但每年有至少 1500 澳元的各种费用（甚至高达 500 ...

https://www.esuperfund.com.au/fees/special-free-offer
这个比较便宜。不知道服务质量如何？

superdigua

sunnyocean 发表于 2021-8-9 15:17
https://www.esuperfund.com.au/fees/special-free-offer
这个比较便宜。不知道服务质量如何？ ...

确实便宜。

和我在一楼列出的那一家价格类似（$1068 年费）.

superdigua

经济增长到底是什么意思？

美国于1803年以每英亩三美分向法国购买超过529,911,680英亩（2,144,476平方公里）土地的交易案，该交易的总价为1500万美元或相当于8000万法郎；如以国内生产总值相对比例计算，此数额在2004年相当于4178亿美元[1]。
https://zh.wikipedia.org/wiki/%E ... 3%E8%B3%BC%E5%9C%B0

如果经济每年上涨 7%，218 年后的今天，3美分就变成了7.6万美元(1.07^218*0.03=)。

同样的土地，218 年前一片荒芜，价值极其有限。今天，同样的土地承载人类经济活动，创造出大量价值，导致土地的价值狂飙。

购买指数基金，就是从这种“价值狂飙”中分一杯羹，而且避免被华尔街顺便吸血。

sunnyocean

昨晚看了很多esuperfund 的资料，确实可操作，费用算是极低得了，目前足迹里用他家的筒子也不少，评价不错。但是基本还是说如果俩人的super低于20w，还是在多思量一下。如果有20w以上值得操作。

sunnyocean

https://forums.whirlpool.net.au/archive/9qqp8209
https://forums.whirlpool.net.au/archive/2660800

洗衣机论坛上讨论的 SMSF. 有感兴趣的可以看看

billspace

sunnyocean 发表于 2021-8-10 12:12
https://forums.whirlpool.net.au/archive/9qqp8209
https://forums.whirlpool.net.au/archive/2660800

不错。一年所有的费用1000澳币，靠谱吗？

dows026

谢谢楼主的贡献，讲的很有道理。具体怎么操作呢？？

superdigua

dows026 发表于 2021-8-11 17:20
谢谢楼主的贡献，讲的很有道理。具体怎么操作呢？？

youtube 上搜索。

几个主要平台都可以。

sunnyocean

billspace 发表于 2021-8-11 16:26
不错。一年所有的费用1000澳币，靠谱吗？

我真不知道靠谱不靠谱。我想找省心的，包报税和审计都包了的最好。看起来楼主找的这个superfundwarehouse 和这个esuperfund都可以。

Yuanjs

superdigua 发表于 2021-7-31 22:32
1970 年标准利率是 7%，假定银行实际利率 8%。随后利率不断上涨，在 1990 年前后，标准利率达到 17%。很 ...

这一段历史回顾的确如此，但我查了当时澳元挂勾英镑也就是不能无限量化宽松。而您讲的spy指数躺赢的逻辑前提是美元无限量宽及赌美国国运。所以前者与后者的基础逻辑不同。
但是，非常认同您关于大盘指数的价值投资理念。不过以澳洲的房产投资来看，比如我同样投50万入门，收益率不一定高过大盘指数，但因为加了大杠杆，十年期看收益总量绝对值比指数多了很多

superdigua

Yuanjs 发表于 2021-8-11 21:39
这一段历史回顾的确如此，但我查了当时澳元挂勾英镑也就是不能无限量化宽松。而您讲的spy指数躺赢的逻辑 ...

》》美国国运

美国在过去 120 年里，股市每年 10% 回报。我认为这是因为制度对创新有利，而创新是经济的基础。

20191023： 创新，叛逆与瘟疫
20200722： 多元化社会的优势

至于房地产投资，下面有讨论：

20210804 房地产投资VS股票指数基金。现在和未来

Yuanjs

superdigua 发表于 2021-8-11 22:27
》》美国国运

美国在过去 120 年里，股市每年 10% 回报。我认为这是因为制度对创新有利，而创新是经济的 ...

好，谢谢推荐！关于美国国运，二战后到现在的确占领导地位。但现在处于一个关键点位，我倒不觉得美元崩溃，但疫情之后欠债和股市泡沫太大了，或者说现在可能把后十年的红利提前消耗了大半，接下来不能照搬参考过去N年的美股业绩。
全球三大泡沫：中国楼市美国股市欧洲债市。相比之下，澳洲各方面发展还比较均衡但也无法独善其身，只能紧跟欧美局势一起沉浮。
眼下投资者们应该都在担忧，第一世界国家这个金融大泡沫该如何捧着消化掉吧？消化过程要多少年才能正常？跟以前一样丰厚的红利l回报，会不会太乐观了？

superdigua

Yuanjs 发表于 2021-8-12 16:42
好，谢谢推荐！关于美国国运，二战后到现在的确占领导地位。但现在处于一个关键点位，我倒不觉得美元崩溃 ...

>>但疫情之后欠债和股市泡沫太大了

你如何判断是否存在“泡沫”？

零利率并不是由疫情引发。

我已经发过很多帖子解释，美国股市不存在泡沫，相反，仍然是最好的投资渠道。（比黄金债券好很多）

20190828 整个世界即将进入零利率时代
20200112 股市，繁荣永续
20200828 通货膨胀早已吞噬世界，而世人却懵然不知

Yuanjs

零利率甚至负利率是个怪胎，不可持续。如果一直零利率下去，那就真等着看欧美第一世界崩塌了。了解完货币史金融史，还需要了解一下政治史社会史。所以，您的金融扫盲知识为足友们贡献良多，但有些专题，我保持异议。谢谢！

superdigua

Yuanjs 发表于 2021-8-12 17:31
零利率甚至负利率是个怪胎，不可持续。如果一直零利率下去，那就真等着看欧美第一世界崩塌了。了解完货币史 ...

零利率甚至负利率债券目前是17万亿美元。

2019年是16万亿美元。日本2012年开始 MMT。

为何不可持续？

Yuanjs

您给出的这个数据正好也是各国联储眼下最头疼的问题。如何消化或减少债务，是目前最热门的讨论话题。
如果债务一直可持续甚至更高，脱实向虚，那是拔着自己头发上天。

superdigua

Yuanjs 发表于 2021-8-12 18:20
您给出的这个数据正好也是各国联储眼下最头疼的问题。如何消化或减少债务，是目前最热门的讨论话题。
如果 ...

利率为零，债务就不再是债务，只是一个数字。忘却即可。

Yuanjs

现实版的委内瑞拉了解下下？幸亏您不是财长，不然大家一起玩完，还投资和红利？

superdigua

Yuanjs 发表于 2021-8-12 18:57
现实版的委内瑞拉了解下下？幸亏您不是财长，不然大家一起玩完，还投资和红利？ ...

委内瑞拉的问题是生产和消费不平衡，商品供不应求。这和美国的情况完全不同。

很遗憾你完全没有看懂我提供的几个链接。或者你根本没有看。

trueping

读后感：
第一页：欲求必胜，先要自宫
下一页：即使自宫，未必必胜

Yuanjs

superdigua 发表于 2021-8-12 19:04
委内瑞拉的问题是生产和消费不平衡，商品供不应求。这和美国的情况完全不同。

很遗憾你完全没有看懂我提 ...

有两帖我是一字不漏地看完了。在您的精华帖里也看到了政治经济学的高人，以及实操经验丰富的足友。
您应该是金融专业人士，主推自管养老金服务SMSF,买入产品是SP500为主线的ETF。这也是我现在最想了解的内容和需求。很遗憾，感觉在您看来，大盘指数吊打其他所有类型的投资品，可眼下全球发达国家的大盘指数高位恰恰是全球投资者们正在瑟瑟发抖的…
委内瑞拉就是无限印钞，贫富急剧拉大，生产跟不上，中产消失，消费死翘翘。美国人都担忧他们的未来就是南非和委内瑞拉，现在能救美国的不是大盘高位，而是回归生产和制造业。大盘高位就算不回撤也是把未来的涨幅提前涨满涨饱了。
我觉得如果疫后经济复苏，大盘指数还能有分红就算最好了，毕竟太多资金没地方去了，又不敢回收。而您作为专业人士，似乎理想太丰满了？

dows026

根据楼主的理论，我能找到的办法：
在澳洲买 ivv etf,
在https://opentrader.com.au/ 开户，然后每月定投 ivv etf, 只买不卖，先弄个5年

自管养老金太复杂，目前还弄不了。

superdigua

Yuanjs 发表于 2021-8-12 20:15
有两帖我是一字不漏地看完了。在您的精华帖里也看到了政治经济学的高人，以及实操经验丰富的足友。
您应 ...

请不要针对我本人。咱就事论事吧。

委内瑞拉的无限印钞本身并不是问题，但其商品的消耗远大于产出，导致商品供不应求。这才是通货膨胀的原因。

日本的债务（印钞）已经远远高于 GDP （240%），但股市房市汇率失业率，全都没问题。

股市分红已逐渐消失。越来越多的公司把利润用于股票回购。

PS: 我是搞 IT 的，不在金融或者养老金行业。

superdigua

dows026 发表于 2021-8-12 21:19
根据楼主的理论，我能找到的办法：
在澳洲买 ivv etf,
在https://opentrader.com.au/ 开户，然后每月定投 i ...

可以。不过 5 年太短。

建议把 IVV 当作银行存款账户，有余钱就放进去。二十年后财务自由。

dows026

楼主，现在下不了手啊，连续7个月上升了，想等到下降后入手

xmax300

superdigua

dows026 发表于 2021-8-14 12:50
楼主，现在下不了手啊，连续7个月上升了，想等到下降后入手

短期波动无法预测

angeline310

superdigua 发表于 2021-8-14 19:30
短期波动无法预测

请问，我想给两个孩子建个账户定投指数基金，澳洲怎么操作呢？孩子可以在IB这样的平台建账户吗？报税怎么做呢？