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楼主:superdigua

[信息讨论] 原创:股市投资必胜法则(20240721更新) [复制链接]

2019年度勋章

发表于 2021-7-31 22:19 |显示全部楼层
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大智慧 发表于 2021-7-31 21:07
正常上班族每年存5w(实际4.25w)会影响投资房的数量。

当然。但是,重要吗?

1. 如果不放到 SUPER 里,需要多缴一倍多的税(从 15% 变为 37%)
2. 每年 4.25 万,如果从 22 到 62,每年 10% 收益,一共是 $18,810,184

1881 万澳元在手,还要什么投资房啊。

https://moneysmart.gov.au/budgeting/compound-interest-calculator

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舆论自由意味着容忍自己不喜欢的言论的存在。
我的观点当然可能是错误的。可以拉黑,无权屏蔽。
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发表于 2021-7-31 22:22 |显示全部楼层
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Pippa 发表于 2021-7-31 21:17
按照你这个逻辑,养老金投资好像只能50%sp 500,50%投定期cash?

风险资产的投资,取决于你进去的位置,如果是在一轮危机或者大跌时候进去的,那抗风险能力相应会强很多,就可以更多持有风险资产,即使将来真的爆发大规模危机了,也不至于伤筋动骨。如果是在泡沫比较大的时候进去的,那你就很难指望泡沫能撑30年不破,那就现金多一点吧。

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发表于 2021-7-31 22:24 |显示全部楼层
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Pippa 发表于 2021-7-31 21:18
楼主的意思是sp500长期跑赢基金和股民自己的premix

养老金以10年以上期限来说,要跑赢sp500指数只要一条很容易的法则即可,不需要其它法则。

2019年度勋章

发表于 2021-7-31 22:25 |显示全部楼层
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李闲闲 发表于 2021-7-31 21:16
楼菊啊,先要定义一下你说得“胜”是啥子标准,比如每年复合增长是多少百分比以上才算胜,不定义的话每年复 ...

问得好。

我认为 TOP 15% 投资者都算赢家。

当然,听说先锋基金已经是庞然大物。。。。。。
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2019年度勋章

发表于 2021-7-31 22:30 |显示全部楼层
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Cyberpunk 发表于 2021-7-31 21:13
对冲基金业绩当然也有起伏,包括亏损甚至爆仓清盘的也有不少,但这并不代表长期躺平就一定是稳赢策略。严 ...

》》如果你在一个不合适的位置进去、躺平,然后刚好在你退休时候,这轮大周期破灭,那到时的结局也会很悲惨的。

所以要早点进去躺平,而不是快退休时才进去。

上面 62 楼已经列出,如果进去得早,62 岁就有 1881 万澳元了。

至于美国世纪能维系多久。。。这当然没人能够给出肯定的回答。但正如一楼列出的数字,即便是澳洲,指数基金也远胜股票投资基金(3.88 倍)。
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2019年度勋章

发表于 2021-7-31 22:33 |显示全部楼层
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Cyberpunk 发表于 2021-7-31 21:22
风险资产的投资,取决于你进去的位置,如果是在一轮危机或者大跌时候进去的,那抗风险能力相应会强很多, ...

如果从早期开始投资,定投即可,初始位置无所谓。

计算过程很简单:如果每年 4.25 万,买入 5 年后,股票崩盘50%,然后继续投资 25 年。。。。。就没啥影响。

如果每年 4.25 万,买入 25 年后,股票崩盘50%,然后继续投资 5 年。。。。。还是没啥影响。
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发表于 2021-7-31 22:34 来自手机 |显示全部楼层
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认同楼主的中心思想。长期被动型投资起码是10年,20年这种。靠复利产生巨大的收益,在途中如果指数下跌了就当是discount了,继续多买,最终等到牛市。其实这个中间是有策略的,随着年纪的增长,要在你的portfolio 里面加重bond的比重,越靠近退休,越要加重bond比例。为了抵抗股票大跌的风险
的。

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发表于 2021-7-31 22:34 |显示全部楼层
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haohaohao 发表于 2021-7-31 19:18
股灾来了,你以为只有这么几只股大跌?指数不大跌?你以为都这么幸运,去年美国指数从大跌50%到大涨100% ...

所以你没看完整LZ的话,

已经说了,股灾以后指数总会涨上来的。

涨上来的原因有很多:

比如通货膨胀,比如技术革命。

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发表于 2021-7-31 22:37 |显示全部楼层
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本帖最后由 Cyberpunk 于 2021-7-31 21:39 编辑
superdigua 发表于 2021-7-31 21:30
》》如果你在一个不合适的位置进去、躺平,然后刚好在你退休时候,这轮大周期破灭,那到时的结局也会很悲 ...


对于成熟经济体,指数基金是比股票基金要好一些,尤其美国这样的创新型经济体,指数权重的公司都是成长型行业里面的优秀企业和龙头企业,投资指数就等于投资了美国最好的公司群体,当然收益更好,风险也更小。
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发表于 2021-7-31 22:40 |显示全部楼层
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Cyberpunk 发表于 2021-7-31 21:37
对于成熟经济体,指数基金是比股票基金要好一些,尤其美国这样的创新型经济体,指数权重的公司都是行业里 ...

还有就是下跌的时候不能怂,敢继续加码定投。除非对标的物超级有信心,一般跌个30%,很多人就怂了,包括我。所以我最近定投了中国和美国。

2019年度勋章

发表于 2021-7-31 22:42 |显示全部楼层
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Vikey 发表于 2021-7-31 21:34
认同楼主的中心思想。长期被动型投资起码是10年,20年这种。靠复利产生巨大的收益,在途中如果指数下跌了就 ...

以前一直这么想。但零利率和负利率的出现改变了我这种想法。
如果资金一直无限供应,资金就无处可去。真正的威胁,在我看来只有全球变暖和大规模战争,因为这两者会破坏全球供应链,造成物资短缺。
真到了那一天,bond 再多也同样毫无意义。澳洲不太可能发生食物短缺,所以不必担心。
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发表于 2021-7-31 22:42 来自手机 |显示全部楼层
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Mark
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发表于 2021-7-31 22:44 |显示全部楼层
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superdigua 发表于 2021-7-31 21:42
以前一直这么想。但零利率和负利率的出现改变了我这种想法。
如果资金一直无限供应,资金就无处可去。真 ...

通胀是MMT的命门

发表于 2021-7-31 22:47 |显示全部楼层
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长期跑赢指数很难

发表于 2021-7-31 22:48 来自手机 |显示全部楼层
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存下来仔细读,谢谢分享
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发表于 2021-7-31 22:49 |显示全部楼层
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pig2007 发表于 2021-7-31 21:47
长期跑赢指数很难

跑赢上证指数就很简单
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2019年度勋章

发表于 2021-7-31 22:51 |显示全部楼层
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Cyberpunk 发表于 2021-7-31 21:44
通胀是MMT的命门

叹。真搞不懂为啥这个问题大家都不明白。

日本的政府负债已经超过 GDP 240%, 哪有什么通货膨胀?

只要社会生产和消费平衡(包括出口进口),就永远不会有通货膨胀。

20190828 整个世界即将进入零利率时代
印钞不会导致通货膨胀。商品供不应求才会!

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2019年度勋章

发表于 2021-7-31 22:52 |显示全部楼层
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Cyberpunk 发表于 2021-7-31 21:49
跑赢上证指数就很简单


不然。

投资上证个股,同样很难跑赢上证指数。(少于 15% 投资者能够做到这一点)
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发表于 2021-7-31 22:54 |显示全部楼层
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dingyipu 发表于 2021-7-31 16:14
正好提到super了,现在unisuper开放了

申请加精!

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发表于 2021-7-31 22:55 |显示全部楼层
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本帖最后由 Cyberpunk 于 2021-7-31 21:58 编辑
superdigua 发表于 2021-7-31 21:51
叹。真搞不懂为啥这个问题大家都不明白。

日本的政府负债已经超过 GDP 240%, 哪有什么通货膨胀?


日本没有通胀的原因是比较特殊的,但这次全球大放水背景下,日本的通胀也压不住了,所以MMT真正的考验会在不久之后就到来。

MMT的前提必须是印钞之后要创造出对应的价值才能让它持续,但这一点是没法保证的,所以只要货币流入实体但又不创造价值,出现了空转,通胀就会来临。至于政府部门能通过编造数据把通胀掩饰多久,这就看民众的承受能力了,只要韭菜还能承受,印钞就不会停止。

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发表于 2021-7-31 22:56 |显示全部楼层
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楼主的文章是足迹最有价值的:
关注了最有价值的大问题,有对问题的独特思考,又附上得出结论的资料,全部都有。
省了我们很多的思考时间,带我们到一个新的层次。

请问你是通过什么平台买VFIAX?有NASDAQ的指数基金吗?我也用SMSF买。感谢分享!
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发表于 2021-7-31 23:03 来自手机 |显示全部楼层
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楼主,我最近有个担忧,就是美国sp500, nasdaq一直创新高,因为我刚刚投资etf不久,很怕现在踩在高岗上。很担心今年下半年,明年突然就暴跌了,然后持续好多年。你怎么看?

发表于 2021-7-31 23:04 |显示全部楼层
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李闲闲 发表于 2021-7-31 21:24
养老金以10年以上期限来说,要跑赢sp500指数只要一条很容易的法则即可,不需要其它法则。  ...

那就是你大师也同意楼主的策略了?那我去换啦

发表于 2021-7-31 23:06 来自手机 |显示全部楼层
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superdigua 发表于 2021-7-31 21:19
当然。但是,重要吗?

1. 如果不放到 SUPER 里,需要多缴一倍多的税(从 15% 变为 37%)

40年后1800w可能不算很多,

40年前悉尼房价中位数是6.7w现在是110w+。
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发表于 2021-7-31 23:06 |显示全部楼层
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Vikey 发表于 2021-7-31 22:03
楼主,我最近有个担忧,就是美国sp500, nasdaq一直创新高,因为我刚刚投资etf不久,很怕现在踩在高岗上。很 ...

楼主已经回答过了,只要是定投就没有问题。

发表于 2021-7-31 23:08 来自手机 |显示全部楼层
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Cyberpunk 发表于 2021-7-31 22:06
楼主已经回答过了,只要是定投就没有问题。

哈哈,是这个理,time in the market rather than timing the market.
John bogle的理论
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发表于 2021-7-31 23:09 来自手机 |显示全部楼层
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The simple path to wealth

2019年度勋章

发表于 2021-7-31 23:14 |显示全部楼层
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本帖最后由 superdigua 于 2021-7-31 22:16 编辑
大智慧 发表于 2021-7-31 22:06
40年后1800w可能不算很多,

40年前悉尼房价中位数是6.7w现在是110w+。


110/6.7=16.4

1.073^40=16.74

假如基金的年度收益 10%,那么,1.1^40=45.3

45.3 远大于 16.4

另外,这么比较并不完全合适。40年前,贷款利率非常高。
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发表于 2021-7-31 23:18 |显示全部楼层
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Forthistime88 发表于 2021-7-31 21:56
楼主的文章是足迹最有价值的:
关注了最有价值的大问题,有对问题的独特思考,又附上得出结论的资料,全部 ...

我是走大银行,直接开 GLOBAL ACCOUNT。
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发表于 2021-7-31 23:21 |显示全部楼层
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Cyberpunk 发表于 2021-7-31 21:55
日本没有通胀的原因是比较特殊的,但这次全球大放水背景下,日本的通胀也压不住了,所以MMT真正的考验会 ...

日本大约 2012 年开始 MMT,欧洲大约 2016 年开始 MMT。

日本既没有通胀,失业率,汇率,房价,股价都大致稳定。唯一倒霉的是人口大幅度萎缩。尽管如此,经济还不错。

欧洲情况更好。

至于日本是否在将来发生严重通货膨胀。。。。2012 年就有人这么预言,也许未来某一天会发生。
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